В 2023 году в Telegram, по отчету аналитиков, более 40% публикаций, связанных с цифровыми активами, оказались скамом. Известно, что надежные функции конфиденциальности и обеспечение высоким уровнем анонимности — отличительные особенности Telegram от прочих мессенджеров, а также основные причины его использования в преступных целях. Скам-каналы, социальная инженерия, фишинговые атаки и инофциганство — только малая часть методов, которыми пользуются мошенники, посягающие на цифровые активы.
Так или иначе, способы воздействия на потенциальную жертву смыкаются на Telegram-канале, который является точкой распространения мошеннической деятельности и манипуляций.
О самых распространенных схемах мошенничества в Telegram, способах распознать скам-канал, финансовой пирамиде в Toncoin и топ-5 тревожных сигналах, на которые стоит обратить внимание при работе с мессенджером расскажем в нашей статье.
Мошеннические схемы в Telegram: от фишинга через ботов до «романтического мошенничества»
Финансовая пирамида в экосистеме Toncoin
Мошенники под видом трейдеров-криптомиллионеров предлагают заработать на Toncoin и получать ощутимый пассивный доход от небольших вложений и реферальных ссылок. Работает метод по принципу финансовой пирамиды. Пользователь вкладывает деньги в несуществующий проект, создатели которого обещают «успешный успех» и заработок огромных сумм. По итогу, набрав достаточное количество вложений, проект схлопывается, а разработчики исчезают.
Принцип работы финансовой пирамиды на Toncoin
Мошенники начинают с заманчивых обещаний быстрой прибыли в криптовалюте, публикуя красивые посты об «успешных сделках» и продвижении в криптобизнесе. Заинтересованный пользователь регистрирует криптокошелек через бота в Telegram и создает хранилище для токенов прямо внутри платформы. Далее его просят указать данные нового кошелька в другом боте и перевести определенную сумму в токенах TON, которая может варьироваться от 5,5 до 500.
Следующий шаг — активация бота-ускорителя, который якобы принесет большой доход, но требует покупки тарифного плана с комиссией. Чтобы «укрепить успех», пользователя просят создать закрытую группу, снять рекламные видео и распространить реферальные ссылки среди друзей и знакомых. За каждого нового участника обещают бонусы в 25 TON и процент с их покупок, таким образом запуская механизм финансовой пирамиды, где прибыль строится на привлечении новых жертв.
Люди становится жертвами подобной схемы по незнанию и из-за желания получить легкие деньги. Будьте осторожны с предложениями, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, особенно в мире криптовалют.
Скам-каналы: «крипто-эксперты», фишинговые ссылки и «романтическое мошенничество».
Почти любое мошенничество в Telegram воздействует на жертву через контент в скам-каналах, с помощью которого устанавливается психологический контакт. Используя в своей практики социальную инженерию, мошенники метят в слабые точки криптопользователей: желание легких денег, жадность или страх потери активов.
«Крипто-эксперты» — категория мошенников, цель которых привлечь инвестиции низкопробным контентом.
Часто канал с подобными «экспертами» транслирует философию легких денег и некие «скрипты», где будет написана вся подробная информация о том, как стать миллионером. Мошенники предлагают внести ту или иную сумму за курс «успешного криптоинвестора», после чего действия зависят уже от выбранного жертвой курса.
В одном случае человек получает низкопробный контент, который не принесет результатов, в другом скамеры просят создать аккаунт на поддельной бирже и вложить средства.
Случай «заработка» на Toncoin один из примеров подобной схемы развода.
Фишинговые ссылки — клонируется сайт известной организации, например популярного форума по криптоинвестициям. После чего мошенники создают иллюзию высокой активности «пользователей», где помимо легких схем обогащения и инвестиционных стратегий, часто всплывает упоминание некой группы в Telegram, где раздают бесплатные призы.
Цель мошенника именно в том, чтобы незаметно заставить жертву перейти по ссылке на канал. Затем через личное общение пользователя вынуждают нажать на фишинговую ссылку. Итог — потеря личных данных либо взлом аккаунта.
По такому механизму работает большинство схем с раздачей призов, скам каналы «техподдержки» и аккаунты-дубли админов Telegram-каналов.
Чтобы обезопасить себя от мошенников, использующих фишинговые ссылки или методы вымогательства личных данных, пользуйтесь 2FA и не взаимодействуйте с лицами, в личности которых вы не уверены.
Романтическое мошенничество — схема социальной инженерии, цель которой завязать долгосрочное общение с жертвой, втереться в доверие или построить романтические отношения.
