Закончился самый теплый сентябрь 21 века, практически еще один месяц лета. Можно перевернуть календарь, подвести итоги инвестирования, посмотреть какие публикации вышли за месяц.
Напомню, что цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел 1 год и 9 месяцев.
Покупки, продажи и участия в IPO и размещениях облигаций
В сентябре покупал акции Сбербанка, Новатэка, Газпром нефти, Лукойла, Астры, НЛМК. Участвовал в IPO Аренадата (сегодня станет известно сколько акций дадут). Участвовал в размещении облигаций ЯТЭК 1Р4. Продал облигации Газпром нефть, Норникель. Выпусков облигаций много, сейчас в планах постепенно сократить их количество.
Начисления дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 614 ₽
Получено купонов: 3210 ₽
На сколько изменились индексы и активы
1. Индекс Мосбиржи вырос в сентябре с 2650 до 2857 пунктов (+7,8%). ЦБ повысил ключевую ставку до 19%. Однако коррекция рынка закончилась: участники рынка вернулись к активным покупкам. Не разделяю оптимизма по этому поводу: впереди ещё одно возможное повышение ключевой ставки.
Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 563 до 559 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 16,9%; короткие 19,3%.
2. В сентябре активы выросли на 4,16% без учёта пополнения. График с динамикой стоимости портфеля с начала 2023 года - см. прикрепленный график ниже.
3. Акций сейчас 54%, облигаций 46%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Вот актуальный состав акционной части.
А вот облигационной.
Доходность XIRR составляет 17,1%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности, который учитывает вложения и доходы в течение определенного периода времени. Считаю в экселе используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала 2023 г. (налоговый вычет на пополнение ИИС идёт как доход).
Что ещё интересного?
1 Посмотрел новые выпуски облигаций КАМАЗ БП12, Фосагро БО-П02, Авто финанс банк 1Р13, АЛРОСА 1Р1, МСП Банк 1Р2, Якутия 35016, ЯТЭК 1Р4. Все флоатеры. В октябре также будет много новых размещений, обзоры наиболее интересных выпусков сделаю.
2. Посмотрел бумажную и дивидендную доходность за 10 лет акций компаний, входящих в индекс Мосбиржи: часть 1 и часть 2. Результат удивил.
3. Сделал новые подборки:
- краткосрочные облигации с доходностью выше 21%;
- облигации с ежемесячным начислением купонов;
- актуальные процентные ставки по накопительным счетам;
- процентные ставки по вкладам;
4. Посмотрел особенности ИИС 3 типа. Кстати, с 2025 года закрыть ИИС с переводом на брокерский счёт, а затем применить ЛДВ больше не выйдет.
5. Прочитал одну книгу.
6. Продолжаю покупать золото через фонд Т-банка на одноименном БС. Покупки в зачёт не идут. Цены на золото бьют все рекорды, то ли ещё будет.
7. В октябре планировал завершить пополнение ИИС, на котором сейчас покупаю облигации. В целом план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем: делаю обзоры на ценные бумаги и показываю свой путь с доходов от дивидендов и купонов.