Райф ввёл решение, которое помогает определить, что в работе используются дроповские карты.
Служба безопасности утверждает, что дропы имеют характерные поведенческие признаки, то, как они пользуются счетом и приложением или то, что они переводят деньги на подозрительные реквизиты.
Есть определённый список факторов, который загружен во внутреннюю систему банка. В первичной обработке помогает искусственный интеллект.
Как работает система:
- Алгоритм в режиме реального времени выявляет подозрительное поведение клиента и подает сигнал.
- Сотрудник проверяет выявленные совпадения с «портретом дропа» (также сотрудник может провести дополнительное расследование)
- После проверки, сотрудник принимает решение ограничить дистанционное банковское обслуживание и блокирует карту "мошенника"
Точного списка признаков "дропа" в открытых источниках нет, но данный портрет состоит из тысячи признаков, которые указывают на высокую вероятность, что клиент оформил карту, дабы продать её 3-м лицам.