Все начинается с переписки. Человеку пишет мошенник, предлагает пообщаться, завязывается диалог. Часто схема работает на людях, страдающих одиночеством, и любая инициатива пообщаться или построить отношения может стать идеальной средством для психологической манипуляции.
Итогом подобного общения становится просьба перейти по ссылке, помочь с финансами, выручить в критической ситуации. Известно также о скам-каналах для знакомства в Telegram, где вместо потенциального романтического партнера или друга, вы начинаете общение с мошенников.
Чтобы обезопасить себя от «романтических» мошенников, стоит понимать, что мошенники не смогут встретиться с вами лично и будут всячески отказываться от офлайн общения.
Как обнаружить скам-канал в Telegram: топ-5 тревожных сигналов
Первый признак скама — Telegram-канал, где публикуется большое количество постов с рекламой курса, обещающего гарантированную прибыль. Часто на нем записываются воодушевляющие видео, контент изобилует призывами к действию и намерено нацелен вызвать у читателя чувство стыда.
Второй признак скама — мошеннические каналы избегают конкретной информации о проекте, его создателях или условиях вложений. Часто контакты и реальные данные скрыты, а акцент сделан на эмоциональные триггеры и призывы «вкладывать как можно скорее».
Третий признак скама — слишком хорошие отзывы. Скам-каналы переполнены фальшивыми комментариями, поддельными отзывами от якобы «успешных» пользователей, которые утверждают, что заработали крупные суммы за короткое время.
Четвертый признак скама — активное использование реферальных схем. Вам предлагают пригласить друзей и знакомых, обещая вознаграждение за каждого нового участника. Такие пирамиды часто маскируются под легальные программы и нацелены на привлечение новых жертв.
Пятый признак скама — давление на скорость. В скам-каналах часто утверждают, что нужно действовать быстро, иначе «упустите возможности». Это классическая тактика, которая заставляет людей принимать решения на эмоциях, не раздумывая и не проверяя информацию.
Экспертное мнение
Александр Шамарин — опытный профессионал и руководитель майнинг направления в Cryptodesk, единственной в России и СНГ цифровой платформы для поиска и продажи оборудования для майнинга.
Александр не просто наблюдает за развитием индустрии — он активно участвует в формировании ее будущего: 3 года опыта в сфере майнинга, с 2022 года занимается поставками оборудования по всему миру.
Комментарий от Александра Шамарина:
«В статье отлично раскрыта насущная проблема мошенничества в Telegram, но здесь стоит упомянуть о важных аспектах безопасности для майнеров. Из своей практики могу сказать, что мошенники используют Telegram не только для обмана через скам-каналы или финансовые пирамиды, но и для хищения конфиденциальной информации от юзеров, которые занимаются майнингом.
Думаю, что вы знакомы с термином «Социальная инженерия» — это один из самых популярных способов мошенничества. Как правило, злоумышленники представляются «псевдо-экспертами» и предлагают купить оборудование или услуги по сомнительно низким ценам.
Совет: всегда проверяйте репутацию канала или представителя той или иной организации перед тем, как принять решение о сотрудничестве. Бдительность помогает избежать 90% манипуляций.
Кстати, про сотрудничество. Иногда взаимодействие с мошенником может выглядеть надежно и безопасно, но так происходит до момента покупки оборудования. Например, мошенник может использовать фишинг и создать поддельный сайт, чтобы выманить ваши деньги в процессе сделки.
Отсюда второй совет: всегда проверяйте подлинность сайтов и используйте только проверенные ресурсы для покупок оборудования.
Я считаю, что анонимность мессенджера — его слабость и сила одновременно. Именно это и делает Telegram благодатной почвой для мошенничества.
К слову, Cryptodesk — не только площадка для безопасной покупки и выгодной продажи майнинг оборудования, у нас в блоге можно получить знания по кибербезопасности, а одни из самых популярных услуг в нашем ассортименте — юридические услуги для майнинга. Это полезно как для покупателей, так и продавцов майнинг оборудования.
Заключение
Telegram пользуется 700 млн человек ежемесячно, однако высокая анонимность привлекает мошенников и киберпреступников, которые использующих различные схемы для обмана пользователей. Будьте осторожны с предложениями, которые кажутся слишком хорошими и всегда проверяйте источники информации. Понимание признаков скам-каналов и знание распространенных схем мошенничества поможет защитить себя и свои средства от посягательств злоумышленников. Необходимо сохранять бдительность и иметь реалистическую картину происходящего в секторе цифровых финансов. Часто именно малая осведомленность пользователя является основным фактором небезопасной работы с Telegram.