Дебетовые карты с Кэшбэком, в последние время стали пользуются огромной популярностью среди жителей России. С помощью них стало не только удобно производить различные манипуляции, в плане услуг и оплаты товаров, но и еще извлекать хорошую прибыль. С каждым годом банки только усовершенствуют дебетовые карты, и разрабатывают все новые и выгодные преимущества для клиентов.
Чтобы более детально разобраться во всех банковских продуктах и какую дебетовую карту выбрать, мы подготовили полноценный обзор и список лучших дебетовых карт с Кэшбэком на 2024 год.
Содержание
ТОП-10 лучших дебетовых карт
- Газпромбанк — кэш до 25%
- Сбербанк — СберКарта
- Тинькофф Банк — дебетовая карта Tinkoff Black
- Альфа-банк — дебетовая карта МИР
- МТС Банк — дебетовая карта «CASHBACK МИР»
- ОТП Банк — дебетовая карта со 100% кэшбэком на путешествия по России
- Банк ВТБ — “Мультикарта МИР”
- Уралсиб — дебетовая карта «Прибыль»
5 лучших дебетовых карт с Кэшбэком
Таблица сравнения дебетовых карт на 2024 год:
Тинькофф Блэк — дебетовые карты с Кэшбэком
Заказав дебетовую карту Тинькофф Блэк уже сегодня на оф. сайте https://www.tinkoff.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black/, каждый получает в подарок бесплатное обслуживание навсегда.
Стоимость обслуживания и выпуск карты Тинькофф Блэк
Сам выпуск дебетовой карты полностью бесплатный, а обслуживание дебетовой карты будет бесплатным, если соблюдать хоть одно из условий, которые мы перечислим ниже:
- если вы пройдете процедуру регистрации по данной ссылке прямо сейчас.
- обслуживание 0 рублей при наличии средств на вкладах, накопительных и карточных счетах. При этом совокупность неснижаемого остатка не должна быть менее 50 000 руб.
- при оформлении подписки Tinkoff Pro.
- иметь кредит наличными на карточном счете.
В остальных моментах ежемесячная плата будет составлять 99 рублей. В качестве дополнения есть возможность подключить платное уведомление, стоимость которого будет составлять 59 рублей в месяц.
Переводы и снятие наличных
Межбанковские бесплатные переводы осуществляются через СБП по номеру телефона — лимит до 1 миллиона рублей в месяц. Так же имеется возможность переводить по номеру карты, но лимит на переводы не должен быть свыше 20 тысяч рублей в месяц. Если будет превышен лимит, то комиссия будет составлять 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей.
Бонусные программы
Тинькофф Банк начисляет Кэшбэк следующим образом:
- За покупки в выбранных вами категориях — от 1% до 15%.
- по спецпредложениям за покупки в магазинах партнеров.
При подписки повышенного Кэшбэка Tinkoff Pro, максимальная сумма за покупки в выбранных вами категориях составит 5000 бонусных рублей в месяц — (без подписки Tinkoff Pro 3000 рублей). За покупки по спецкатегориям, сумма вознаграждения в месяц составит 6000 бонусных рублей.
ВАЖНО: С 17 января Tinkoff Black перестанет начислять проценты на остаток по дебетовой карте Tinkoff Black. Но все же есть способ зарабатывать на карте как и раньше — для этого необходимо оформить подписку Tinkoff Pro или открыть накопительный счет.
Преимущества и недостатки
Рекомендуем: ОТП Банк - Дебетовая карта "Premium Light"
Преимущества:
- при соблюдении всех условий в договоре, годовое обслуживание будет бесплатно;
- снятие наличных бесплатно до 100000 рублей в месяц;
- бесплатные переводы между банками на сумму до 1 миллиона рублей в месяц;
- кэшбэк в размере до 30% от стоимости произведенных покупок.
Недостатки:
- при несоблюдении условий в договоре обслуживание будет платным;
- при превышении лимитов взимается большая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы.
Дебетовая Альфа-Карта с Кэшбэком
Обслуживание и стоимость выпуска: Обслуживание и выпуск дебетовой Альфа-Карты всегда бесплатно и без каких либо дополнительных условий. В качестве дополнительной услуги есть возможность подключить СМС уведомление обо всех проводимых операциях — (стоимость такой услуги составит 99 рублей в месяц).
