Что нужно знать о криптовалюте и мошенничестве

Запутались в криптовалютах, таких как биткоин или эфир (ассоциированный с Ethereum)? Вы не одиноки. Прежде чем использовать или инвестировать в криптовалюту, узнайте, чем она отличается от наличных и других способов оплаты, и как распознать мошенничество с криптовалютой или обнаружить криптовалютные счета, которые могут быть скомпрометированы.

Криптовалюта — это тип цифровой валюты, которая обычно существует только в электронном виде. Обычно вы используете свой телефон, компьютер или криптовалютный банкомат, чтобы купить криптовалюту. Биткоин и Эфир — известные криптовалюты, но существует много разных криптовалют, и постоянно создаются новые.

Телеграмм канал.

Ссылка на регистрацию ByBit.

Изображение

Как люди используют криптовалюту?

Люди используют криптовалюту по многим причинам — быстрые платежи, чтобы избежать комиссий за транзакции, которые взимают традиционные банки, или потому что это обеспечивает некоторую анонимность. Другие держат криптовалюту в качестве инвестиции, надеясь, что ее стоимость вырастет.

Как получить криптовалюту?

Вы можете купить криптовалюту через биржу, приложение, веб-сайт или криптовалютный банкомат. Некоторые люди зарабатывают криптовалюту с помощью сложного процесса, называемого «майнинг», который требует передового компьютерного оборудования для решения сложнейших математических головоломок.

Где и как вы храните криптовалюту?

Криптовалюта хранится в цифровом кошельке, который может быть онлайн, на вашем компьютере или на внешнем жестком диске. У цифрового кошелька есть адрес кошелька, который обычно представляет собой длинную строку цифр и букв. Если что-то случится с вашим кошельком или вашими криптовалютными средствами — например, ваша онлайн-платформа обмена выйдет из строя, вы отправите криптовалюту не тому человеку, потеряете пароль к своему цифровому кошельку или ваш цифровой кошелек будет украден или скомпрометирован — вы, скорее всего, обнаружите, что никто не сможет вмешаться, чтобы помочь вам вернуть ваши средства.

Чем криптовалюта отличается от долларов США?

Поскольку криптовалюта существует только в Интернете, между криптовалютой и традиционной валютой, например, долларом США, существуют важные различия.

• Криптовалютные счета не поддерживаются правительством . Криптовалюта, хранящаяся на счетах, не застрахована правительством, как доллары США, внесенные на банковский счет, застрахованный FDIC. Если что-то случится с вашим счетом или криптовалютными средствами — например, компания, предоставляющая хранилище для вашего кошелька, прекратит свою деятельность или будет взломана, — правительство не обязано вмешиваться и помогать вам вернуть деньги.
• Стоимость криптовалюты постоянно меняется. Стоимость криптовалюты может меняться быстро, даже меняться по часам. И размер изменения может быть значительным. Это зависит от многих факторов, включая спрос и предложение. Криптовалюты, как правило, более волатильны, чем более традиционные инвестиции, такие как акции и облигации. Инвестиции, которые сегодня стоят тысячи долларов, завтра могут стоить всего сотни. И если стоимость упадет, нет гарантии, что она снова вырастет.

Платите криптовалютой?

Оплата криптовалютой во многом отличается от оплаты кредитной картой или другими традиционными способами оплаты.

• Криптовалютные платежи не имеют юридической защиты. Кредитные и дебетовые карты имеют юридическую защиту, если что-то пойдет не так. Например, если вам нужно оспорить покупку , у вашей кредитной компании есть процесс, который поможет вам вернуть деньги. Криптовалюты обычно не имеют такой защиты.
• Криптовалютные платежи обычно необратимы. После оплаты криптовалютой вы обычно можете получить свои деньги обратно, только если человек, которому вы заплатили, вернет их обратно. Прежде чем покупать что-либо за криптовалюту, узнайте репутацию продавца, проведя небольшое исследование перед оплатой.
• Некоторая информация о ваших транзакциях, скорее всего, будет общедоступной. Люди говорят о криптовалютных транзакциях как об анонимных. Но правда не так проста. Криптовалютные транзакции обычно регистрируются в публичном реестре, называемом «блокчейн». Это публичный список каждой криптовалютной транзакции — как на стороне оплаты, так и на стороне получения. В зависимости от блокчейна информация, добавляемая в блокчейн, может включать такие данные, как сумма транзакции, а также адреса кошельков отправителя и получателя. Иногда можно использовать информацию о транзакции и кошельке для идентификации людей, участвующих в конкретной транзакции. И когда вы покупаете что-то у продавца, который собирает другую информацию о вас, например адрес доставки, эта информация также может быть использована для вашей последующей идентификации.

