Как правило именно в неопределенных сложных ситуациях появляются новые возможности для приумножения капитала, поэтому такими ситуациями нужно пользоваться!
Сейчас в России как раз ситуация всеобщей неопределённости, в которой мы наблюдаем резкий рост инфляции и колебания курса рубля, а это, как правило, приводит к обесцениванию накоплений. Посмотрим, какие инструменты помогут сохранить и приумножить сбережения.
Вклады
Банк России поднял ключевую ставку до 19% и на ближайшем заседании, вероятно, повысит до 20% — это делается для борьбы с инфляцией и чтобы сохранить денежную ликвидность в банках. В таких условиях депозит даёт возможность зафиксировать хороший доход без рисков. Последний раз такая возможность была в феврале 2022 года, когда Банк России поднял ставку до 20%, но продержалась она не долго, несколько месяцев. Например: некоторые банки предлагают вклады под 20-22% годовых, сроком на 1-3 года. Неплохо, в сравнении с официальной инфляцией в 8,74% в годовом выражении. Таким образом данный инструмент позволит нам не только сохранить, но и приумножить накопления, и такая возможность появилась сейчас в сложившейся непростой экономической ситуации в стране.
Денежный рынок
Это консервативный и в то же время ликвидный финансовый инструмент. ОПИФ – открытый паевый инвестиционный фонд (ПИФ). Инвестируя в фонд, мы покупаем пай и зарабатываем на увеличении стоимости пая, пай растёт каждый день и полученный доход сразу реинвестируется, что позволяет деньгам работать под сложный %.
Фонды инвестируют в разные краткосрочные финансовые инструменты с высокой ликвидностью: денежные средства СВОП, РЕПО; облигации со сроком повышения до одного года. Это не только надёжный инструмент, но и привлекательный прибыльный инвестиционный инструмент, доходность его обгоняет доход по государственным облигациям. Его используют не только в целях заработать на росте стоимости паев, но закрыть ряд потребностей, такие как: сохранить денежные средства; переждать нестабильность в экономике страны. Фонды денежного рынка, это альтернатива депозитам, особенно сейчас они пользуются высоким спросом в период высокой ключевой ставки.
Золото
Золото востребовано в моменты политической и экономической нестабильности, так как выполняет монетарную функцию. Золото нельзя напечатать, а значит и обесцениться как наличная валюта не может. Это ещё один вариант сохранения денежных средств, при экономическом кризисе, нестабильности и неопределенности, золото пользуется спросом и всегда растёт в цене, с начала этого года золото уже показало рост +30% и сейчас находится на историческом максимуме 2680$ за тройскую унцию.
Облигации
В текущей непростой экономической ситуации, появились возможности зафиксировать хороший доход в ОФЗ – облигациях федерального займа. Из-за повышения ключевой ставки Банком России, долговой рынок находится на минимальных значениях за последнее время. Например, ОФЗ 26238 можно приобрести с дисконтом по 52% (погашение по 100%).
Флоатеры — это облигации с плавающим купоном. Данный инструмент пользуется высоким спросом, так как позволяет получать доход выше, чем уровень ключевой ставки ЦБ. Купонный доход в данных облигациях привязан к ключевой ставке + несколько процентов дополнительно к уровню ставки. Таким образом инструмент позволяет обеспечить доход выше, чем депозит и выше, чем реальная стоимость денежных средств в стране.
Например, Солид Лизинг БО-02, доход рассчитывается по формуле: ставка ЦБ + 5%, таким образом в независимости от того какая ключевая ставка, доход всегда будет на 5% выше.
С заботой о Вас, СОЛИД Брокер
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Ознакомиться с правовой информацией можно здесь.
