ЦБ: Банки РФ ежедневно замораживают около 20 тыс. денежных переводов

По данным ЦБ, системно значимые кредитные организации ежедневно «охлаждают», иными словами блокируют, около 20 тыс. денежных переводов, пишет РБК со ссылкой на директора департамента информационной безопасности ЦБ Вадима Уварова. Эти действия связаны с той информацией о подозрительных реквизитах, которую ЦБ получает от банков:

Некоторые граждане иногда не понимают, в связи с чем возникают такие периоды охлаждения, обращаются в свои финансовые организации, соответственно, получают разъяснения, — сказал он на XXI Международном банковском форуме Ассоциации банков России (АБР).

Речь идет о блокировке денежных переводов в рамках 161-ФЗ, который вступил в силу 25 июля 2024 г. Согласно поправкам к закону, банки должны возвращать клиентам украденные мошенниками средства в ряде случаев, в том числе если кредитная организация допустила проведение перевода на мошеннический счет

Уваров отметил, что банки заблокировали 30 тыс. подозрительных счетов в первый день работы нового закона.

По словам председателя правления НКО «Мобильная карта» Елены Шейкиной около 2,7 тыс. клиентов не стали повторять переводы на сумму 53 млн руб. после периода охлаждения.

При этом у легальных клиентов возникли проблемы в случае их включения в базу ЦБ о мошеннических переводах, добавила эксперт:

Мы видим некоторые затруднения у клиентов, которые являются легитимными и у которых, например, украли персональные данные и на их персональные данные в каком-то из банков открыли электронное средство платежа или счет.

ЦБ использует два фактора для включения таких клиентов в базу с мошенническими реквизитами: «Первый — это наличие операции без добровольного согласия клиента. И второй важный фактор — это запрос из МВД России. То есть по факту на эти реквизиты возбуждено уголовное дело».

Как рассказывал DK.RU, по данным ЦБ, в 2023 г. мошенники украли у банковских клиентов 15,8 млрд руб., совершив 1,17 млн операций без их согласия. Из них банки вернули клиентам только 8,7% украденных средств. По словам главы Центробанка Эльвиры Набиуллиной, «люди по-прежнему берут миллионные кредиты и отдают их мошенникам». По статистике регулятора, каждый четвертый рубль, похищенный из банков — это заемные средства.

Какие методы для борьбы с дропперами и кибермошенниками предлагают представители банков, власти и бизнеса, читайте в материале DK.RU.