Как избежать мошенничества с криптовалютой

Мошенники всегда находят новые способы украсть ваши деньги с помощью криптовалюты. Чтобы избежать криптомошенничества, вот несколько вещей, которые нужно знать.

• Только мошенники требуют оплату криптовалютой. Ни один законный бизнес не будет требовать от вас отправки криптовалюты заранее – не для того, чтобы что-то купить и не для того, чтобы защитить ваши деньги. Это всегда мошенничество.
• Только мошенники гарантируют прибыль или большие доходы. Не доверяйте людям, которые обещают, что вы сможете быстро и легко заработать деньги на криптовалютных рынках.
• Никогда не смешивайте онлайн-знакомства и советы по инвестированию . Если вы встречаете кого-то на сайте или в приложении для знакомств, и он хочет показать вам, как инвестировать в криптовалюту, или просит вас отправить ему криптовалюту, это мошенничество.

Распознайте мошенничество, связанное с криптовалютой

Мошенники используют некоторые проверенные и надежные тактики мошенничества — только теперь они требуют оплату в криптовалюте. Инвестиционные мошенничества — один из основных способов, с помощью которых мошенники обманывают вас, заставляя покупать криптовалюту и отправлять ее мошенникам. Но мошенники также выдают себя за компании, государственные учреждения и любовные увлечения, среди прочих тактик.

Инвестиционные мошенничества

Инвестиционные мошенничества часто обещают, что вы можете «заработать много денег» с «нулевым риском», и часто начинаются в социальных сетях или приложениях или сайтах онлайн-знакомств. Эти мошенничества, конечно, могут начаться с неожиданного текстового сообщения, электронного письма или звонка. И в инвестиционных мошенничествах криптовалюта занимает центральное место в двух отношениях: она может быть как инвестицией, так и платежом.

Вот некоторые распространенные виды инвестиционного мошенничества и способы их распознавания.

• Так называемый «инвестиционный менеджер» связывается с вами из ниоткуда. Они обещают приумножить ваши деньги — но только если вы купите криптовалюту и переведете ее на их онлайн-счет. Инвестиционный сайт, на который они вас направляют, выглядит реальным, но на самом деле он фальшивый, как и их обещания. Если вы войдете в свой «инвестиционный счет», вы вообще не сможете снять свои деньги или сможете это сделать только если заплатите высокие комиссии.
• Мошенник выдает себя за знаменитость, которая может умножить любую криптовалюту, которую вы ему отправите. Но знаменитости не связываются с вами через социальные сети. Это мошенник. И если вы нажмете на неожиданную ссылку, которую они отправят, или отправите криптовалюту на так называемый QR-код знаменитости, эти деньги попадут прямо к мошеннику и пропадут.
• Онлайн-«любовный интерес» хочет, чтобы вы отправили деньги или криптовалюту, чтобы помочь вам инвестировать. Это мошенничество. Как только кто-то, с кем вы встречаетесь на сайте или в приложении для знакомств, просит у вас денег или предлагает вам инвестиционный совет, знайте: это мошенник. Советы и предложения помочь вам инвестировать в криптовалюту — это не что иное, как мошенничество. Если вы отправите им криптовалюту или деньги любого рода, они исчезнут, и вы, как правило, не получите их обратно.
• Мошенники гарантируют, что вы заработаете деньги или обещают большие выплаты с гарантированным доходом . Никто не может дать таких гарантий. Тем более за короткое время. И нет ничего «низкорискового» в инвестициях в криптовалюту. Итак: если компания или человек обещает вам прибыль, это мошенничество. Даже если есть поддержка знаменитости или отзывы довольных инвесторов. Их легко подделать.
• Мошенники обещают бесплатные деньги . Они обещают бесплатные деньги или криптовалюту, но обещания бесплатных денег всегда являются фальшивкой.
• Мошенники делают громкие заявления без подробностей или объяснений. Независимо от того, какие инвестиции, узнайте, как они работают, и задайте вопросы о том, куда идут ваши деньги. Честные инвестиционные менеджеры или консультанты хотят поделиться этой информацией и подтвердят ее подробностями.

