Подошел к концу III-квартал 2024 года. На рынке уже и коррекция случилась, и какой-то отскок произошел, а я только смотрю на всё это и «просто починяю примус».
Привет друзьям и гостям моего канала! 👋 Подвожу текущие итоги своего портфеля. Как и планировал раньше, стараюсь показывать результаты и рассказывать о текущих планах. Выкладываю статью чуть раньше, поскольку как раз выходной и есть время нормально подвести все итоги.
Привожу в порядок данные 🤯
За последние три месяца я начал приводить в порядок свой файл, где храню все данные по портфелю. Теперь добавляю на отдельные вкладки информацию из отчётов эмитентов по интересующим меня параметрам, а мультипликаторы автоматически переводятся на основную страницу. Привязка данных осуществляется по весу в индексе, чтобы избежать сложностей с долями. К сожалению, ещё не все данные были добавлены, но я планирую закончить эту работу, как только появится свободное время.
Изменения в портфеле ❗
Поскольку квартал подошёл к концу, я провёл перерасчёт и планирую небольшую ребалансировку в своём портфеле. В ходе этой процедуры куплю и продам некоторые активы, все изменения, которые должны случиться отражены в основном разделе.
Также произошли изменения в составе сектора технологий. Поскольку торги Яндексом возобновились, а он меня интересует в долгосрок больше, чем любая другая компания сектора, то с позитивом распрощаюсь на их годовом отчёте. Общая картина по портфелю должна выглядеть следующим образом:
Не забыл и про аналитику портфеля 📈📉
Уделил ещё особое внимание анализу финансовых результатов своего портфеля. Мне хотелось, чтобы в отчёте учитывались внесённая сумма, текущая стоимость, полученные дивиденды и купоны, а также налоговые вычеты и оплаченные налоги. Считаю, что нужна полная картина, чтобы лучше понимать ситуацию и сравнивать её с инфляцией и банковскими вкладами.
Пока текущий результат меня удовлетворяет, без ИКСов, конечно, но и без сильных потерь. Инвестиции не рассматриваю как способ заработка. Для этого рынку нужно уделять намного больше времени или иметь какую-то невероятную удачу.
Немного размышлений о целесообразности
Сейчас сомневаюсь, стоит ли продолжать держать ИИС. С женой появилось желание вложить деньги в семейную ипотеку, пока есть такая возможность. С учётом текущих ставок это неплохой способ приобрести ещё одно жильё.
Чтобы воспользоваться семейной ипотекой, нужно накопить как минимум половину взноса за пару лет. Формально я веду ИИС уже больше трёх лет, поэтому могу закрыть его в любой момент. Мне не хочется этого делать, но если денег на взнос не хватит, то придётся. В связи с этим возникает вопрос о будущих пополнениях счёта на фоне высоких ставок в банковских вкладах. В общем, есть о чём подумать.
Что думаю по текущему рынку 🤔
Пока тренд остаётся медвежьим 🐻 Чтобы отслеживать направление хорошо подходят длительные средние. Видно, как цена вокруг 50-дневной крутится. Она не выступает ни поддержкой, ни сопротивлением, но на общее настроение намекает.
То, что цена перевалила выше неё – это хорошо 🐮, но пока общая картина не поменялась. Будет интереснее, когда цена окажется около 3000, когда 50-дневная и 200-дневная в теории могут пересечься. Этот район будет с сильным сопротивлением (как и район в 2500 с сильной поддержкой). В зависимости от того, уйдём ли мы выше или откатимся обратно будет понятно, продолжится рост дальше, или нас опять ждёт коррекция до лучших времён.
Поскольку я в больше степени «верун» в прекрасное будущее, всё же рассчитываю на то, что 3000 мы сможем перевалить в этом году. Хотя у нас тут и ставка высокая и разговоры про рост добычи нефти начинаются, да и геополитика не отступает со своими санкциями и проблемами с платежами в валюте. (Так что кто сомневается в росте - причины для это вполне обоснованные, прекрасно их понимаю.)
Ребалансировку постараюсь сделать до того, как средние пересекутся: хочу успеть закупиться необходимым количеством акций.
Перетащу ли избыточную позицию LQDT в облигации – пока не знаю, будет зависеть от ставки ЦБ и от инфляции.
Вот такие мои мысли по моему портфелю и дальнейшим планам, которым я буду стараться следовать. А верные ли были мои текущие решения или нет покажет время.
На этом спасибо прочитавшим, всем зеленых портфелей!
______
Подписывайтесь на канал, если этого ещё не сделали, добро пожаловать!
Если статья вам понравилась, поставьте лайк. Мне, как автору, будет приятно получить отклик от читателей! 👍
Хочу обратить ваше внимание, что представленная информация ни в коем случае не является рекомендацией по операциям с любыми видами финансовых активов и носит исключительно развлекательный характер.