В продолжение записей:
- Инвестиции-2025: два секрета успешного инвестора (обязательно прочитайте ее, чтобы понять, почему вы: "вроде, всё делаю правильно, но почему-то еще не миллиардер");
- Инвестиции-2025: третий секрет успешного инвестора (в ней вы найдете "золотое правило эффективных инвестиций" и поймете, что есть периоды, когда необходимо активно использовать "альтернативу" классическим инвестициям).
- Инвестиции-2025: четвертый секрет успешного инвестора (о том, почему важно смотреть по сторонам и думать, а не повторять "сигналы" от гуру).
Эта запись, скорее, как дополнение отчасти к "третьему секрету успешного инвестора" и как расшифровка того, что выше написано в скобках к "четвертому секрету инвестора".
Если взять как точку "инвестирования" 5 сентября 2023 года (то есть за год до настоящего момента), то хорошо видно, что:
- инвестиции в российские акции даже с учетом дивидендов принесли "инвестору" -16% убытка;
- вклад в банке / денежный фонд принесли +16% прибыли.
Ситуация как в анекдоте:
- Как гарантировано прое***ь свои накопления?
- Послушать девочку из инсты, которая которая пару лет назад услышала слово "инвестиции", а теперь ведет свой собственный "курс инвестиций" (создала "школу инвестиций").
Думаю, на этот раз (с учетом экономико-политической обстановки в стране) до людей будет не слишком долго будет доходить, что "инвестиции в акции" [которую лживо подают как финансовую грамотность] это не тема для частной экономики, которая в реальных деньгах падает уже много лет и подвержена национализации, а фондовый рынок которой более 20 лет уже живет в условиях математической регрессии, да еще с отрицательным матожиданием.
// Если вы даже в условиях высокой инфляции не понимаете, почему "копить в рублях долгосрочно" это не выход для большинства, то посмотрите на голые факты:
Почитайте записи по ссылкам. Они ультра-полезны. Написаны почти год назад, но сегодня стали еще актуальнее. //
Кто-то скажет: "Да, как можно смотреть результаты по году ...?". Разочарую. Если вы думаете, что долгосрочно что-то там заработаете, то у меня для вас печальные новости. Ниже опубликован график индекса РТС (акции российского рынка, выраженные в долларах - да без учета дивидендов, но и не в сравнении с американским рынком или иными популярными альтернативами):
Подробно описано здесь, но для тех, кто ленится нажимать на ссылки, уточню: мы наблюдаем минимум с апреля 2022 года (то есть за 2,5 года). Но не только. У этих же значений (стоимости акций в индексе Мосбиржи) мы были в:
- марте 2020 года;
- мае 2016 года;
- декабре 2014 года;
- июле 2009 года;
- октябре 2008 года;
- сентябре 2005 года.
Ровно 19 лет назад российские акции (индекс, портфель) в долларах стоили столько же, сколько и сегодня.
Но ... почему в названии записи указана фраза "экономическая регрессия"? Потому что, когда вы придете к девочке- или мальчику-гуру из инсты и покажете ей / ему график ваших "отрицательных инвестиций" под ее / его руководством за год, - она / он вам ответит:
- А по году смотреть нет смысла. Смотреть нужно через ХХ лет ...
И именно в этот момент инста-гуру снова вас на***т. Как так? Инста-гуру, произнесший эту фразу в отношении российского рынка, либо бездарь и не умеет считать, либо совершенно точно и намеренно вас обманывает. Потому что, если вы посмотрите на разные временные интервалы инвестиций в российский рынок, то вы замените одну очень (самую) важную деталь:
- российский рынок действительно показывает высокую доходность за 25 лет, но это эффект низкой базы 90-ых (то есть у вас в знаменателе цены 1990-ых годов, когда еще даже ваши родители не слышали слово "инвестиции" и вы точно не могли инвестировать, а значит, и воспользоваться теми низкими ценами);
- каждые следующие 5 / 10 лет результаты инвестирования всё хуже; то есть годовая доходность снижается по мере продвижения вперед: за 30 лет она высокая, за 20 лет - ниже, за 10 лет еще ниже, за 5 лет - еще ниже ...
- и если вы проведете эту регрессию дальше, то увидите, что ваша доходность инвестиций в российские акции, с точки зрения математики дальше будет еще ниже (не знаю, может ли быть что-то еще хуже, чем уже отрицательная доходность).
Хотите увидеть это на примерах в виде графиков, перечитайте эту запись:
Догадались уже, что должно случиться, чтобы ситуация в корне изменилась? Как думаете, реалистично ли это? :)
P.S. Инвесторы-физики, перестаньте заниматься х...нёй, слушать откровенных болтунов - и начинайте смотреть на цифры и думать своей головой.
_
Не забудьте подписаться на телеграм-канал https://t.me/dsuchilin, чтобы получать еще больше полезной и интересной информации для активного человека — заходите и нажимайте внизу канала кнопку ПРИСОЕДИНИТЬСЯ.