Вокруг комплаенса, процесса проверки при открытии банковских счетов, ходит немало мифов и страшилок. Рассказы о том, как кто-то пачками носит документы, включая счета за электричество и воду, или чеки из супермаркета, чтобы подтвердить свое пребывание в стране, стали частью современного банковского мира.
Комплаенс – это процедура, которая нацелена на проверку, как деятельности компании, так и всех связанных с компанией лиц (бенефициаров, акционеров, директоров) на соответствие внутренним и внешним требованиям и нормам, как самого банка так и законодательства.
Банк будет проверять все — начиная от личных документов и заканчивая бизнес-партнерами, в рамках соответствия требованиям закона AML (противодействия отмывания денег).
Рассказываем, почему банковский комплаенс в ОАЭ это не страшно. И как открыть счет в Дубае, успешно преодолев комплаенс.
1. Банкам необходимо убедиться в надежности и реальности вашего бизнеса ( можно предоставить отчёт о финансовых операциях, контракты с Международными партнерами).
2. Резидентство ОАЭ для учредителей
Наличие резидентства в ОАЭ у учредителей и управляющих менеджеров компании значительно упрощает процесс банковской проверки и ведения бизнеса.
3. Действуйте в рамках лицензии. Убедитесь, что ваша деятельность соответствует условиям лицензии.
4. Проверяйте контрагентов. Прежде чем заключать сделку, проверьте, не находится ли ваш контрагент в санкционном списке.
5. Детализируйте договоры. Все условия и пункты договора должны быть четко прописаны, чтобы обеспечить его прозрачность для банка.
6. Проводите через счета адекватные суммы. Сумма сделки должна соответствовать реальным условиям и быть обоснованной.
7. Обращайте внимание на разбивку платежей. Если происходит разбивка платежей по одному контракту, каждый платеж должен быть обоснованным, подкрепленным инвойсами, накладными, договорами поставок и пр. Это поможет исключить подозрения в отмывании денег.
Для решения этого вопроса, мы рекомендуем обращаться за помощью к нашей команде профессиональных юристов. Обладая многолетним опытом в данной сфере, наши эксперты знают тонкости прохождения процедуры комплаенс контроля в банке. Мы готовы провести полный анализ Вашей ситуации и предоставить квалифицированную помощь.