Помниться лет 10-15 назад на закрытых мероприятиях для корпоративных юристов и инвестиционных консультантов обсуждались вопросы, связанные со сделками с иностранными партнерами, перспективы превращения Москвы в международный финансовый центр и прочее. Сегодня геополитическая обстановка вынуждает решать совершенно другие вопросы. Какие? Расскажу в этой статье.
Боль номер один для российских компаний и их собственников - вопросы связанные с переводом денег через иностранные банки. То есть - трансграничные платежи, без которых невозможна экспортно-импортная деятельность.
С весны 2022 и до середины 2023 годах все это решалось относительно легко через банки ОАЭ, Турции, Китая.
Затем турки и арабы начали ужесточать требования и отказывать в проведении платежей. Российские клиенты стали получать уведомления о закрытии их счетов в банках данных стран.
В этот момент на арену вышли кредитные учреждения, из юрисдикций, которые когда-то иначе, как экзотическими и не считались. Казахстан, Кыргызстан, Узбекстан и другие.
Увы.
Но с весны 2024 года и эти страны начали ужесточать требования к банкам в части международных платежей
Например, теперь, банки Кыргзыстана в принципе не проводят платежи по экспортным контрактам, если клиент не докажет, что товар, за который осуществляется платеж не будет фактичекски завезен на территорию республики.
Таким образом, окно возможностей для реализации внешнеэкономической деятельности стремительно сужается.
Надежда на китайских товарищей, пока тоже не оправдывается.
Китайские банки один за другим отказываются принимать платежи от российских компаний. И если еще весной это касалось только переводов за поставку только определенных видов товаров (например, электронных компонентов)., то по состоянию на осень текущего года - явление носит уже массовый характер и касается всех групп товаров.
В настоящее время российские экспортеры и импортеры ищут возможности платежей по ВЭД, например через такие юрисдикции, как Лаос, Таиланд, Оман.
Здесь важно понимать, что любое найденное решение скорее всего не будет постоянным. Иностранные банки могут изменять свою политику и требования буквально в течении одного дня. Такие преценденты возникают постоянно.
Тем не менее, возможности пока есть.
Речь идет о малоизвестных банках (для тех, кто знает) в странах Юго-Восточной Азии, которые готовы браться за проведение платежей в интересах россиян. Естественно, не напрямую, а через промежуточные юридические лица, созданные в этих странах. И здесь большая работа для юристов - создать структуру, которая позволит минуя санкционные риски перевести денег из точки А в точку Б через точки С и D.
Вторая боль - это банковские счета физических лиц в зарубежных банках.
Они есть, однако, как показывает практика, могут быть закрыты в любой момент.
Пару лет назад, я писал о том, что массовый исход состоятельных россиян в Объединенные Арабские Эмираты - мероприятие временное и рискованное.
Так и произошло.
Арабы еще в начале этого года, стали рассылать клиентам из России уведомления о закрытии счетов. В некоторых случаях доходило до откровенного шантажа. Например, местные банкиры предлагали состоятельному клиенту сохранить его счет, но в обмен на то, что часть денег он вложит в какие-то местные ценные бумаги.
Сегодня россияне, по-прежнему, могут открыть счета в арабских и даже (как не удивительно) в некоторых европейских банках, однако, комплаенс-процедуры ужесточились кратно.
Комплаенс - это проверка клиента со стороны банка.
От клиента требуется показать историю всех своих операций за несколько лет, предоставить аудиторское заключение о финансовом состоянии для подтверждения происхождения денег.
Особое внимание уделяется тому, ведет ли человек бизнес в России, какой именно бизнес и с кем именно.
На этом фоне стали появляться довольно экзотические услуги.
Поскольку любой банковский комплаенс начинается с изучения информации о физическом лице в Интернете, ряд компаний предлагают защиту (или корректировку) цифрового профиля клиента.
Проще говоря, с первых двух-трех страниц поиска Гугла или Яндекса, удаляется негативная информация, которая может помешать состоятельному клиенту открыть счет в данном банке. А на место "проблемных" статей, ставятся нейтральные материалы.
Вывод из всего этого такой.
Изменение геополитической обстановки создало вызовы, которые еще недавно казались просто фантастическими. Юристы, адвокаты, инвестиционные консультанты, вынуждены, что называется "с колес" предлагать креативные решения, которые позволят защитить интересы российского клиента во внешних юрисдикциях.
В этой ситуации - важно обращаться к специалистам, которые имеют реальный опыт ведения дел во внешних юрисдикциях, обладают неформальными контактами с местными банкирами, имеют возможности для создания легальной инфраструктуры по реализации ВЭД.
#санкции #банки #трансграничныеплатежи #оаэ #турция #услугиадвоката
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ И ВСЕГДА БУДЬТЕ В КУРСЕ ВАЖНОЙ ПРАВОВОЙ ИНФОРМАЦИИ!
ПОДПИСАЛИСЬ НА НАШ КАНАЛ? ВАШИ ПРИВИЛЕГИИ?
Вы сохраните для себя контактный телефон Правового консьержа ММКА
8 (800) 250-11-07, пусть он будет всегда под рукой!.
Звонок по России -бесплатный!
Эффективные советы и юридическая помощь в жизненных ситуациях.
Организация экстренного выезда адвоката и гарантированный выбор профильного специалиста для ведения судебного спора.
Официальный сайтММКА-2024 . В соцсетях: VKонтакте /TelegramNews