Расчет динамики обесценивания доллара США проводился на базе данных цен на золото в долларах США на сайте investing.com в период с 1976 по 20.09.2024 года.
Цена на золото с 1976 по 2001 год вырасла со 114,2 до 264,4, что соответствует 3,4% годовых.
Цена на золото с 2001 по 2024 год вырасла со 264,4 до 2611,8, что соответствует 10,2% годовых.
Цена на золото с 2015 по 2024 год вырасла со 1065,3 до 2611,8, соответствует 10,6% годовых.
Цена на золото с 2018 по 2024 год вырасла со 1192,2 до 2611,8, соответствует 13,7% годовых.
Цена на золото с 2022 по 2024 год вырасла со 1659,1 до 2611,8, соответствует 26,8% годовых.
Цена на золото с 2023 по 2024 год вырасла со 1850,8 до 2611,8, соответствует 43,0% годовых.
Для сравнения ставка ФРС которая влияет на доходность трежерис:
Из приведенных графиков видно что в период с 2001-го года странам выгоднее покупать золото вместо того чтобы вкладывать в трежерис, причем эта выгода составляет десятки % годовых в средкем сегодня страны вкладывающие в трежерис теряют по 30% капитала в год, относительно того если бы они покупали золото. Почему они не покупают золото и несут такие убытки, для меня загадка, плюс если бы они начали покупать золото, то цена на золото ещё больше бы выросла и убытуки держателей госдолга США стали бы ещё больше.
При этом стоит отметить что золото это не инструмент заработка, а только инструмент сохранения.
Так же стоит отметить что цена на золото в последние дни уперлась в потолок который вот-вот будет пробит и что приведет к ещё большему обесцениванию доллара США.
Сегодня с уверенностью можно говорить о том что доллар будет и дальше стремительно обесцениваться. Во первых он обесценивается минимум на 10% ежегодно уже на протяжении четверти века, во вторых постоянно растущий гостдолг и чрезмерные аппетиты заставляет США постоянно имитировать триллионы долларов в год, в третьих как только все осознают ущербность вложений в госдолг США, и динамику стоимости доллара, цена на доллар ещё больше начнет сыпаться.
В сложившейся ситуации можно использовать следующую стратегию заработка, берем кредит в долларах США, покупаем золото, берем кредит под залог золота покупаем ещё больше золота, таким образом можно сделать сколько угодно итераций и тем самым разогнать ещё больше цену на золото, закрыть часть позиций, закрыть на вырученные деньги долги.
Доходность стратегии десятки и сотни процентов годовых.
PS: тут главное не заиграться и трезво оценивать риски.
PPS: чтобы инвестор не терял деньги ставка РФС должна соответстовать динамике цены на золото, это значит что сегодня ставка ФРС должна быть порядка 40%, но она искуственно занижается, но не смотря на это находятся не далекие люди которые не смотря ни на что вкладывают в госдолг США. При этом если бы ставка стала 40%, тогда выплаты на обслуживание госдолга превысили бы все собираемые в США налоги в несколько раз, это по сути говорит о том что США фактически банкрот, но пока принимаются меры чтобы искуственно сделать вид что это не так, но эти меры не могут продолжаться долго, максимум ещё несколько лет, а затем доллар и все вложения в долг номинированный в долларе схлопнутся.
Рекомендация: если есть хоть что-то в баксах, перекладывайтесь в золото, не прогадаете, даже если сделаете это по сегодняшним ценам.
Собираемые налоги США ростут с 2001-года в среднем на 1,8% в год.
Госдолг США сегодня растет где-то на 6% в год, а соответственно и расходы на его обслуживание, и будет рости 9% если ещё больше не снизят ставку ФРС.
Сегодня из планируемых 5 триллионов собираемых налогов, 1 уходит на обслуживание госдолга, дифицит бюджета 2 триллиона.
Инфляция в США по индексу потребительских цен 2,5%, по золоту (по факту) 43% (на столько падают доходы бюджета США и людей в золоте), в такой ситуации не выгодно инвестировать, оттого и сыпится инфраструктура США.
В итоге часть роста налогов съедается инфляцией, которая официальная 2,5%, т.е. расходы растут на 2,5%, а доходил рост расходов до 10%, а доход всего на 1,8%. В итоге в дефицит бюджета растет сейчас в среднем на 85 млрд в год за счет инфляции и ещё на 60 сейчас и 90 в будущем за счет роста обслуживания госдолга, итого если округлить на 200 ярдов в год, рост госдолга будет только ускоряться, и если сегодня это 2 триллиона, то через год будет 2,2 триллиона, т.е. на 10% при той же ставке ФРС будет рости скорость роста скорости роста госдолга. При такой динамике крайний срок при той же ставке ФРС через 12 лет все налоги будут уходит на проценты по госдолгу.
Вопрос что будет со ставко ФРС?
Если ставку будут понижать, ещё меньше будет желающих вкладываться к госдолг, что приведет к увеличению денежной массы, что в итоге это приведет к инфляции, для борьбы с которой будут опять задирать ставку.
Если ставку будут повышать, это приведет к волне банкротств, т.е. сокращению налогов и увеличению стоимости обслуживания госдолга.
В общем как ни крути... а для тержателей госдолга США всё гурстно заканчивается.