Дорогие подписчики, в текущей ситуации на рынке все бОльшим спросом начинают пользоваться долговые бумаги — облигации. Недавно как раз рассказывали как оценить платежеспособность компании при выборе облигаций с помощью кредитного рейтинга и с помощью финансовых показателей.
Начать хотелось бы с самых надежных бумаг и это, конечно же, облигации федерального займа (ОФЗ):
Из самых коротких отличными идеями являются:
1.ОФЗ 26234
Погашение 16.07.2025 (10,5 месяцев);
Купонная доходность к текущей цене 4,9%;
Выплаты 2 раза в год (январь, июль);
Доходность к погашению ~17,9% годовых.
2.ОФЗ 26229
Погашение 12.11.2025 (14,5 месяцев);
Купонная доходность к текущей цене ~8%;
Выплаты 2 раза в год (ноябрь, май);
Доходность к погашению ~17,6% годовых.
Из более длинные выпусков со сроком погашению от 2-х до 5-ти лет интересны следующие бумаги:
1.ОФЗ 26219
Погашение 16.09.2026 (2 года и половина месяца);
Купонная доходность к текущей цене 9,1%;
Выплаты 2 раза в год (сентябрь, март);
Доходность к погашению ~17,9% годовых.
2.ОФЗ 26232
Погашение 06.10.2027 (3 года 1 месяц);
Купонная доходность к текущей цене ~8%;
Выплаты 2 раза в год (октябрь, апрель);
Доходность к погашению ~18,7% годовых.
3.ОФЗ 26242
Погашение 29.08.2029 (5 лет);
Купонная доходность к текущей цене 11,8%;
Выплаты 2 раза в год (сентябрь, март);
Доходность к погашению ~15,5% годовых.
Бумаги со сроком погашения более 10-ти лет интересны в случае переоценки тела при снижении ключевой ставки, о чем рассказывали в канале в этом посте, НО помните, что ожидания на последующие года значительно увеличились и ЦБ уверенно утверждает, что высокая ставка с нами надолго. Тем не менее к таким бумагам можно отнести:
1.ОФЗ 26240
Погашение 30.07.2036 (11 лет 11 месяцев);
Купонная доходность к текущей цене ~12,9%;
Выплаты 2 раза в год (февраль, август);
Доходность к погашению ~16,5% годовых.
2.ОФЗ 26238 (самая дешевая на данный момент ОФЗ, её цена составляет 514 руб.);
Погашение 15.05.2041 (16 лет 9,5 месяцев);
Купонная доходность к текущей цене 13,7%;
Выплаты 2 раза в год (декабрь, июнь);
Доходность к погашению ~19,3% годовых.
Данная подборка составлена из бумаг, которые выплачивают купоны в разные месяца, благодаря чему, имея их все, можно получать пассивный доход ежемесячно.
Вместе с тем, все бумаги имеют различные сроки погашения и доходности, поэтому при добавлении их в портфель следует ориентироваться на Ваши цели, сроки и стратегию.
В следующей части выпустим подборку корпоративных облигаций!
*Доходность к погашению рассчитана на 1 сентября 2024 года и учитывает накопленный купонный доход. При этом данный расчет не учитывает реинвестирование купонов, оплату налога и предусматривает, что ценная бумага будет в портфеле вплоть до погашения. ВАЖНО! При определенных факторах и условиях итоговая доходность к погашению может меняться.
Ставь лайк статье, если ждешь следующую часть! А также подписывайся на канал в телеграмм, только там найдете все самое свежее и актуальное по рынку:
#инвестидеи