Казалось бы, простое действие, когда не сработал терминал, может оказаться роковым для ничего не подозревающего обывателя.
Задумывались ли вы, кто скрывается за именем-отчеством и первой буквой фамилии в строке будущего перевода, если вы отправляете деньги незнакомому продавцу на рынке, или же мастеру за, например, ноготочки? А может вы любите животных и регулярно откликаетесь на просьбы в интернете и подкидываете хвостикам на корм? Думается, навряд ли вам приходило в голову считать, что получателем может быть иноагент, экстремист, или даже террорист. А у вас в таком случае могут быть проблемы с законом. Адвокат Руслан Нагиев рассказал, как этого избежать.
Оплата переводом товаров и услуг
Оказывается, когда вас спрашивают, не могли бы вы перевести деньги по номеру телефона, делать это нужно только хорошо знакомым людям, в которых вы уверены. Всё дело в том, что любая сумма, перечисленная на банковский счёт (а кредитная карточка тоже к нему привязана), может восприниматься как финансирование противоправной деятельности. Это произойдёт в том случае, если вы отправите деньги лицу, что признано иностранным агентом, или которое потом окажется террористом или экстремистом.
«Нередко владельцами данных банковских карт являются лица, признанные террористами, экстремистами, иностранными агентами. Перечисление денежных средств данным гражданам может повлечь проблемы с законом. Например, за финансирование террористической деятельности ст 205.1 УК РФ предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок от 8 лет до пожизненного заключения»,
– предупредил Нагиев.
Если честно, то вот эта оговорка «нередко» очень пугает. Получается, что переводить деньги никому нельзя? Но глава Национальной ассоциации юристов успокоил: в том случае, если вы возьмёте расписку, а ещё лучше составите письменный договор, где, пусть кратко, но перечислены условия сделки – товар, цена, условия продажи, сумма, дата и время – то, риск минимален.
Также Нагиев советует сохранить себе ссылку Росфинмониторинга и Минюста России, где перечислены лица, признанные террористами и экстремистами и проверять ФИО перед отправкой перевода.
Благотворительность
То же самое касается и пожертвований. Как правило, сердобольные люди откликаются на какое-нибудь жалостливое объявление, которое увидели в сети, и помогают собрать деньги на лечение детей, нили корм животным, оплату ветеринара.
Такой перевод может в будущем сыграть злую шутку с добрым человеком, если выяснится, что деньги были отправлены преступнику, мошеннику, который под видом пожертвований собирал денежные средства тем, кто, например, находится в розыске. Известны случаи, когда блогеры становились сначала участниками уголовных дел о финансировании незаконной деятельности, а потом были, благодаря усилиям адвокатов, переведены в статус свидетелей. Всё из-за денежных переводов, которые они совершили.
«Некоторые преступные группировки используют различные способы финансирования своей незаконной деятельности, включая использование банковских карт. Это означает, что неконтролируемые денежные переводы на счета, которые кажутся нуждающимся, могут оказаться поддержкой экстремистов и террористов»,
— рассказал адвокат своим подписчикам.
Единственный безопасный способ кому-то помочь – это жертвовать деньги только через официально зарегистрированные фонды.