Сейчас очень много платных телеграм-каналов по теме инвестиций, которые предлагают торговые идеи и сигналы по платной подписке. Автор канала или некий "гуру" рынка, или может быть и неизвестен (скрывается за ником).
Бизнес выглядит вполне прибыльным, если на канале много подписчиков. Например, подписка стоит символические 1000 рублей в месяц или 10 000 в год, на канале 1000 подписчиков. Это уже 1 млн рублей в месяц! Вполне достаточно для автора и даже небольшой его команды.
Степень детализации сигналов может быть разной. Если проповедуется фундаментальный анализ, то приводятся коэффициенты, мультипликаторы, какие-то новости, которые могут стать драйверами роста/падения, какие-то новые проекты, контракты, дивиденды и т.п. Указывается цель роста акции. Если исповедуется технический анализ, то может быть более детальный сигнал, с указанием точки входа, цели (уровень тейк-профит), риска (уровень стоп-лосс).
Какие-то сигналы срабатывают, какие-то нет. Как выбрать себе поставщика сигналов? На что обращать внимание?
Тут сразу надо отметить, что это "серый" бизнес, который не регулируется Банком России. У авторов нет ответственности перед вами за убытки, недостоверные данные или откровенное введение в заблуждение в своих корыстных целях. Эта деятельность наиболее близка к инвестиционному консультированию, для ведения которой официально нужно вступить в реестр, который ведет Банк России. Но авторы всегда пишут, что их посты не являются ИИР (индивидуальной инвестиционной рекомендацией), чтобы избежать прямого нарушения законодательства.
Главное, чтобы вы видели историю торговли по этим рекомендациям. Ведь наша память играет злую шутку и подвержена когнитивным искажениям. Мы помним прибыльные сделки или же самые убыточные. Очень важен фактор управления капиталом и рисками.
Если вам с утра пришел сигнал на покупку Сегежи, а вечером на покупку Северстали, то как быть? Ведь вы же уже купили Сегежу на всю котлету… Так что еще один важный критерий – указание доли от счета, на которую рекомендуется заключать сделку.
Вот здесь помогает модельный портфель. Если рекомендации даются в рамках конкретного счета и публикуется его исторический результат, то вы всегда сможете понять, сколько бы заработали/потеряли, если бы следовали получаемым рекомендациям. В вышеописанном примере вам бы рекомендовали купить Сегежу на 20% счета, которые были в кэше в модельном портфеле. А для покупки Северстали вечером пришлось бы что-то продавать из портфеля, и было бы конкретное указание что и почему следует продать.
Также при таком подходе будет диверсификация – редко когда вам будут рекомендовать купить 1 актив на 100% счета. Оптимально делить хотя бы на 3-4 разных эмитента или вообще разные классы активов (акции, облигации, фьючерсы на товарные активы, валюты).
Также мне не нравится подход, когда формируется портфель и автор делает ребалансировку раз в квартал. Здесь нет никакого "полета мысли". Рынок упал = портфель упал. Рынок вырос = автор молодец. Нужно, чтобы откаты и падения рынка хотя бы умело хеджировались, ну а в идеале вообще предсказывались и периоды спада торговля строилась от кэша с открытием шортов.
Как вариант будет неплохо, если авторы рекомендаций будут публиковать архив сигналов и их результат. Но это менее надежный способ, т.к. не дает точного понимания, сколько бы вы заработали. Например, рынок целый год рос, и у автора только положительные результаты сигналов. Но это не значит, что вы бы на каждой акции всем капиталом прокатились, ведь они росли одновременно!
Предвижу, что число каналов, удовлетворяющих вышеописанным критериям невелико. Надеюсь, что они все же есть и выбрав их вы получите реальную помощь в приумножении своего капитала!
Про автоследование надо бы написать отдельную статью, там уже больше подводных камней, хотя публичности и возможности для аналитики намного больше.