Всем привет! Совсем недавно я решил создать новый отдельный низкорисковый инвестиционный портфель, который будет состоять из облигаций и фондов ликвидности. И у меня возникла идея описать свои телодвижения в этом плане в статьях на данном канале.
В общем, давайте я подробнее расскажу о данном инвестиционном эксперименте, его целях и о том, как продвигаются у меня дела в данном направлении.
Суть инвестиций
Начнем с того, что у меня есть отдельный инвестиционный портфель с акциями и фондами, который я веду уже несколько лет и с которым активно работаю. Правда, в моем основном портфеле нет облигаций.
Сейчас же я решил сделать наоборот, то есть создать дополнительный портфель, который будет целиком и полностью состоять из низкорисковых инструментов, такие как облигации и фонды ликвидности.
В данный портфель по большей части я буду добавлять облигации с ежемесячными выплатами купонов, а также облигации с ежеквартальными выплатами.
Начать я решил с суммы в 120 тысяч рублей из собственных средств, на которые и будут приобретены защитные активы. Раз в месяц я буду пополнять свой брокерский счет на сумму 20-30 тысяч рублей. Также, весь полученный купонный доход также пойдет на покупку новых облигаций и фондов.
Раз в месяц я буду показывать вам свои результаты, а также я буду показывать, что именно я беру. Но помните, это не инвестиционная рекомендация. Я рассказываю только про свой опыт, не более того. В общем, поехали.
Портфель
Итак, начнем с вводных данных.
Общий баланс: 120650 рублей
Вложено своих средств: 120000 рублей
Купонный доход (сентябрь): + 452 рубля
На изначальные 120000 рублей я приобрел следующие позиции:
1. ГК Самолет RU000A104YT6. 20 штук. Общая стоимость в портфеле - 19346 рублей. Дата погашения 11.07.2025. Размер купона - 33,03 рубля. Периодичность выплат - 1 раз в 3 месяца. Доходность к погашению - 21,8%
2. Группа Черкизово RU000A1094F2. 18 шт. Стоимость бумаг в портфеле - 18112 рублей. Дата погашения - 15.07.2027. Размер купона - 15,9 рублей. Периодичность выплат - 1 раз в месяц. Доходность к погашению 19,2%.
3. Первоуральск банк RU000A108Y60 (Рейтинг А). 25 штук. Общая стоимость в портфеле - 25547 рублей. Дата погашения - 24.06.2027. Размер купона - 18,08 рублей. Периодичность выплат - 1 раз в месяц. Доходность к погашению 23,99%.
4. Фонд ликвидности ВИМ ($LQDT). Общая стоимость бумаг в портфеле - 27996 рублей. Доходность - плавающая (приближенная к ключевой ставке). Выплат нет, весь доход вкладывается в фонд.
5. Фонд Тинькофф Пассивный доход ($TPAY). Общая стоимость бумаг в портфеле - 28240 рублей. Фонд флоатерных облигаций (ключевая ставка + %). Выплаты - каждый месяц, после чего цена пая падает. Но можно вложить эти деньги обратно, что я и буду делать.
Сегодня облигации Первоуральск банк RU000A108Y60 принесли мне первый купонный доход в размере 452 рублей. Эти деньги я приплюсую к своему остатку и теперь мне хватит на покупку еще одной облигации.
Я решил пока не брать новые бумаги, а приобрести еще одну облигацию "группы Черкизово". Итого, теперь у меня 19 облигаций данной компании. По данной облигации купоны придут 30 сентября.
Естественно, на облигациях и фондах ликвидности много не заработать, но все же это довольно неплохой защитный актив, который уж точно лучше банковского вклада с целой кучей подводных камней.
И да, стоит учесть еще один фактор, если брать облигации дешевле номинала (1000 рублей), то при погашении вам все равно вернут деньги по номиналу. Но и от акций я конечно же также отказываться не собираюсь, тем более, что рынок начинает потихоньку оживать.
Ну а на этом у меня всё. Я надеюсь, что статья вам понравилась. Буду рад, если вы поставите лайк и подпишитесь на канал, чтобы не пропустить выхода новых статей. Также, рекомендую вам подписаться на мой телеграм-канал, где я выкладываю еще больше постов на эту и другие тематики, связанные с финансами.