💼 Обещанная подборка облигаций. Часть 1

Дорогие подписчики, в текущей ситуации на рынке все бОльшим спросом начинают пользоваться долговые бумаги — облигации. Недавно как раз рассказывали как оценить платежеспособность компании при выборе облигаций с помощью кредитного рейтинга и с помощью финансовых показателей.

Начать хотелось бы с самых надежных бумаг и это, конечно же, облигации федерального займа (ОФЗ):

Из самых коротких отличными идеями являются:

1.ОФЗ 26234

Погашение 16.07.2025 (10,5 месяцев);

Купонная доходность к текущей цене 4,9%;

Выплаты 2 раза в год (январь, июль);

Доходность к погашению ~17,9% годовых.

2.ОФЗ 26229

Погашение 12.11.2025 (14,5 месяцев);

Купонная доходность к текущей цене ~8%;

Выплаты 2 раза в год (ноябрь, май);

Доходность к погашению ~17,6% годовых.

Из более длинные выпусков со сроком погашению от 2-х до 5-ти лет интересны следующие бумаги:

1.ОФЗ 26219

Погашение 16.09.2026 (2 года и половина месяца);

Купонная доходность к текущей цене 9,1%;

Выплаты 2 раза в год (сентябрь, март);

Доходность к погашению ~17,9% годовых.

2.ОФЗ 26232

Погашение 06.10.2027 (3 года 1 месяц);

Купонная доходность к текущей цене ~8%;

Выплаты 2 раза в год (октябрь, апрель);

Доходность к погашению ~18,7% годовых.

3.ОФЗ 26242

Погашение 29.08.2029 (5 лет);

Купонная доходность к текущей цене 11,8%;

Выплаты 2 раза в год (сентябрь, март);

Доходность к погашению ~15,5% годовых.

Бумаги со сроком погашения более 10-ти лет интересны в случае переоценки тела при снижении ключевой ставки, о чем рассказывали в канале в этом посте, НО помните, что ожидания на последующие года значительно увеличились и ЦБ уверенно утверждает, что высокая ставка с нами надолго. Тем не менее к таким бумагам можно отнести:

1.ОФЗ 26240

Погашение 30.07.2036 (11 лет 11 месяцев);

Купонная доходность к текущей цене ~12,9%;

Выплаты 2 раза в год (февраль, август);

Доходность к погашению ~16,5% годовых.

2.ОФЗ 26238 (самая дешевая на данный момент ОФЗ, её цена составляет 514 руб.);

Погашение 15.05.2041 (16 лет 9,5 месяцев);

Купонная доходность к текущей цене 13,7%;

Выплаты 2 раза в год (декабрь, июнь);

Доходность к погашению ~19,3% годовых.

Данная подборка составлена из бумаг, которые выплачивают купоны в разные месяца, благодаря чему, имея их все, можно получать пассивный доход ежемесячно.

Вместе с тем, все бумаги имеют различные сроки погашения и доходности, поэтому при добавлении их в портфель следует ориентироваться на Ваши цели, сроки и стратегию.

В следующей части выпустим подборку корпоративных облигаций!

*Доходность к погашению рассчитана на 1 сентября 2024 года и учитывает накопленный купонный доход. При этом данный расчет не учитывает реинвестирование купонов, оплату налога и предусматривает, что ценная бумага будет в портфеле вплоть до погашения. ВАЖНО! При определенных факторах и условиях итоговая доходность к погашению может меняться.

Ставь лайк статье, если ждешь следующую часть! А также подписывайся на канал в телеграмм, только там найдете все самое свежее и актуальное по рынку:

#инвестидеи 

FBL | ForBetterLife