Управление личными финансами не должно быть сложным, если у вас есть правильный инструмент под рукой. Мы создали таблицу, которая помогает навести порядок в ваших доходах и расходах, отслеживать все активы и не упускать важные финансовые моменты.
Таблица, о которой рассказываем ниже, — часть программы курса «Финансовая грамотность» от Relocate и доступна только участникам курса. С ней вы научитесь эффективно контролировать свои деньги и принимать обоснованные решения.
Давайте разберём, как ею пользоваться.
Первым делом посмотрим на вкладку «Справочник»
Здесь вы увидите три столбца, каждый из которых отвечает за определённые категории. Мы уже добавили несколько примеров, чтобы вам было легче начать.
В первом столбце можно указать все ваши платёжные средства — это могут быть банковские карты, как ваши, так и тех, с кем вы ведёте общий бюджет, например, супруга или родственника. Также сюда стоит записать наличные деньги и средства на депозите.
Во втором столбце можно перечислить источники дохода. Это может быть зарплата, аренда квартиры или даже денежные подарки, если они у вас регулярные. Важно ничего не упустить — чем точнее данные, тем эффективнее таблица.
В третьем столбце — категории расходов. Не советуем детализировать их слишком сильно, чтобы не усложнять учёт. Выделите основные направления, такие как еда, транспорт, развлечения и так далее.
Готово! С этим разделом закончили, идём дальше.
Теперь переходим на вкладку «Внесение»
Это именно то место, где вы будете записывать все свои доходы и расходы. Плюс, здесь будет автоматически считаться баланс ваших карт, начальный капитал, а также вклады, инвестиции и сбережения — всё, что важно для вашего финансового плана.
Для начала нужно заполнить столбец «Начальный баланс». Внесите сюда баланс всех ваших активов — банковские счета, наличные, депозиты, инвестиции и прочее. Как только вы это сделаете, таблица сразу покажет ваш стартовый и текущий капитал в правой части. Всё просто и наглядно.
Как вносить совершенные операции?
Здесь вы вписываете дату, выбираете тип операции (доход или расход), платежное средство, категорию покупки, сумму операции
И вот, ваши данные сразу появляются в таблице «Последняя операция» ниже, а также автоматически переносятся в архив, о котором мы расскажем на следующем шаге. Всё просто!
Теперь давайте взглянем на вкладку «Архив»
Всё, что вы внесли на вкладке «Внесение», автоматически перенеслось сюда. Расходы выделены красным, а доходы — зелёным, так что легко увидеть, куда уходят или приходят деньги.
Вы можете просматривать архив для анализа своих финансов, а также вносить изменения, если вдруг что-то поменялось или было внесено неверно. Это отличный инструмент для контроля и коррекции всех операций.
Предпоследняя вкладка — это «Статистика»
Здесь собраны все ваши данные за год. Вы можете увидеть, сколько потратили в каждом месяце по различным категориям расходов или сколько получили дохода по разным источникам. Также доступны итоговые значения — сколько всего было заработано или потрачено за тот или иной месяц.
Вносить что-либо вручную на этом листе не нужно, иначе есть риск сбить формулы и расчёты. Всё обновляется автоматически на основе данных, которые вы ввели ранее.
И последний лист — «Аналитика»
Здесь вы найдёте диаграммы, которые наглядно покажут вашу финансовую картину. Просто выберите нужный месяц в выпадающем списке, и вы увидите, какие категории расходов или доходов доминируют.
Это удобный способ быстро оценить, куда уходят основные средства или откуда поступают доходы. Диаграммы помогут вам визуально понять распределение денег и, при необходимости, скорректировать бюджет.
Чтобы сделать ваши финансы ещё более управляемыми, мы предлагаем скидку 10% на курс «Финансовая грамотность» от Relocate. Используйте промокод FGKURS при регистрации и получите доступ к таблице и множеству полезных материалов.
Бесплатная консультация в Телеграм t.me/Cons_Relocate