Сейчас опять в меня тапки полетят, снова про Лукойл буду писать. Ну да буду, потому что морально решил себя подготовить, что он вырос, и малость опоздал, но я инвестор и по сути меня интересуют дивиденды и количество акций в портфеле.
Хотя логика говорит, что чем дешевле покупаешь активы, тем лучше.
Облигации
Как я говорил уже много раз, то я стараюсь в своем портфеле поддерживать долю облигации около 5% , сейчас она упала, потому что упор делаю на дивидендные акции, фонды - это так копилка на сдачу в ликвидности держу кэш можно даже не обращать внимания.
И так про облигации уже говорил, что доходность вроде бы как хорошая даже по ОФЗ сейчас можно зафиксировать в районе 16%, а если погулять в корпоративных то и вовсе добрые 22% можно найти.
А это значит зафиксировать данную доходность лет на 10-15 у ОФЗ и года на 2-3 у корпоративных облигаций. А это и фиксированные купоны, и возможность рассчитать свой доход. А если купили ниже номинала, так ещё и доп заработок при погашении.
Так почему так мало?
Да потому что тело облигации не растет. Если номинал был 1000 рублей, то и через 4 года номинал будет 1000 рублей и ни копейкой больше.
Второй момент если это не флоатер, то имеем фиксированный купон
А теперь смотрим на Лукойл
Так как я инвестор уже как 6 лет, вот блин 🥞🥞🥞🥞 🥞🥞 даже забыл это отметь 3 сентября.
Поэтому считаем доход от потенциальной продажи на сегодня (6950 на 23.09.2024)
Выходит 47% рост акции за 6 лет или в среднем 7.8%
И плюс этому стоит добавить дивиденды в размере 3317 рублей за этот период.
Считайте + 70% от той цены покупки.
Да есть минусы.
Акции имеют волатильность, если считать с мая 2024 года акции Лукойл упали примерно на 26% , сейчас активно отрабатывают свое падение.
К слову сказать пока что средняя по Лукойлу у меня 4226 рублей, брал в 2022 году
Ещё один жирный минус, дивиденды выплачиваются по решению собрания акционеров и Совета директоров. Могут решить и не выплачивать.
Итоги
Что могу сказать , Лукойл - это конечно голубая фишка нашего рынка, поэтому очень хороший пример доходности.
А рассматривать всякие рога и копыта или ВТБ не вижу смысла, тем более у меня их нет.
Второй момент, облигации это защитный инструмент, который генерирует прибыль в любых условиях, исключением будет если компания решит уйти в дефолт. Вот только и прибыль по облигациям в длительном промежутке времени будет ниже, чем в акциях.
А так как я активно стараюсь формировать свой портфель в меру своих возможностей, то у меня упор именно на акции, а облигации это как дополнительный кэш если вдруг куда не хватит 100 рублей.
Само собой, это исключительно мое мнение и решение, которое не является инвестиционной рекомендацией.