Банк России выявил в первом полугодии 2024 года почти 3,5 тысячи нелегальных организаций.
Около половины всех выявленных схем приходится на компании с признаками финансовых пирамид.
Как отмечает адвокат, управляющий партнер Адвокатского бюро «Матюнины и Партнеры» Олег Матюнин, чем меньше урегулирована сфера финансов, тем больше в ней простора для сомнительных проектов и откровенно преступных бизнесов. Однако сейчас проверить компанию, предлагающую финансовые услуги, не так сложно, как было в девяностые или в нулевые. Потому что сейчас финансовая сфера в России очень плотно урегулирована. Правила для игроков финансового рынка прописаны, образно говоря, от момента зачатия и до самой смерти, то есть с максимальным охватом всего их жизненного цикла, подчеркивает юрист.
«Возьмите любое направление — страхование, кредитование, криптобизнес, инвестирование, лотереи, розыгрыши, азартные игры — на каждое найдётся не один, а несколько законов, соблюдать которые компании обязаны и соблюдение которых контролируется государством. К тому же действуют законы, защищающие простых потребителей, начиная с закона о рекламе и закона о потребительском кредитовании и заканчивая Уголовным кодексом. Поэтому, показав интересующее вас “заманчивое предложение” профильному юристу, вы довольно быстро (иной раз профи хватает и пары минут) получите достоверную оценку легальности предложения и связанных с ним рисков», — пояснил эксперт «Инвест-Форсайту».
Окончательный вывод о том, является организация пирамидой или нет, можно сделать только после ознакомления с ее учредительной, договорной и финансовой документацией, добавляет юрист.
Юридические признаки финансовой пирамиды названы в статье 172.2 УК РФ:
- в пирамиду привлекаются деньги и другое имущество (ценные бумаги, недвижимость и т.п. );
- вложенное в пирамиду во благо вкладчиков не инвестируется, вследствие чего преумножения вложенного не происходит;
- участники пирамиды получают дивиденды и прочие выплаты за счет вложений других участников.