18 июля 2024
Кто такие дропы или как не стать преступником
В 2023 году кибермошенники украли у граждан почти 16 миллиардов рублей, которые нужно вывести и обналичить. Для этого используют подставных лиц ― дропов. Рассказываем, кто это такие, как злоумышленники убеждают принять в этом участие и что грозит человеку, который соглашается в этом участвовать.
Поиск дропов через объявления о работе
Обман с помощью перевода на карту
Кого вербуют в дропы чаще всего
Кто такие дропы
Дропы или дропперы (от английского слова to drop ― «бросать») ― это подставные лица, которые «прогоняют» по картам похищенные деньги для обналичивания. Они сотрудничают с мошенниками добровольно или по незнанию.
Мошенники ищут дропов, чтобы упростить свою работу. Дело в том, что Центробанк и коммерческие банки стараются отслеживать сомнительные операции. Поэтому аферисты не могут просто перевести деньги на свой счет, а используют сложные многоступенчатые схемы и цепочки переводов на счета подставных людей.
Обычно схема выглядит так:
- Мошенники находят человека, который оформляет на себя одну или несколько банковских карт, а затем отдает их заказчикам. Иногда дроп просто передает реквизиты своих счетов и пароли доступа к банковским приложениям.
- Через эти карты «прогоняют» преступные доходы. Получается, что во всех переводах указано только имя владельца счета, а сами мошенники нигде не фигурируют. Поэтому, даже если преступная схема вскроется, вряд ли получится привлечь аферистов к ответственности.
- После целой цепочки переводов мошенники обналичивают деньги.
Есть три вида дропов:
- «Транзитники». Получают деньги на свой счет и переводят по цепочке на счета, указанные мошенниками.
- «Заливщики». Берут наличные от таких же дропов, вносят деньги на свой счет и отправляют по цепочке «транзитнику».
- «Обнальщики». Снимают наличные с банковской карты, чтобы передать мошенникам.
Мошенникам нужно привлечь как можно больше людей, чтобы провести схему по обналичиванию преступных доходов ― так всю цепочку переводов сложнее отследить. Некоторые дропы понимают, что помогают совершить преступление. Но часто бывает, что жертва злоумышленников даже не подозревает, что отмывает преступные доходы. Обычно мошенники используют два способа для завлечения людей.
Поиск дропов через объявления о работе
Обычно дропов ищут через посты в телеграм-каналах, рассылки в мессенджерах или социальных сетях. Крупные ресурсы — HeadHunter или «Авито» — проверяют работодателей, поэтому там мошенники не размещают подобные вакансии.
В объявлениях мошенники указывают привлекательные критерии: свободный график, удаленная работа без опыта, которая подходит всем с 18 лет. Чтобы не вызвать подозрений, аферисты указывают, что это абсолютно законный заработок, и обещают мгновенные выплаты. Если человек откликается, то его просят оформить несколько банковских карт ― на случай, если «какую-нибудь не примет бухгалтерия».
Иногда аферисты и не скрывают, что нужно оформить или продать несколько банковских карт. В этом случае мошенники обещают дополнительные выплаты, если человек привлечет к схеме своих знакомых. В некоторых объявлениях прямо пишут, что нужны дроповоды. Это уже повод задуматься, что схема выглядит подозрительно.
Мошенники могут обмануть любого , будьте бдительны .