Фондовый рынок России ведет себя алогично. Вопреки повышению ставки рефинансирования индекс Мосбиржи в сентябре рос, но продолжится ли это движение при следующем этапе повышения ставки покажет время. Даже эксперты финансовых рынков теряются в догадках.
Всем привет!
Первый рабочий месяц после отпуска пролетел со скоростью гиперзвуковой ракеты. У меня многое получилось сделать на работе, да и супруга в своем учреждении защитила тарификацию на 2025 год и сдала квартальный отчет. Мы снова улетели в отпуск в наш практически родной город Новосибирск, в котором за последние 3,5 года в общей сложности прожили месяцев 8-9, застали все времена и месяцы года. У меня отпуск всего на недельку, а супруга останется скорее всего до весны.
В этом году у меня на данный момент 7 перелетов, будет еще 3 до Нового года - это рекорд! Получу статус Classic Expert в S7. Очень радует погода в Новосибирске. На дворе 7 октября, а температура еще не опускалась ниже нуля. Стоят красивые желто-зеленые деревья, цветут петуньи, бархатцы и много других цветов. Погода радует, солнце, температура +17.
В то же время в Нерюнгри практически зима, идет мелкий снег ночью -5. Возвращаться буду с огромным не удовольствием. Но ничего, скорее всего осталось не долго морозить попу на севере, уже виден свет в конце тоннеля.
Теперь о части финансовой жизни нашей семьи. Поговорим об инвестициях.
У нас по-прежнему большая часть денег размещена на депозитах, пока нет желания заводить их на брокерские счета. Скорее наоборот: после окончания срока депозитов откроем следующие, но многое будет зависеть от решения Центробанка. При ставке 20% будет смысл все таки немного пополнить брокерские счета и купить акций, а если ставку поднимут больше, то нет смысла покупать акции, найти бизнес который принесет 25% прибыли задача кажется невыполнимой.
В этом месяце депозиты принесли не много денег, всего 3 870 руб., но в октябре цифра будет более приятной.
Я по-прежнему не хочу включать депозиты в портфель ценных бумаг - это просто деньги, а не активы. Вот когда с их помощью будут приобретены компании, тогда и в портфеле их отображу. Тем не менее считаю правильным о депозитах сказать, так как это то, что мы делаем с деньгами в наше не простое время. Возможно наш опыт будет кому-то из вас полезен, да и спустя некоторое время можно будет дать оценку нашим действиям и проследить что было сделано правильно, а что не стоит повторять.
Портфель ценных бумаг.
Мой ИИС
ИИС супруги
Мой счёт Сбер
Счëт супруги в Сбер
Мой счёт в Кит Финанс
Результаты нашего инвестирования.
В сентябре российский рынок ценных бумаг отскочил от своего минимума за последние 4 мес. вопреки повышению ключевой ставки ЦБ. Я ошибся в прогнозах направления движения рынка в связи с действиями Сахипзадовной, как и любой человек с логическим мышлением. В итоге наш составной портфель подорожал почти на 330 тыс. руб. Как это работает никому не понятно. В октябре нас ждет очередное повышение ставки, так как не получается обуздать инфляцию, причем 20% похоже не предел и если наш рынок в такой ситуации продолжит рост, то Боярский съест свою шляпу.
При вложенных с весны 2021г. 4 951 527 руб., стоимость бумаг на брокерских счетах - 5 889 922,18 руб., что является доходностью 938 395,18 руб., а это в свою очередь составляет 18,95% к вложенным деньгам. Доходность полная, так как я не вывожу дивиденды и купоны, также вношу вычеты по ИИС, а на все средства от выплат покупаю бумаги фондового рынка России.
Табличка из нашего семейного бюджета
О ведении бюджета можете прочитать по ссылке.
С учетом замороженных ETF Finex в сумме примерно 260 тыс., портфель бы стоил на эту сумму больше. Возможно, когда-то ETF разблокируют или обменяют (очень сомневаюсь), но сейчас я их не считаю в стоимости бумаг, потому что продать их по рыночной цене не могу. А вот в общей сумме вложений считаю, так как деньги были потрачены, нужно быть перед собой честным.
Отдельно хочу отметить, вычеты по ИИС в структуре портфеля, из суммы вложенных денег вычитаю, так как эти деньги сгенерированы внесенными деньгами на ИИС, так же как дивиденды и купоны.
Учет инвестиций.
Я пользуюсь сервисом для учета инвестиций, поэтому довольно просто могу определить примерное количество выплат от эмитентов в нашем портфеле.
Поступления за 2024г.
Как можете видеть, поступления от дивидендов и купонов в этом году составят примерно 535 тыс. руб., также мы получили вычет по ИИС в размере 104 тыс. руб. Таким образом в месяц выходит 53 тыс. руб., уже кое-что и на это (хотя и очень скромно) можно жить в не большем городе юга или центральной полосы России.
Поступили дивиденды и купоны:
- Северсталь - 3 655,1 руб.
- Мать и дитя - 1 990 руб.
- Яндекс - 905 руб.
- ОФЗ 26219 - 4868,64
Общая сумма купонов и дивидендов за сентябрь составила 11 418,74 руб., а за 9 месяцев текущего года 454 748,09 руб.
