Пришло время вернуться к своим личным обзорам собственной инвестиционной деятельности.
За год практического молчания произошли изменения по инвестиционным портфелям и в экономической обстановке в целом – инфляция в растущем тренде, как и ставка рефинансирования Центрального банка России. Сейчас ставка ЦБ 19%, но в конце октября с большой вероятностью вырастит уже и до 20%, и возможно и эта величина не будет пределом. Это сильно отражается на фондовом рынке – доходности по дивидендам надёжных эмитентов уступают доходностям облигаций и депозитов в банках (всё перевернулось). Эта ситуация давит на рынок акций, который снижается с мая месяца, а Капитал постепенно перетекает в облигации и банковские депозиты.
Кстати, доходность по банковским депозитам уже выросла до 22% в некоторых финансовых институтах, а доходности по облигациям достигают 30% и более, по облигациям федерального займа (ОФЗ, гособлигации) – больше 19%, и эту доходность можно зафиксировать на многие годы вперёд. И в настоящее время высоких ставок иметь в облигациях доходность больше 20% на длительный период – неплохая стратегия для инвестора, а при увеличении ставки ЦБ эти доходности пойдут ещё выше, что сделает указанные инструменты ещё более выгоднее.
Сейчас складывается уникальная ситуация для консервативных инвесторов, которой не было на Российском рынке длительное время – высокая доходность по ОФЗ и корпоративным облигациям. А если учесть, что само тело облигаций торгуется с дисконтом от 10 до 50%, то при развороте ставки ЦБ (а разворот рано или поздно произойдёт) к доходностям облигационных купонов прибавится доходность по росту тела облигации и тогда совокупная доходность по облигациям может ещё сильнее вырасти. И тот, кто относится к собственному Капиталу с уважением и заботой, обязательно должен эту ситуацию использовать в своих интересах.
Некоторые банки открыли депозиты с доходностью 21% на срок 3 года, т.е. 3 года можно получать 21% годовых, просто открыть вклад и ничего не делать 3 года. Есть отличное изречение – «Всё, что вам нужно сделать – это положить деньги в правильное место и оставить их там на длительное время !!!».
И в подтверждение этих слов приведу сухие, но честные и оооочень приятные цифры:
1. Если 1 миллион рублей вложить с доходностью 20%, то через 10 лет он превратится в 6 миллионов, а если вложить под 25%, то - в 9 миллионов;
2. А что будет через 20 лет?
Картина существенно улучшится - 1 миллион при 20% доходности превращается в 38 миллионов и в 86 миллионов при 25 % доходности;
3. Для особо терпеливых 25 лет превратят 1 миллион при 20% доходности в 95 миллионов, а при 25 % доходности – в 265 миллионов.
Не верите? Проверьте. Цифры фантастические – 1 миллион превращается в 265 миллионов при нулевой активности. Это волшебство осуществляют сложный процент и терпение инвестора. В этой ситуации терпение равносильно золоту, но именно терпения и не хватает нашим инвесторам. К сожалению, никто не хочет богатеть медленно, спокойно, радуясь жизни. Все хотят быстрого яркого показного взлёта с минимальными усилиями, но в этом случае и посадка может быть тоже быстрой и очень жёсткой.
Но ещё и ещё предлагаю вернуться к вышеизложенным расчётам.
При доходности 20% Капитал удваивается всего за 4 года, а при доходности 25% Капитал удваивается уже за 3 года.
Всего 3 года и вложенная сумма увеличивается вдвое, при полном отсутствии каких-либо действий со стороны инвестора.
Разве это не чудо? А дальше? А дальше – всё больше и больше! Сложный процент всегда приходит на помощь терпеливому инвестору и, самое главное, на более длительном интервале времени сложный процент приносит всё более ощутимую отдачу в виде ежегодного прироста Капитала. И когда оборачиваешься назад, и смотришь на первоначальную стартовую сумму, то не всегда сразу и поверишь, что маленький «муравьишка» превратился в огромного «слона». А надо всего лишь дать время собственному Капиталу вырасти и стать взрослым!!!
Деньги делают деньги. Для человека нет более невинного занятия, чем делать деньги силой своего терпения и дальнего взгляда.
Чтобы делать деньги на акциях, нужно иметь «видение, чтобы увидеть их, смелость, чтобы купить их, и терпение, чтобы удержать их», Джордж Ф. Бейкер (1840-1931).
И ещё прекрасный пример. Чарли Мангер — деловой партнёр Уоррена Баффета. Оба известны своим категоричным подходом к выбору акций - покупать нужно с прицелом на десятилетия, а лучше — до конца жизни. И к этому формату стоит прислушаться и использовать в своей инвестиционной деятельности, т.к. на протяжении всей долгой жизни Чарли Мангер и Уоррен Баффет это доказывали неоднократно колоссальным ростом собственного Капитала, при чём основной Капитал Уоррен Баффет заработал, будучи уже в возрасте 60 лет. Он и сейчас терпеливо строит свой Капитал, находясь в возрасте 94 лет.