Стоит обратить внимание, что Альфа Банк снимает со счета за снятие наличных и возвращает комиссию до конца месяца, в соответствии с одним из нескольких условий:
- ежемесячная трата от 10000 рублей;
- если остаток по карте не ниже 30000 рублей на счете.
Переводы так же бесплатны, но только через СБП — Систему быстрых платежей, при условии что ваши межбанковские переводы не будут превышать более 100000 рублей в месяц. За превышения лимита взимается комиссия, в размере 0,5% от вашей проведенной операции. Переводы по номеру карты переплата будет равна 1.95% от общей суммы, но не менее 30 рублей.
Комиссия по Альфа-Карте: Если ежемесячно оплачивать 149 рублей и производить покупки от 10000 рублей, Альфа Банк не взимает комиссию за любые переводы в любые банки. Так же имеется возможность снимать наличные бесплатно в банках партнеров, где лимит на снятие не должен превышать более 50000 рублей. Все что свыше, взимается комиссия.
Проценты на остаток по Альфа-Карте: Если вы желаете получать процент на остаток до 9.5%, то необходимо открыть Альфа-счет в приложении Альфа-Банка. В первые два месяца Альфа-Банк начисляет процент на остаток в 9.5%, последующие начисления при тратах от 10000 рублей в месяц — 7.5% годовых.
Дебетовая карта “Opencard” — бесплатный выпуск
Дебетовая карта Opencard от Банка Открытие имеет четыре бонусных предложения, но воспользоваться можно только одной опцией.
- Кэшбэк 1.5% на все покупки.
- Кэшбэк 2% на все покупки при оплате смартфоном.
- Опция статус плюс 2.5% и 1% на все покупки по безлимиту, так же входит оплаты с помощью СБП.
- 5% процентов на оплату ЖКХ и 1% процент на остальные покупки.
Рекомендуем: Тинькофф Банк - Дебетовая карта "Tinkoff Black"
Лимит на оплату не более 3000 рублей в месяц или 5000 рублей при наличии статуса. Кэшбэк начисляется бонусными рублями.
Обслуживание и стоимость выпуска: Обслуживание и выпуск дебетовой карты Opencard не имеет дополнительных условия и полностью бесплатно. В качестве дополнительной услуги можно подключить уведомление Push и Push Pro, стоимостью которой составит 59 рублей в месяц — (за SMS уведомление 99 рублей в месяц).
Переводы и снятие наличных: Межбанковские бесплатные переводы допускаются, но только по номеру телефона и через СБП, где сумма операций не должна превышать более 100000 рублей в месяц. Если лимит на переводы будет превышен, то процент от операции составит 0.5% от общей суммы, но не более 750 рублей. Оплата за перевод по номеру карты, составит 1,5%, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа: Кэшбэк по дебетовой карте Opencard начисляется следующим образом:
- Банк Открытие начисляет Кэшбэк 1,5% за все покупки без исключений.
- При подключении услуги Плюс Кэшбэк — еще 0,5%.
- В магазинах партнеров кэшбэк доходит до 50%.
Начисление процентов на остаток: Банком Открытия по дебетовой карте Opencard не предусмотрено начисление процентов на остаток, но изъять и получить прибыль тоже реально. Для этого необходимо будет открыть накопительный счет “Копилка” и уже с него получить прибыль до 8% годовых. Из 8% годовых 6.5% — это неснижаемая процентная ставка, а 1.5% — предназначена для новых клиентов, кто впервые открыл счет Копилка.
Преимущества:
- годовое обслуживание полностью бесплатно, без каких либо дополнительных условий.
- межбанковские переводы тоже бесплатны, если сумма не превышает 100 тысяч рублей в месяц;
- начисление кэшбэка до 30% от стоимости покупок;
- накопительный счет до 8% годовых на остаток.
Недостатки:
- большие комиссионные сборы, если был превышен лимит за снятие наличных и межбанковских переводов;
- на остаток по карте отсутствуют проценты.
