Понять, что с вами разговаривает мошенник, а не ваш знакомый, друг или родственник, становится все сложнее. Аферисты искусно манипулируют, вызывая в жертвах сильные эмоции: радость, испуг, страх, жалость. Иными словами, делают все, чтобы выбить вас из равновесия.
Сложная задача — разглядеть мошенника в незнакомом человеке, который появляется в рядовой ситуации. Например, вам по ошибке перевели деньги и просят вернуть обратно. Казалось бы, с кем не бывает? Ошибиться в номере карты или телефона может каждый. Но для некоторых, кто готов помочь незнакомцам в любой ситуации, это может обернуться уголовной ответственностью.
Сегодня в нашей статье — про новое слово «дроппер» и о том, как каждый из нас может им стать.
Кто такой дроппер?
Дропперы — люди, которых мошенники используют для обналичивания украденных денег. Как правило, они просят перевести деньги с одной карты на другую, снять и передать наличные курьеру или внести их на чужой счет. Все это делается, конечно же, за вознаграждение.
Важно! Дропперам грозит уголовное наказание. Если человек не знает, что оказал услугу мошенникам, это не освобождает его от ответственности. Самое строгое наказание — лишение свободы до 7 лет и штраф до 1 миллиона рублей. Более того, дроппер может стать ответчиком в суде и ему придется возмещать ущерб человеку, у которого украли деньги.
Кто в зоне риска?
Чаще других вовлеченными в эту схему становятся:
— подростки старше 14 лет, т.к. они могут самостоятельно оформлять карты;
— студенты;
— пожилые люди;
— люди, получающие пособия или субсидии;
— люди, нуждающиеся в быстром заработке;
— люди, которые уже пострадали от мошенников.
Какие уловки используют мошенники
Возврат «ошибочного» перевода с вашего счета
На карту приходит перевод, который вы не ждали. После этого с вами связывается человек, объясняет, что ошибся и просит вернуть деньги. Только для возврата диктуют не те реквизиты (номер телефона, карты), откуда поступил перевод.
Верное решение в этой ситуации — обратиться в ваш банк и написать заявление о том, что эти деньги вам не принадлежат и их нужно вернуть обратно. Ни в коем случае нельзя тратить эти деньги.
Объявление о работе
Часто в Интернете или на рекламных стендах можно наткнуться на объявления о работе с привлекательными условиями, например, «быстрый заработок», «дополнительные вознаграждения». Также мошенники часто рассылают вакансии в СМС или электронных письмах.
Что должно сразу насторожить: для работы не требуется опыт и образование, удаленная работа с большой зарплатой, нет четко прописанных обязанностей, неофициально. Описание вакансии может быть очень коротким: «4-часовой рабочий день в офисе с достойной оплатой».
Стоит упомянуть такую должность как «администратор лотереи», где вам предлагают просто переводить через свою карту выигрыши победителям. Мошенники запутывают потенциального дроппера и не дают четкого объяснения, почему переводить деньги со своих карт они не могут.
Незнакомец у банкомата
У банкомата к вам может подойти человек и попросить о помощи. Мол, нужно срочно снять деньги, а карту забыл. Просят воспользоваться вашей картой: на нее якобы переведет деньги родственник или друг этого незнакомца, а вы просто снимете наличку и все.
Чем чревата такая «помощь»: во-первых, вы передадите ваши данные третьему лицу для перевода, во-вторых, вы окажетесь втянуты в сложную цепочку «отмывания» украденных денег.
Банковскому сотруднику нужно выполнить план
На эту уловку часто попадают подростки и студенты. В этом случае потенциальной жертве звонит якобы сотрудник банка, которому нужно выполнить план по выпуску карт, чтобы получить хорошую премию. Все очень просто: нужно оформить карту за вознаграждение и передать ее этому самому менеджеру или дать доступ к интернет-банку. На самом деле, эту карту используют для вывода денег, а вы становитесь соучастником преступления.
Как защитить себя?
Запомните простые правила безопасности, расскажите о них своим детям, друзьям, коллегам и родственникам, особенно пожилым:
— переводы, полученные от незнакомцев, возвращайте только через свой банк;
— не давайте свою карту чужим людям;
— не переводите деньги по просьбе неизвестных лиц;
— не снимайте в банкомате деньги, которые вам не принадлежат, по просьбе третьих лиц;
— сообщайте в полицию или Банк России просьбы и, по возможности, контакты подозрительных лиц.
Подробно о схемах кибермошенничества мы пишем на нашем сайте