Приближается день зарплаты, а значит пора готовиться к покупкам дивидендных акций. Я инвестирую 2 раза в месяц на протяжении 4 лет 8 месяцев и открыто делюсь своими результатами на этом канале.
В статье покажу свой инвестиционный портфель, его доходность и расскажу, какие акции собираюсь покупать 10 сентября.
Наш рынок
Вначале несколько мыслей о рынке, последние пару дней он пытается перейти к росту.
Вот несколько позитивных моментов:
- Индекс Мосбиржи практически коснулся важного уровня в 2500п, который является сильной поддержкой и отскочил от него.
- Сменилась риторика у многих аналитиков и теперь они все больше склоняются к тому, что ЦБ на заседании 13 сентября оставит ставку на прежнем уровне в 18%, а не повысит её до 20%.
- На этой неделе в России, впервые за последние полтора года, снизилась инфляция (не замедлилась, а именно снизилась!), цены подешевели -0.02%.
- Позитив на рынке мог возникнуть из-за выступления нашего президента на ВЭФ-2024 (Восточный экономический форум), который заявил об устойчивом развитии экономики РФ (которая стала 4-ой в мире, уступая лишь Китаю, США и Индии).
Мой портфель
Портфель "позеленел", но ему предстоит восстановиться к предыдущим значениям по стоимости, ведь 4 месяца назад он достигал почти 4млн. рублей!
Радует рост моего пассивного дохода или реального денежного потока с портфеля:
В месяц, в среднем, мой портфель приносит почти 35 000р!
Покупать сейчас или ждать итогов заседания ЦБ по ставке 13 сентября?
Сейчас многие инвесторы жду решения нашего ЦБ по ставке, чтобы на основе него спрогнозировать дальнейшее движение рынка. Но если мы посмотрим на график зависимости индекса Мосбрижи от ключевой ставки, то не увидим там какой то сильной корреляции:
Нет никакой закономерности движения нашего рынка от изменения ставки ЦБ! Рынок как рост, так и падал и во время увеличения ключевой ставки и во время её снижения.
На динамику рынка влияет множество факторов и ставка ЦБ не самый главный из них. Поэтому, я считаю, что большого смысла ждать именно 13 сентября нет. Если есть четкая стратегия инвестирования, то стоит придерживаться её без оглядки на ключевую ставку.
Какие акции я буду покупать?
Мне важен реальный денежный поток с портфеля, поэтому я использую дивидендную стратегию и покупаю только акции, выплачивающие дивиденды. В акции роста я практически не инвестирую.
Я предпочитаю инвестировать ДО выплаты дивидендов, потому что:
- Статистически, дивидендная акция показывает наилучший рост именно в период нескольких месяцев ДО дивидендов.
- Купив акцию ДО выплаты, я получу от неё дивиденды и тут же реинвестирую их в другую акцию, которая так же в ближайшее время выплатит мне дивиденды. Таким образом, ускоряется эффект сложного процента.
До конца 2024 года следующие компании могут выплатить дивиденды:
- Сентябрь: Северсталь, Ростелеком, БСП, ФосАгро
- Октябрь: Татнефть, НЛМК, Газпром нефть, НОВАТЭК, НоваБев, Магнит
- Ноябрь: прогнозов по выплатам нет
- Декабрь: Лукойл, Норникель, Северсталь, ФосАгро, НоваБев
Это эмитенты, которые либо имеют прогноз по выплатам, либо уже фактически рекомендовали дивиденды.
Я планирую купить:
- Лукойл
У компании сильные финансовые показатели и нет долгов. Котировки выглядят лучше рынка и по прогнозам, дивиденды за следующие 12 месяцев могут достичь 19% годовых. - Газпром нефть
Компания показывает рост выручки и чистой прибыли, открыла крупнейшее за последние пять лет месторождение в Томской области и планирует к 2027г полностью стать независимой от иностранного оборудования.
Прогноз по дивидендам 17% годовых. - Транснефть
Эта компания привлекает меня своим дивидендным потенциалам. У компании огромный запас наличности на счетах и отрицательный долг. Руководство планирует перейти на 2х разовую выплату дивидендов в год, которые по прогнозу составят около 17% годовых. - НЛМК
Компания хорошо отчиталась за первое полугодие 2024г. Инвесторы ожидают возврата НЛМК к ежеквартальным выплатам и у акции есть хороший потенциал на рост, так как за год котировки снизились почти на 30%. Дивиденды по прогнозу могут превысить 20%. - Татнефть
Компания имеет хорошие финансовые показатели и платит около 70% от чистой прибыли, что превышает показатель, рекомендованной дивполитикой (50% по МСФО или РСБУ). Годовая выплата может превысить 16%.
Заключение
Продолжаю инвестировать и делится своими результатами с Вами! План покупок составлен, 10 сентября пополню счет деньгами с зарплаты и куплю перечисленные в статье акции.
- МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ
- МОЙ ЮТУБ КАНАЛ
- МОЙ РУТУБ КАНАЛ
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы, а так же оставил ссылку на сервис, где я веду учет своего инвестиционного портфеля.