Дебетовые карты с Кэшбэком “MTS CASHBACK”
Как заявлено на оф. сайте МТС Банка, что клиенты могут получать 5% кэшбэка на траты в супермаркетах, но это звучит просто смешно: если нет платной подписки MTS Premium, 5% процентов Кэшбэка на супермаркетах вам не светит. Но в целом, 5% можно получать, если вы рассчитываетесь картой в кофе, ресторанах, заказываете еду с доставкой и тратите деньги магазинах одежды.
Так же стоит отметить, 1% Кэшбэка будет начисляться на все остальные покупки, а получать до 25% Кэшбэка, можно в самом каталоге сервиса МТС.
Обслуживание и стоимость выпуска: Стоимость обслуживания карты составляет — 99 рублей в месяц, а сам выпуск 299 рублей единоразово.
Чтобы облуживание по карте было бесплатным, необходимо соблюдать ряд требований:
- траты по карте должны составлять от 10 тысяч рублей в месяц;
- на карте всегда должно находится сумма не менее 30000 рублей.
В качестве дополнительной услуги, можно подключить уведомления об операциях. Стоимость которой составит — 59 рублей в месяц.
Рекомендуем: Кредит наличными или кредитная карта: что более выгодно?
Переводы и снятие наличных: Бесплатные переводы между банками, возможны через систему быстрых платежей по номеру телефона. Лимит на переводы ограничен 100000 рублями. Если лимит будет превышен, взимается комиссия 0.5% от общей суммы, но не более 99 рублей. Переводы по номеру карты составят 1%, но не более 50 рублей.
Бонусная программа: Кэшбэк за покупки начисляется следующим образом:
- за стандартные покупки, банк начисляет 1% от всей потраченной суммы;
- в категориях повышенного кэшбэка — 5%;
- в супермаркетах с подпиской МТС Premium — 5% — недоступно;
- в новых категориях за покупки — 10% — недоступно;
- в магазинах-партнерах МТС Банка до 25%.
Так же стоит отметить, что максимальная сумма кэшбэка составляет не более 10000 бонусных рублей в месяц.
Начисление процентов на остаток: МТС Банком не предусмотрено начисление процентов на остаток. Для того чтобы получать доход, можно открыть накопительный “МТС Счет” и уже с него получать до 7% годовых.
Преимущества:
- соблюдая все условия договора, годовое обслуживание будет бесплатным;
- снятие наличных бесплатно — до 300000 рублей в месяц;
- межбанковские переводы бесплатные — до 100000 тысяч рублей в месяц;
- от стоимости покупок есть возможность получать кэшбэк до 25%;
- возможно получать до 7% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- при несоблюдении условий договора, годовое обслуживание будет платно;
- при превышении лимитов за снятие наличных и межбанковские переводы взимается большая комиссия.
Наше заключение
Дебетовые карты с кэшбэком – новаторское решение, позволяющее клиентам получать обратно часть средств, потраченных при покупках. Появление таких карт существенно улучшило опыт использования дебетовых счетов и сделало их более привлекательными для потребителей.
Одной из основных преимуществ дебетовых карт с кэшбэком является возможность получения денежного вознаграждения за каждую покупку. Клиенты, использующие этот вид карт, получают определенный процент возврата, который может быть начислен на их счет или использован для оплаты будущих покупок. Такая система стимулирует активное использование дебетовой карты и помогает клиенту сэкономить немалую сумму денег.
Одной из ключевых особенностей дебетовых карт с кэшбэком является гибкость системы начисления вознаграждений. Различные банки и финансовые учреждения предлагают клиентам разные условия, отличающиеся процентом кэшбэка и условиями его начисления. Некоторые банки делают упор на определенные категории товаров, где процент возврата может быть выше. Другие банки предоставляют постоянный процент на все покупки. Благодаря этому, каждый клиент может выбрать для себя наиболее выгодные условия и сделать свои покупки еще более приятными.
В целом, дебетовые карты с кэшбэком предоставляют больше возможностей для экономии денег и обеспечивают полезные дополнительные услуги. Они являются привлекательным инструментом для клиентов, желающих получить дополнительные преимущества от использования дебетового счета. Однако, перед выбором такой карты, рекомендуется тщательно изучить условия предложения, чтобы убедиться, что оно соответствует персональным требованиям и потребностям каждого клиента.
Источник: https://kredibank.ru/bankovskie-karty/s-keshbekom/