В России на фондовой бирже торгуются акции как отечественных, так и зарубежных эмитентов. Дивиденды представляют собой часть прибыли компании или банка, которая распределяется между акционерами. Хотя дивиденды не являются гарантированным доходом, многие инвесторы ежегодно покупают акции с целью заработать именно на этих выплатах. Для успешного инвестирования важно иметь базовые знания о дивидендах и акциях, чтобы сделать грамотный выбор.
🎁 Подарок для роста капитала
Друзья, благодарю всех за поддержку и дарю каждому подписчику моего Телеграм канала свою авторскую книгу "Финансовая культура. Планируй, Инвестируй, Достигай".
В ней я разбираю принципы управления деньгами, от создания бюджета и контроля над долгами до инвестирования и планирования пенсии.
Подписывайтесь и забирайте подарок!
Какие бывают типы акций?
Акции компаний делятся на два основных типа: обыкновенные и привилегированные. Уставный капитал публичной компании делится на акции, а их номинальная стоимость и количество зафиксированы в уставе организации. Эти показатели редко меняются.
- Привилегированные акции обеспечивают фиксированные дивиденды независимо от размера прибыли, за исключением случаев, когда компания несет убытки. Эти акции не дают права голоса на собрании акционеров.
- Обыкновенные акции, напротив, предоставляют право участвовать в голосованиях, но не гарантируют выплаты дивидендов.
Все подробности о типах акций, их номинале, размере уставного капитала и правах акционеров можно найти на официальном сайте компании.
Что такое состав акционеров?
Состав акционеров включает тех, кто владеет наибольшим количеством акций компании. Это важно учитывать при выборе акций для инвестирования в дивиденды. Крупные акционеры, такие как государственные структуры или институциональные инвесторы, имеют значительное влияние на решения компании. Например, акционер с пакетом акций в 25% плюс одна акция может блокировать решения на собрании, а тот, кто контролирует более 50% акций, имеет решающее слово.
Мелкие инвесторы, известные как миноритарии, обычно не оказывают большого влияния на принятие решений, но могут извлечь выгоду из политики крупных акционеров. Государственное участие, как правило, повышает надежность компании и снижает риск банкротства, что делает такие акции более привлекательными для инвесторов.
Что такое ликвидность?
Ликвидность акции определяется возможностью быстрой продажи по цене, близкой к рыночной. Этот показатель важен для инвесторов, так как чем выше ликвидность, тем легче купить или продать акции. Ликвидность акций часто измеряется показателем free-float — это доля акций, находящихся в свободном обращении и доступных для торговли на бирже.
Высокий уровень free-float свидетельствует о том, что акции компании пользуются спросом и их легко продать, что также снижает вероятность манипуляций с ценой. Акции с высоким free-float, особенно у компаний из первого котировального уровня на Московской бирже, считаются более надежными.
Что такое дивиденды и какова их величина?
Дивиденды — это часть прибыли компании, которую она выплачивает своим акционерам. Решение о выплате дивидендов и их размере принимается на общем собрании акционеров. В России компании с государственным участием часто направляют на выплаты акционерам до 50% чистой прибыли.
Размер дивидендов на одну акцию закреплен в уставе компании, как и частота их выплат — раз в квартал, полгода или год. В ожидании выплаты дивидендов акции компании могут начать расти в цене, что создает дополнительные возможности для заработка.
Что такое дивидендная история?
Дивидендная история компании отражает регулярность и стабильность выплат дивидендов с момента ее основания. Она помогает инвесторам оценить вероятность будущих выплат. Компании с хорошей дивидендной историей часто входят в список «голубых фишек» — это крупные и стабильные организации с высокой ликвидностью и государственной поддержкой.
Как рассчитывается дивидендная доходность?
Дивидендная доходность рассчитывается как отношение объявленного дивиденда на одну акцию к текущей рыночной цене этой акции, умноженное на 100. Этот показатель позволяет сравнить доходность различных акций и выбрать наиболее выгодные для инвестирования.
Что такое закрытие реестра акционеров?
Дата закрытия реестра акционеров, или дивидендная отсечка, — это момент, после которого акционеры имеют право на получение дивидендов. Чтобы получить дивиденды, необходимо приобрести акции не позднее чем за два рабочих дня до даты отсечки, так как регистрация в реестре происходит через два рабочих дня после сделки. После даты отсечки акции обычно дешевеют на сумму выплачиваемых дивидендов.
Некоторые инвесторы предпочитают продавать акции сразу после отсечки, чтобы зафиксировать прибыль и получить дивиденды. Другие, напротив, используют снижение цены для покупки дополнительных акций с расчетом на будущий рост и новые выплаты.
Нужно ли платить налоги с дивидендов?
Да, дивиденды облагаются налогом на доходы физических лиц (НДФЛ) по ставке 13% для доходов до 5 миллионов рублей и 15% для сумм свыше этого порога. Брокеры и управляющие компании автоматически удерживают налог и перечисляют его в налоговые органы, что освобождает инвесторов от необходимости самостоятельно заполнять налоговую декларацию.
- МОЙ ЮТУБ КАНАЛ
- МОИ КНИГИ В ЛИТРЕС ПО ИНВЕСТИЦИЯМ
Друзья, благодарю вас за внимание к моим материалам! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы, где я провожу в том числе разбор эмитентов, а также обязательно проходите мой бесплатный курс по инвестициям в Дзен или в плейлисте YouTube.