Прежде чем инвестировать в криптовалюту, найдите в интернете название компании или человека и название криптовалюты, а также такие слова, как «обзор», «мошенничество» или «жалоба». Посмотрите, что говорят другие. И прочитайте больше о других распространенных инвестиционных мошенничествах .

Мошенники, выдающие себя за представителей бизнеса, правительства или работодателя. 

В мошенничестве с использованием мошенничества, связанного с деятельностью бизнеса, правительства или работодателя, мошенник выдает себя за человека, которому вы доверяете, чтобы убедить вас отправить ему деньги путем покупки и отправки криптовалюты.

• Мошенники выдают себя за известные компании. Они появляются волнами, и мошенники могут представляться как представители Amazon, Microsoft, FedEx, вашего банка или многих других. Они будут писать текстовые сообщения, звонить, отправлять электронные письма или сообщения в социальных сетях — или, возможно, размещать всплывающее оповещение на вашем компьютере. Они могут сказать, что на вашем счете мошенничество или ваши деньги под угрозой — и чтобы это исправить, вам нужно купить криптовалюту и отправить ее им. Но это мошенничество. Если вы нажмете на ссылку в любом сообщении, ответите на звонок или перезвоните по номеру во всплывающем окне, вы будете связаны с мошенником.
• Мошенники выдают себя за новые или существующие компании, предлагающие мошеннические криптовалютные монеты или токены. Они говорят, что компания выходит на криптовалютный рынок, выпуская собственную монету или токен. Они могут создавать рекламу в социальных сетях, новостные статьи или привлекательный веб-сайт, чтобы подкрепить все это и обманом заставить людей купить. Но эти криптовалютные монеты и токены — это мошенничество, которое в конечном итоге крадет деньги у людей, которые их покупают. Исследуйте онлайн, чтобы узнать, выпустила ли компания монету или токен. Если это правда, об этом широко сообщат в авторитетных СМИ.
• Мошенники выдают себя за государственные учреждения, правоохранительные органы или коммунальные компании. Они могут сказать, что есть юридическая проблема, что вы должны деньги или ваши счета или льготы заморожены в рамках расследования. Они говорят вам решить проблему или защитить свои деньги, купив криптовалюту. Они могут сказать отправить их на адрес кошелька, который они вам дадут — для «безопасного хранения». Некоторые мошенники даже остаются с вами на телефоне, направляя вас к криптовалютному банкомату, и дают пошаговые инструкции о том, как вставить деньги и конвертировать их в криптовалюту. Они попросят вас отправить криптовалюту, отсканировав QR-код, который они вам дадут, который направит платеж прямо в их цифровой кошелек — и затем он исчезнет.
• Мошенники размещают поддельные вакансии на сайтах по трудоустройству. Они могут даже отправлять непрошеные предложения о работе, связанные с криптовалютой, например, помощь в привлечении инвесторов, продаже или майнинге криптовалюты или помощь в конвертации наличных в криптовалюту. Но эти так называемые «работы» начинаются только в том случае, если вы платите комиссию в криптовалюте. Что всегда является мошенничеством, каждый раз. В качестве вашего первого задания на вашей «работе» эти мошенники отправляют вам чек для внесения на ваш банковский счет. (Этот чек окажется поддельным.) Они скажут вам снять часть этих денег, купить криптовалюту для выдуманного «клиента» и отправить ее на криптосчет, который они вам предоставят. Но если вы это сделаете, деньги исчезнут, и вы окажетесь на крючке, чтобы вернуть эти деньги своему банку.

Чтобы избежать подделок под бизнес, правительство и работу, знайте, что

• Ни один законный бизнес или правительство никогда не будут писать вам по электронной почте, в текстовом сообщении или в социальных сетях, чтобы попросить денег. И они никогда не потребуют, чтобы вы покупали или платили криптовалютой.
• Никогда не нажимайте на ссылку в неожиданном текстовом сообщении, электронном письме или сообщении в социальных сетях, даже если кажется, что оно пришло от знакомой вам компании.
• Не платите никому, кто неожиданно связывается с вами и требует оплату криптовалютой.
• Никогда не платите взносы за работу. Если кто-то просит вас заплатить авансом за работу или предлагает купить криптовалюту в рамках вашей работы, это мошенничество.