В сфере банкротства физического лица выступает не только мошенничество со стороны самого банкрота, но и кредитора. Цель, как правило: приобретение контроля над процедурой и (или) получение части денежных средств при распределении между кредиторами конкурсной массы. Описать стандартный портрет недобросовестного кредитора сложно, т.к. его действия с каждым разом совершенствуются, используются все более изощренные способы для включения требований подконтрольных им лиц в реестр. Однако несколько характерных черт выделить все же можно.
Чрезмерный размер требований
Следует насторожиться, если размер требований в реестре составляет явно завышенную сумму, не характерную для таких видов сделок и обязательств. Недобросовестные кредиторы выбирают наиболее простые основания для включения в реестр: заем, поручительство, векселя и прочие соглашения и сделки, не требующие большого объема сложной документации.
Прослеживающаяся взаимосвязь между кредитором и банкротом
Практика таких дел уже есть в ВС РФ и борьба с такими кредиторами ведется, хотя их действия становятся все более скрытыми и завуалированными. Их требования сложно отличить от требований независимых кредиторов.
Намного чаще отношения должника и кредитора никак не обозначены, бенефициары (выгодоприобретатель, собственник компании) выстраивают корпоративную структуру так, чтобы не допустить наличия корпоративных или родственных связей между различными юридическими лицами и их руководителями в группе.
При рассмотрении судебного дела по БФЛ пристальное внимание оказывается не только должнику через арбитражного управляющего, но и самому кредитору (кредиторам). Чтобы исключить взаимосвязь и выгоду для кредитора.
Чаще предлагают следующие критерии аффилированности (тесная финансовая связь):
- Наличие в числе дебиторов и кредиторов одних и тех же лиц;
- Пересечение видов деятельности и пользование ресурсами друг друга;
- Одновременное инициирование процедуры банкротства в отношении должника и кредитора.
Фактически кредитор при внесении требований в реестр должен предъявить суду ясные и убедительные доказательства и устранить любые разумные сомнения в реальности затребованного долга.
Нетипичный характер сделок
Под этим понятием учитывают все сделки, которые экономически мало обоснованы или нестандартны для кредитора. В суде такого кредитора попросят обосновать свое поведение, если будут усмотрены нелогичные действия.
Примером могут стать оказание услуг арендатора, если у кредитора нет никаких объектов, подлежащих сдаче. Или его требование к должнику оплатить поставку продуктов, которыми его фирма не занимается, и нет для этого никаких ресурсов. Даже если фактически в предоставленных суду документах нет никаких нареканий и нарушений.
Также бремя доказывания меняется в сторону возражающего лица. Общая обязанность доказывания каждой стороной тех обстоятельств, на которые она ссылается, в делах о банкротстве изменяется в пользу лица, возражающего против включения требования в реестр.
Каждая ситуация с долгами и кредитами уникальна, мы начинаем разбираться с ней уже на первой бесплатной консультации. Оставить заявку на консультацию можно здесь: https://clck.ru/38fCRu
Прочтите другие наши статьи:
1. Юридическая помощь должникам: как не потратить деньги впустую?
2. Что будет если месяц не платить кредит?
3. Процедура реализации имущества при банкротстве должников-физических лиц