Новая схема вовлечения в мошенническую деятельность начинается с заманчивого предложения заработать деньги, не прилагая особых усилий. Не нужно образования, опыта работы и даже свободного времени – всего-то надо предоставить данные своей банковской карты или дать доступ к онлайн-банку. Казалось бы, ну что тут криминального?
В погоне за «чистыми»
Криминального здесь то, что этот путь делает человека «дроппером» – соучастником преступной финансовой схемы – и приводит не к заработкам, а к оглушительным финансовым потерям и проблемам с законом.
Вот, например, история, которая началась ещё в октябре 2022 г., когда мошенники позвонили пожилой женщине, жительнице Жирновского района и напугали тем, что её кабинет на «Госуслугах» взломан, потому нужно срочно перевести деньги с банковской карты на «безопасный счёт». Так пострадавшая лишилась 1 млн руб. Когда поняла, что случилось, обратилась в полицию.
Там в ходе расследования выяснили данные волгоградца, на чью карту перевели средства. Он убеждал, что карту потерял и не имеет никакого отношения к преступлению. Однако суд выяснил – это не так. В итоге мужчине придётся не только вернуть пенсонерке миллион рублей, но возместить моральный вред и компенсацию за незаконное использование чужих средств, а это ещё 180 тыс. руб.
– «Чистая» банковская карта – это важный инструмент для финансовых мошенников, поэтому в сети, в мессенджерах, на сайтах вакансий так много предложений заработать, просто предоставив свои банковские реквизиты, – объясняет финансовый эксперт Игорь Петренко. – Без такой карты обманщики не смогут указать жертве пресловутый «безопасный счёт», так как любая карта, которая уже была засвечена в сомнительных сделках, ставится Центробанком на контроль, использовать её для обмана ещё раз не получится.
Чаще всего дропперами становятся подростки, жители небольших населённых пунктов, недавно приехавшие в крупные города, люди со сложной финансовой ситуацией, безработные, пенсионеры, молодые мамы, многодетные и другие, пояснили в ГУ МВД России по Волгоградской области.
Очевидно, что всех этих людей можно отнести к социально уязвимым категориям, и зачастую они действительно не понимают, в какую опасную ситуацию попали. Но увы, ловушки расставлены для всех...
Если засветился всего раз
Так, ещё один случай дропперства полиция выявила после обращения 70-летней жительницы Калачёвского района. Ей позвонил неизвестный, который представился сотрудником банка и под предлогом получения крупных дивидендов предложил сделать инвестиции. Женщина поверила, перевела на счёт более 550 тыс. руб. После этого связь с «банкиром» прервалась...
В ходе проверки, проведённой прокуратурой Калачёвского района, выяснилось – деньги были перечислены на банковскую карту 46-летней жительницы Оренбургской области. Она призналась, что предоставляла свои данные за деньги. И ей также придётся нести ответственность, вернув около 600 тыс. рублей. При этом расследование самого уголовного дела о мошенничестве продолжается, так как женщина-дроппер была лишь звеном в преступной цепи.
Важно знать, что дропперам грозят неприятности не только по линии закона, но в плане обращения с финансами. Раз уж они попали в поле зрения Банка России, то сведения о них автоматически отразятся в базе данных всех остальных банков.
– Банки приостанавливают дропперам доступ к картам и онлайн-приложению, у человека возникают сложности с обслуживанием сразу во всех кредитных организациях, – отметили в полиции. – И главное, проблемы сохраняются вне зависимости от того, сколько времени прошло после участия в дропперстве.
– Если вас поневоле вовлекли в мошенническую схему, срочно блокируйте свои карты и счета и сообщите о случившемся в полицию и банк, – советует Игорь Петренко. – Очень важно ещё и следить за банковской картой вашего ребёнка, ведь именно молодёжь чаще всего вовлекают в преступные схемы.