С августа 2024 года уже действует закон, по которому мошенникам блокируют банковские карты. И теперь вовсе не суд определяет, кто является "мошенником"... Согласно новому закону, если человек жалуется в банк о том, что его обманули при переводе денег, банк обязан об этом передать информацию в единую базу - CERT.
А с вами на связи я, Станислав Марулёв, юрист по банкротству физических лиц и эксперт в области финансов с опытом более 15 лет. Подписывайтесь на мой телеграм-канал, чтобы всегда быть в курсе последних новостей по финансам, пенсиям, долгам и кредитам.
Что такое CERT?
CERT - это база данных, общая для всех банков, если перевести на русский - "Компьютерная группа реагирования на чрезвычайные ситуации". В эту базу передаются сведения о номере телефона, а также номере счета, помечая их как "подозрительные".
Теперь каждый перевод тщательно проверяется по этой базе, и если есть пометка "подозрительный", банк вправе заблокировать такой перевод. Более того, банк может заблокировать счет, отключив переводы, карты, мобильный и интернет-банк.
Ситуация осложняется еще и тем, что кредитная организация обязана заблокировать переводы и счета при получении информации от МВД, то есть от любого следователя.
В итоге многие продавцы на рынках и в магазинах начали в панике отказываться от приема платежей в виде переводов из-за возможных проблем с законом.
Чего стоит бояться законопослушному гражданину?
В том случае, если банк не заблокирует подозрительный перевод и переведет деньги мошенникам, то он должен будет возместить эти потери. Однако, если банк заблокирует счет добросовестного клиента, то ему за это не грозит никакая ответственность.
Поэтому, банк предпочтет, что называется, "перебдеть", чем не "недобдеть", так как несет значительно меньше рисков. CERT, хочу заметить, также не несет никакой ответственности за блокировку ваших банковских счетов.
Если, например, мошенники воспользовались копией вашего паспорта, все ваши счета могут быть в один прекрасный момент заблокированы. Либо если покупатель пожалуется на вас, то банк может заблокировать ваши счета, и вам придется доказывать свою невиновность уже в суде.
Кстати, хочу подсветить тот момент, что перевод денег по номеру телефона за какой-либо товар, далеко не всегда является уклонением от уплаты налогов. Продавец может быть самозанятым и заплатит налог с такого перевода.
Что делать в таком случае законопослушному гражданину?
В случае проблем, нужно писать жалобу в CERT, которая своей отпиской пошлет вас разбираться с банком. В свою же очередь банку нет никакого резона отзывать информацию из единой базы, так как ему выгоднее перестраховаться. Поэтому единственным выходом для вас будет обращение в суд. Кстати, с 8 сентября 2024 года значительно повысились госпошлины на подачу судебного иска.
Таким образом, ситуация с блокировкой банковских счетов становится все более напряженной и сложной, и добросовестным гражданам приходится бороться за свои права и доказывать свою честность уже в суде.
А приходилось ли вам сталкиваться с блокировкой счетов? И как вы решали эту проблему? Делитесь вашей историей в комментариях.
Также обязательно подпишитесь на мой канал и поставьте лайк этой статье. Это мотивирует меня публиковать больше полезного контента для вас.
Искренне желаю вам всех финансовых благ, Друзья, поменьше долгов и побольше доходов!
Популярное на канале: