За шесть месяцев 2024 года эксперты Банка России обнаружили в Петербурге 20 компаний с признаками нелегальных кредиторов.
Часть из них выдавала займы горожанам под видом микрофинансовых организаций или ломбардов, хотя не имела на это прав по закону.
Среди черных кредиторов нашли и комиссионные магазины. При такой схеме магазин одновременно работает под вывеской ломбарда. Займы выдаются комиссионным магазином, при этом клиент уверен, что получает деньги в ломбарде, но компании по закону не имеют права выдавать займы.
«Главная опасность черных кредиторов в том, что они действуют вне правового поля и не соблюдают требования законодательства. Человек, решивший к ним обратиться, рискует, к примеру, потерять свое имущество, оставленное в качестве залога», – сказал начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного ГУ Банка России Юлия Ваганова.
Также в городе по инициативе ЦБ пресечена деятельность компании с признаками финансовой пирамиды. Организация предлагала инвестировать в проекты, якобы связанные с сельским хозяйством, обещала высокий доход, размер которого зависел от суммы вложений и срока заключения договора инвестирования. В целом по стране в январе–июне 2024 года выявил около 3,5 тыс. нелегалов на финансовом рынке.
Для пресечения их деятельности регулятор направляет информацию обо всех выявленных фактах в правоохранительные органы и ФАС.
Кроме того, в первом полугодии по инициативе Банка России был ограничен доступ более чем к 8 тыс. ресурсов в Интернете, принадлежавших нелегалам.
Россиянам советуют, перед тем как начать сотрудничать с любой финансовой организацией, нужно убедиться, что она работает на законных основаниях. Это можно сделать в разделе «Проверить участника финансового рынка» на сайте Банка России. Также регулятор публикует «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке». Сейчас в нем почти 16 тыс. организаций, около 4 тыс. из них были добавлены в список в этом году.