Предприниматели не понаслышке знакомы с 115-ФЗ.
Есть ТОП-10 правил, которые стоит соблюдать, чтобы не попасть под него и не создать себе лишних проблем при ведении бизнеса:
- Не участвуйте в обнальных схемах.
- Работайте по ОКВЭДам.
- Соблюдайте достоверность сведений в ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
- В платежке пишите подробное назначение платежа, а не только реквизиты договора или счета.
- Сначала бумажки, потом деньги. Будьте готовы обосновать операцию документами.
- Не участвуйте в финансировании «серого» импорта и коррупции.
- Платите налоги и взносы без хитрых схем.
- Не дробите бизнес для ухода от налогов.
- Если банк запросил документы - представьте.
- Если не успели сдать документы - дошлите потом. Если не получилось договориться с банком - обращайтесь в ЦБ или к юристам.
Львиная доля подобных блокировок происходит из-за неправильно оформленной документации, а также откладывания «на потом» их подачи. Не менее популярная часть, назовем ее «самый хитрый», это желание сэкономить на налогах и использовании личных реквизитов при оформлении ИП. Не уведомление об изменении Важных данных Банка. Банку такое может не понравится, и он до выяснения обстоятельств просто заблокирует счет. Искать справедливость в социальных сетях - это может каждый, а вот просто поступательно следовать инструкции, ну честно скажем, не каждый ей пользуется, что в последствии приводит к печальным результатам.
Что может сделать банк, если операция кажется подозрительной
Банк вправе:
- Запросить документы и информацию об операции, происхождении денег, партнерах и бизнесе. Конкретного списка сведений и документов нет, это на усмотрение банка.
- Установить срок, в течение которого нужно прислать документы. В законах срока тоже нет - нужно ориентироваться на договор с конкретным банком.
- Пригласить клиента на встречу для устной беседы.
- Прислать представителя на место ведения бизнеса.
- Посоветовать, как правильно оформить операцию.
- Изменить степень риска совершения клиентом подозрительных операций.
- Ограничить доступ к интернет-банку и использование карт.
Возможно ли оспорить 115-ФЗ?
Да, возможно, но для этого потребуется доказательная база по операциям, подтвердить, что проходили платежи не с целью вывода денежных средств или обнал для некоего лица. Распространенный момент, что человек принимает от старого и проверенного клиента деньги наличными или на личную карту.
И потом, решив сэкономить не проводит через кассу, что приводит к сложностям по Актам сверки и другим инстанциям, что приводит к вопросам банк и наложение 115-ФЗ.
Поэтому, как предприниматели предпринимателей, в желании сократить издержки, сэкономить и получить возможность и дальше вести бизнес и зарабатывать, понять можем.
Однако, есть более интересные способы экономить в долгой игре и получать прибыль.
Подписывайтесь на канал - не пропустите все самое интересное!
ЮРИДИЧЕСКИЕ УСЛУГИ - получить консультацию
Наш сайт | Телефон | WHAT's APP | Телеграм