В комментариях к прошлой моей статье были замечания, что то, что происходит сейчас на рынке уже никак не коррекция. А настоящий кризис. Ок, буду в этой ее так и называть. Но! Баба Яга — против! Настоящий кризис произошел в Японии. Целых 30 лет потерянных инвестиций. Но там были совсем другие причины.
В это сложно поверить, но именно время кризисов является лучшим для начала инвестирования. Можно позавидовать тем, кто пришел на рынок недавно. Вернее их возможностям.
Мой приход на рынок состоялся в 2021-м году. Когда все росло бешеными темпами. И треть моего портфеля была куплена именно тогда. По тем ценам. Тогда, на рынке царила всеобщая эйфория. Казалось, что ни купи, завтра же принесет иксы. Ну… не иксы, но точно прибыль. Все смотрели на графики и мечтали об уровне цен десятилетней давности. Ну хотя бы пятилетней.
Ха-ха. Все забыли, что деревья не растут до небес. Большинство мечтателей мечтали, но не понимали, что их «вот бы вернуть «те» цены» имеет весьма специфическую основу в виде кризиса. А кризисы, как известно, случаются регулярно.
И вот, «те» цены на экранах наших мониторов. Но опять раздаются недовольные возгласы, что все упало и рынок казино.
Не могу говорить за всех участников рынка, могу сказать лишь за долгосрочных инвесторов, и то, в основном только за себя.
Мы, долгосрочные инвесторы, сейчас чувствуем то же самое, что шопоголик на новогодней распродаже. Хочется купить и того и этого, и вон того. Да побольше! Жаль, что финансы ограничены.
А если рынок пойдет еще ниже – так и прекрасно. Со следующей зарплаты можно будет прикупить себе еще хороших активов. Но, мой портфель отягощён сейчас теми акциями, которые были куплены в 21-м году.
Ага, в нем есть Газпром по 300. И по 117 есть. И что? Период без дивидендов пройдет, и его акции опять начнут хватать хомяки по любой цене. А я их покупаю сейчас. Я потом «лишние» продам им по заоблачной цене.
Как говориться «Все проходит. Пройдет и это» А у меня к тому времени уже приличный портфель акций на продажу сформируется. И не только из акций Газпрома.
Для тех, кто пришел на рынок только сегодня вообще умопомрачительный рост акций плюсом приложится.
Всяк приходящий на рынок должен понимать, что кризисы, случаются.
И будет лучше, если есть возможность закупиться на дне в начале своего инвестиционного пути. Хотя, думаю, до нашего дна еще далеко. Если мои предположения верны, то мы где-то по середине на пути к нему. Поэтому, если покупать акции фундаментально сильных компаний, то в ближайшей перспективе они никуда не денутся. И дивиденды продолжат платить. А дивиденды в виде второй зарплаты – это то, к чему я стремлюсь, собирая свой портфель. Посмотрите на дивидендный календарь — в нем объявленные осенние дивиденды уже до декабря месяца. А там начнется и зимний дивидендный сезон. При этом эмитентов цена их акций не особо интересует. Они просто делятся прибылью на 1 шт акции. Без привязки к ее стоимости. Это мы считаем проценты, а не они.
А какие купонные выплаты предлагаются по облигациям! Ммм...
Лучше всех себя чувствуют, те, у кого до гашения облигации еще далеко и купоны не больше 10% от номинала. У инвесторов, за счет просевшего в цене тела облигации, появилась возможность зафиксировать 16-18% на долгое время. Даже наш Минфин снизошел до вполне приемлемых выплат по своим ОФЗ.
Если неадекваты из ЦБ опять повысят ставку в середине сентября, то можно будет увидеть и еще более высокие доходности.
Но тут надо понимать, что риски для эмитентов растут вместе с ключевой ставкой. И к подбору бумаг в портфель надо подходить очень внимательно. В моем портфеле есть ОФЗ, купленные в 22-м, по которым зафиксирована доходность 22%. Я не прочь добавить их в свой портфель еще. С такой же доходностью.
И кто еще скажет, что кризис – не лучше время для начала инвестиций?
Можно малыми суммами забить свой портфель акциями по наиприятнейшим ценам.
Деньги для инвестора – такой же инструмент, как лопата или станок с ЧПУ. Не надо над ними чахнуть, вздыхая над каждым минусом в портфеле. В то же время просахачивать огромные суммы используя в торговле маржиналку. (Игры с брокером на деньги – зло!)
Станок или лопата тоже теряют в цене с течением времени. И они, в отличие от денег, потеряв в цене, уже к прежней стоимости не вернутся. А вот вложенные инвесторами деньги – запросто. Сегодня упали, завтра выросли. А то и вообще переросли вложенную сумму. Но, для долгосрочных инвесторов цена имеет значение только в разрезе покупки актива – чем дешевле, тем лучше. Но и дороже мы тоже купим.
Мы действуем по заветам дедушки Баффета, а он плохого не посоветует – выбираем компанию, и держим ее до талого, получая дивиденды.
Кстати, во время кризисов, любимый многими мультипликатор Р/Е стремиться нулю.
А значит вложенные деньги вернутся к вам очень быстро. Не 300 лет, как при вложении в акции Теслы, а всего за 3-5 лет окупятся вложенные деньги и портфель начнет кормить сам себя.
У вас может возникнуть вопрос — если я жду дальнейшего падения рынка, почему я продолжаю покупать ценные бумаги, а не несу деньги на депозит?
Да потому что я считаю фондовый рынок выгоднее депозита. Банк предлагает 19% по вкладу на сколько? На пару месяцев? А у меня по облигациям зафиксирована прибыль на десяток лет.
А по некоторым акциям будет гарантированный 3-х кратный рост акции в течении ближайших трех лет, да еще и квартальные дивиденды платить эмитент будет все это время. (Это я сейчас про Евротранс).
Да и других подобных «кейсов» полно на бирже.
За 3,5 года моего пребывания на рынке — это уже третий «кризис». И я точно знаю, что любая акция купленная сейчас сделает мне «иксы». К примеру, Башнефть была куплена по 730 рублей в сентябре 22-го. Спустя 2 года, в сентябре 24-го она стоит 1228 руб. Ни один депозит не даст такой доходности.
И что самое приятно, так это то, что большое количество купленных по-дешевке акций и облигаций дает большую сумму дивидендов и купонных выплат. А ее можно вывести в любой момент, в отличие от вклада, и потратить. Что этим летом мной и было сделано. Так что, можно сказать, парогенератор в хамам мне достался за очень дешево. Почти бесплатно.
Как рынок не может расти вечно, так он и не может бесконечно падать.
Разворот рано или поздно случится. И тогда, опять найдутся те, кто будет смотреть на улетающие в небеса цены и вздыхать о сегодняшних ценах.
Упущенные возможности потому и называются упущенными, что их вернуть невозможно. Хотя фондовый рынок иногда дает такую возможность. А воспользуемся ли мы случаем или нет, зависит только от нас.
Статья ни в коем случае не является ИИР. А за лайки и подписку — большое спасибо!