Задача дропперов, иногда называемых дропами, заключается в том, чтобы стать ширмой для мошенников. Они получают деньги от жертв обмана на свои карты и счета, а затем переводят украденные суммы или передают их наличными организаторам преступления. Если афера раскрывается, под угрозой оказывается именно посредник.
За свою работу дропперы получают комиссию или фиксированную разовую оплату. Часто они даже не догадываются, что участвуют в чём-то нелегальном.
Как мошенники находят дропперов? Обычно аферисты предлагают людям несложную подработку. Они распространяют информацию о вакансии через социальные сети, мессенджеры, сайты объявлений и даже с помощью листовок на улицах. Приглашают всех желающих — для трудоустройства не нужны какие-либо знания и опыт, достаточно банковской карты или онлайн-банка. Поэтому дропперами могут стать самые разные люди — от школьников до пенсионеров.
Чтобы человек не заподозрил, зачем на самом деле нужны его карты и счета, мошенники используют разнообразные легенды. Вот самые распространённые из них:
Получи должность администратора лотереи. Человеку говорят, что он должен перечислять призовые деньги победителям розыгрыша или отправлять прибыль участникам инвестиционного проекта. Обычно организаторы дают путаные объяснения, почему не могут сделать переводы сами. Но зачастую людей, которые ищут хоть какую-то подработку, такие детали даже не интересуют. В реальности на номер счёта или карты «администратора» приходят ворованные деньги. Затем их нужно переслать другим дропперам, участвующим в цепочке, или самим преступникам.
Выручи менеджера банка. Мошенники представляются банковскими сотрудниками, которым нужно выполнить план по выдаче карт. Они предлагают заработать от 1500 до 5000 рублей за то, что человек оформит карту и сразу отдаст её сотруднику или предоставит ему доступ к онлайн-банку. За друзей, которые тоже откроют карту, дают бонус. В такие схемы легко втягиваются подростки — они могут открывать собственные карты уже с 14 лет. При этом преступникам даже не надо просить человека что-либо делать, все операции они проводят сами. Главное — завладеть картой или доступом к онлайн-банку.
Стань внештатным сотрудником полиции. Обманщики выдают себя за сотрудников правоохранительных органов и убеждают человека помочь следствию. По легенде, полицейские уже нашли преступников, но хотят поймать их с поличным. Для этого доброволец должен притвориться соучастником мошенников и получить на свою карту украденные деньги. Затем нужно не переправлять их аферистам, а снять и отдать следователям. За работу гарантируют вознаграждение. Если человек хорошо себя проявит, то обещают официальное трудоустройство в МВД. Но по факту доброволец не изображает дроппера, а становится им. Ему приходят ворованные деньги, и он передаёт их самым настоящим преступникам.
Иногда речь даже не идёт о работе. Человеку приходит на счёт большая сумма, а затем ему звонит или пишет незнакомец и утверждает, что перевёл деньги по ошибке. Просит вернуть их по номеру телефона или карты. На самом деле перевод приходит от жертвы, которую мошенники уже обманули. Теперь они хотят, чтобы получатель денег перекинул сумму им.
Чтобы случайно не стать дроппером, следуйте этим рекомендациям:
- Не используйте личные счета для пересылки денег и не передавайте карты посторонним лицам.
- Не переправляйте деньги, пришедшие по ошибке, без обращения в банк.
- Расскажите детям старше 14 лет о дропперстве и правилах финансовой безопасности.
- Если ваша карта заблокирована, свяжитесь с банком для выяснения причины.
- Если вы стали жертвой мошенничества, обратитесь в полицию.
- Если вы передали карту или данные третьим лицам, немедленно заблокируйте доступ к своим счетам.
Если банк уже включил вас в список дропперов, обратитесь в отделение банка или подайте заявление в интернет-приёмную Банка России.
Автор: Алла Рубцова