Ниже будут представлены способы сохранить денежные средства после перевода на счёт телефонных мошенников.
Сейчас существуют 2 актуальных способа получения денег от «Мамонтов»(сленг мошенников, те кого обманули):
1. Покупается банковская карта у «Дропа»(человек отдает свою карту в чужое пользование) и уже с нее все переводится в криптовалюту.
2. Способ перевод денег на карту трейдеру /продавцу который продает криптовалюту на разных площадках по системе p2p и после перевода он отправляет мошенником.
Сейчас довольно много способов обмана, начиная от звонка следователя из ФСБ, сотрудника банка, до сутенера жриц любви! В статье опишу возможные способы, как это предотвратить, если уже обман случился, когда деньги мошенникам перевели уже и осознали развод, есть пару эффективных способов успеть сохранить деньги и через время вернуть.
С июля 2024 года банки должны проверять все переводы и блокировать их в случае подозрений по ФЗ-116, при поступлении на карту денег и переводе их сразу в другое место, верный шаг к блокировке, мошенникам нужно время, чтоб вывести денежные средства.
Разберем, что делать по первому способу обмана.
1. Зная номер карты, можно позвонить в банк и сказать, что нашли эту карту, по примеру как на видео ниже. После блокировки сразу же обратится в отдел полиции, написать заявление о мошенничестве, плюс всему этому нужно сразу обратится в свой и в банк который был перевод от своего имени, что обманули.
2. Если перевод по номеру телефона, заблокировать карту будет тяжелее, пример ниже. Дальше выполнить последующие действия из пункта выше.
3. Блокировка сим-карты номера по которому переводили, позвоните оператору и расскажите, как есть, сейчас операторы моментально блокируют сим-карты, это нужно для блокировки интернет банка, чтоб мошенники не смогли перевести деньги.
Это одни из самых действенных способов сохранить деньги и нанести вред мошенникам, сейчас цены на банковские карты у «дропов» колеблются от 30 до 50 тысяч рублей. В следствии введения ограничений по количеству сим-карт на одно одного человека, образовался дефицит сим-карт на черном рынке и возможно убережете следующего человека от обмана.
Разберем второй способ обмана.
В данной ситуации страдают два невиновных человека, криптотрейдер и человек обманутый мошенниками. Продавец крипты выставляет на продажу криптовалюту в любом обменнике. Мошенник пишет трейдеру, что хочет купить крипту и криптотрейдер ждет перевода денег на банковскую карту. Обманутый человек переводит деньги, мошенник получает криптовалюту и уходит восвояси дальше обманывать. В конечном счёте, обманутый человек может только криптотрейдеру написать и подать на него в суд, на не обоснованное обогащение. Ниже фото примера общения двух пострадавших.
С первым вариантом обмана государство уже придумало, как вести борьбу. Появилась 187 статья уголовного кодекса Российской Федерации по которой ответственность принудительные работы на срок до пяти лет либо лишение свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.
Например, в Алтайском крае, уже осудили троих граждан за продажу банковских карт, все признали свою вину и получили условные сроки. Смягчающим обстоятельством стал несовершеннолетний возраст, отсутствие судимостей и раскаяние в содеянном. Это пока первые известные случаи о привлечении «дропов» к уголовной ответственности. Надеюсь в скором будущем эта практика наберет обороты и снизит продажи банковских карт мошенникам.
Подводим итоги: разговаривайте с родителями, детьми по поводу обмана, мошенничества, дропства. Объясняйте как им себя вести, конечно нужно изучать все новые способы обмана и делать такие действия, при звонках с неизвестных номеров проверять его , как минимум в ГетКонтакт и в поиске Яндекс.