Рынок недвижимости исторически связан с инвестированием нелегальных доходов и коррупционными преступлениями. Сделки с недвижимостью в большинстве стран отнесены к высокому уровню риска отмывания денег и подвергаются дополнительному контролю. Поэтому на риелторов и агентства недвижимости возложены особые обязанности по участию в системе противодействия отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В рамках требований Федерального закона №115-ФЗ риелторы и агентства недвижимости должны выполнять ряд обязательств, направленных на обеспечение безопасности и правильности сделок.
До начала осуществления деятельности руководитель и ряд сотрудников должны пройти специальное обучение – целевой инструктаж. После такого обучения в организации назначается ответственный специалист – специальное должностное лицо (СДЛ). Далее, СДЛ разрабатывает пакет документов, на которых и будет строиться вся система финансового мониторинга в организации. После этого риелтору необходимо встать на учет в Росфинмониторинг, для чего риелтором заполняется Карта постановки на учет и направляется в Межрегиональное управление Росфинмониторинга. После постановки на учет риелтор получает доступ к своему личному кабинету на сайте Росфинмониторинга и может приступать к свои профессиональным обязанностям.
В дальнейшем, при осуществлении деятельности, риелторы должны выполнять следующие требования закона:
- Ведение учета клиентов и операций: Агентство недвижимости должно вести учет всех своих клиентов и осуществляемых ими сделок с недвижимостью. Это включает сбор информации о личности клиента, его контактных данных, а также сведений о самой сделке. Риэлторы также должны регистрировать все данные о клиентах и сделках.
- Идентификация клиентов: При заключении сделки с недвижимостью агентство недвижимости должно удостовериться в подлинности документов, подтверждающих личность клиента. Это может включать проверку паспорта или других официальных документов. Риелтор также должен убедиться в подлинности представленной ему документации.
- Мониторинг подозрительных операций: Если агентству недвижимости или риэлтору становится известно о подозрительной операции, они обязаны уведомить соответствующие органы. Подозрительные операции могут включать необычно крупные суммы денег, многочисленные переводы средств между разными счетами, несоответствие суммы транзакции общепринятым рыночным условиям и другие признаки возможного отмывания денег.
- Обучение сотрудников: Сотрудники агентства недвижимости должны проходить регулярное обучение по вопросам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Это позволяет им лучше понимать свои обязанности и эффективно исполнять их.
- Составление отчетности: Агентства недвижимости и риелторы должны регулярно предоставлять отчетность о своей деятельности в соответствующие органы. Это помогает контролировать соблюдение законодательства и своевременно реагировать на нарушения.
Выполнение этих обязанностей является важной частью работы агентства недвижимости и риелторов, поскольку способствует защите интересов общества и поддержанию законности в сфере недвижимости.
Нарушение законодательства о противодействии отмыванию доходов риелторами может повлечь наложение штрафов до 1 миллиона рублей, а также наступление уголовной ответственности.
Для выстраивания системы финансового мониторинга в соответствии с особенностями деятельности вашей организации обращайтесь в Бизнес Советник. Наши специалисты ответят на все вопросы и помогут организовать систему финансового мониторинга в полном соответствии с требованиями антиотмывочного законодательства.