Искусственный интеллект (ИИ) больше не является футуристической концепцией - это преобразующая сила, меняющая отрасли и повседневную жизнь. Прежде чем инвестировать в ИИ, полезно понять, что такое искусственный интеллект; технология ИИ наделяет компьютеры и технологические продукты интеллектом, подобным человеческому, и способностью решать проблемы. От виртуальных помощников в наших домах до автономных автомобилей на дорогах - ИИ быстро внедряется во многие продукты и приложения, доминируя в обсуждении инвестиций и вопросов о будущем.
🎁 Подарок для роста капитала
Друзья, благодарю всех за поддержку и дарю каждому подписчику моего Телеграм канала свою авторскую книгу "Финансовая культура. Планируй, Инвестируй, Достигай".
В ней я разбираю принципы управления деньгами, от создания бюджета и контроля над долгами до инвестирования и планирования пенсии.
Подписывайтесь и забирайте подарок!
Ландшафт ИИ сложен, и новости о расширении возможностей одной компании меняют темпы изменений во всех остальных. Выбор лучших компаний в сфере ИИ для инвестирования - непростое занятие. Как полпоколения назад инвесторам приходилось отделять пшеницу от плевел среди стартапов, работающих с веб-браузерами, смартфонами и приложениями, так и сейчас нишевые игроки и признанные технологические гиганты борются за долю рынка ИИ и исследовательский капитал.
Как и в случае с развивающимися технологиями, такими как железные дороги в конце 1800-х годов или персональный компьютер в 1980-х, существует множество способов инвестировать в ИИ. В то время как некоторые компании будут иметь дикий успех, другие ранние компании потерпят неудачу.
Компьютерная революция - подходящая аналогия для инвестирования в ИИ и способов инвестирования в ИИ. Компьютеры заложили основу для автоматизации рутинных и повторяющихся задач, а теперь ИИ стремится продвинуть эту концепцию, автоматизируя задачи, которые раньше требовали человеческого интеллекта.
Инвесторы могут обнаружить, что годовая доходность некоторых лучших зарубежных акций, связанных с искусственным интеллектом, достигает высоких двузначных цифр, а NVIDIA продемонстрировала 176 % 12-месячного роста по состоянию на 23 июля 2024 года.
Некоторые люди хотят инвестировать непосредственно в компании, разрабатывающие ИИ, в то время как другие могут инвестировать в те компании, которые получат наибольшую выгоду от его широкого внедрения. Если взять в качестве примера появление и рост индустрии персональных компьютеров, то некоторые инвесторы успешно вкладывали средства в производителей компьютеров или аппаратных средств, выпускавших маршрутизаторы и коммутаторы. Другие инвестировали в компании, занимающиеся разработкой программного обеспечения, которые производили компьютерные программы, а третьи пытались определить компании, которые могли бы получить наибольшую выгоду от автоматизации, которую предлагали компьютеры.
Некоторые из этих инвестиций были прямыми ставками на компьютеры и реальные технологии, в то время как другие были более консервативными, такими как покупка акций уже сильных компаний, которые могли выиграть от роста использования компьютеров. Дело в том, что инвестировать в новую технологию можно по-разному.
Иногда одна компания занимает лидирующие позиции на рынке, а иногда подражатель может использовать технологию первой компании лучше, что со временем делает ее более успешной.
Ведущие компании в области искусственного интеллекта
Несмотря на то, что эти акции входят в число лучших в области ИИ, прежде чем вкладывать в них деньги, обратите внимание на бизнес-цикл и оценку стоимости, а также то, что они все относятся к зарубежным эмитентам. У нас это направление на моей памяти только Яндекс и Сбер развивают. Но оно по своим бюджетам и рядом не стоит с зарубежными образцами:
- NVIDIA (NVDA). NVIDIA Corp. находится на переднем крае революции ИИ благодаря своей работе по проектированию и разработке графических процессоров (GPU), сопутствующего программного обеспечения и сетевых решений для центров обработки данных. Инвесторы это заметили. По состоянию на 23 июля 2024 года цена акций компании выросла на 176 % за последние 12 месяцев и более чем на 2885 % за последние пять месяцев. Эти графические процессоры, изначально созданные для компьютерной графики и видеоигр, стали основой для систем искусственного интеллекта, машинного обучения, автономных транспортных средств, робототехники, приложений дополненной и виртуальной реальности и даже систем добычи криптовалюты.
- Microsoft (MSFT). Microsoft - пример старой технологической компании, выполняющей обещания по инвестированию в ИИ. Microsoft сотрудничает с OpenAI, компанией, стоящей за ChatGPT. Она использовала это партнерство для внедрения ИИ в свои облачные сервисы Azure, а в Microsoft 365 теперь есть подписка на генеративный ИИ под названием Copilot. В своем отчете о прибылях за апрель 2024 года Microsoft заявила, что 65 % компаний из списка Fortune 500 используют ее сервис Azure OpenAI, примерно такой же процент, по ее словам, использует Copilot.
- AeroVironment Inc. (AVAV). Государственные контракты с Министерством обороны США и американскими союзниками обеспечивают определенную поддержку этой узконаправленной компании, специализирующейся на искусственном интеллекте. AeroVironment Inc. поставляет неукомплектованные самолеты и системы тактических миссий, а также высотные псевдоспутники. Системы AVAV обеспечивают безопасность и наблюдение без необходимости присутствия в воздухе человека или водителя.
- Amazon.com (AMZN). Возможности генеративного ИИ компании Amazon позволяют улучшить качество обслуживания клиентов, повысить производительность труда сотрудников, расширить возможности для творчества и создания контента, а также максимально оптимизировать процессы. Amazon использует ИИ в своей системе Alexa, а также продает услуги машинного обучения и ИИ бизнес-клиентам. Облачный бизнес Amazon, Amazon Web Services, предоставляет инфраструктуру ИИ, которая позволяет клиентам анализировать данные и внедрять ИИ в существующие системы. Кроме того, Amazon сделала своего помощника Amazon Q AI общедоступным для разработки программного обеспечения и анализа данных.
- Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM). Taiwan Semiconductor Manufacturing - крупнейший в мире производитель микросхем и глобальный игрок в производстве чипов для искусственного интеллекта. По мере развития искусственного интеллекта потребность в надежных вычислительных чипах будет расти вместе с ним. TSM - зрелая компания, которая продолжает производить чипы для компьютерных приложений, не связанных с искусственным интеллектом, поэтому она может представлять меньший риск, чем другие чистые игроки на рынке искусственного интеллекта.
- Arista Networks Inc. (ANET). Компания Arista, созданная в 2008 году, преодолевает разрыв между стартапами и старыми технологическими компаниями. Arista — это компания по производству сетевого оборудования, которая продает коммутаторы ethernet и программное обеспечение для центров обработки данных. Поскольку ethernet является одним из лучших вариантов для питания рабочих нагрузок искусственного интеллекта, Arista имеет все шансы воспользоваться его возможностями, чтобы улучшить то, как мы работаем, воссоздаем и учимся.
- Adobe Inc. (ADBE). На протяжении многих лет работники по всему миру зависят от продукции Adobe в области создания контента, управления документами, цифрового маркетинга, рекламного программного обеспечения и услуг. Среди старых компаний в нашем списке лучших компаний, инвестирующих в ИИ, Adobe оснастила большинство своих продуктов и услуг функциями ИИ, что усилило ее и без того впечатляющие конкурентные преимущества. Последние показатели отстают от других лучших компаний, инвестирующих в ИИ, но сейчас компания может стать выгодной сделкой. По данным Morningstar, компания значительно недооценена и имеет рейтинг «четыре звезды».
Лучшие ETF-фонды искусственного интеллекта тоже можно найти лишь среди мировых операторов:
- iShares Exponential Technologies ETF (XT). XT - это фонд с большой капитализацией, включающий 186 американских и мировых акций. Имея активы в размере 3,4 миллиарда долларов, XT ориентирован на возможности искусственного интеллекта для автоматизации, анализа и создания новых идей. Фонд охватывает технологический, медицинский, промышленный и финансовый секторы.
- Defiance Machine Learning & Quantum Computing ETF (QTUM). Этот индексный фонд искусственного интеллекта предлагает искусственный интеллект и машинное обучение в различных отраслях. Фонд повторяет индекс BlueStar Quantum Computing and Machine Learning Index (BQTUM), который отслеживает 71 глобальную акцию с многорыночной капитализацией. Defiance Machine Learning & Quantum Computing ETF отражает доходность компаний, находящихся в авангарде новых разрушительных технологий и машинного обучения.
- ROBO Global Robotics & Automation Index ETF (ROBO). Этот ETF инвестирует в компании, специализирующиеся на робототехнике, автоматизации и искусственном интеллекте, включая растущие и смешанные акции всех рыночных капитализаций.
Покупка отдельных акций ИИ - это дополнительная работа для инвестора. Учитывая множество способов инвестирования в искусственный интеллект, первым шагом должно стать чтение информации об этой отрасли, чтобы понять различные аспекты искусственного интеллекта. В рамках вселенной искусственного интеллекта есть чистые и более консервативные акции, и вам придется решить, какой тип воздействия на этот сектор рынка вы хотите получить. Как только вы получите представление о том, в какую часть рынка искусственного интеллекта вы хотите инвестировать, вы сможете провести традиционный инвестиционный анализ - как фундаментальный, так и технический:
- Прогнозы прибыли. Прибыль - отличный способ оценить работу компании, и на компании, работающие в сфере искусственного интеллекта, с постоянной и растущей прибылью, следует смотреть положительно. Многие ИИ-компании будут рассматриваться как акции роста, поэтому рост прибыли будет важным критерием для многих инвесторов. Релизы о доходах обычно приводят к резкому росту или падению акций ИИ.
- Годовые отчеты. В этих отчетах содержатся важные сведения о деятельности компании и планах ее дальнейшего развития. Финансовая отчетность позволяет просмотреть соотношение долга и капитала компании и другие бухгалтерские коэффициенты, которые используются для принятия финансовых решений по акциям.
- Относительные показатели по сравнению с рынком. Относительная производительность — это то, как отдельная акция ведет себя по сравнению с индексом или другой акцией. Для новых AI-компаний лучше всего сравнивать их относительные показатели с аналогичными компаниями.
- Анализ роста. Здесь рассматривается рост компании с течением времени. Вы изучите доходы, долю рынка и другие показатели, чтобы определить силу и перспективы компании.
- Аналитические прогнозы. Анализы и отчеты могут быть особенно полезны, если вы новичок в сфере ИИ. Этот нестабильный рынок характеризуется постоянными и новыми технологическими разработками, и перспективы компаний меняются гораздо быстрее, чем в более зрелых отраслях. Поэтому полезно получить мнение профессиональных исследователей, которые понимают общее состояние рынка ИИ и перспективы отдельных акций по сравнению с конкурентами.
Инвестиции в искусственный интеллект в 2024 году предлагают убедительные перспективы для вашего портфеля. Технология продолжает проникать в медиа, здравоохранение, автомобильную промышленность, финансы и другие отрасли.
Однако вам придется преодолевать трудности, которые могут включать в себя потенциальные изменения в законодательстве и нормативных актах, дефицит поставок, а также более широкие политические и этические аспекты, связанные с широким распространением систем искусственного интеллекта и экологическими последствиями их питания.
Как и в случае с инвестициями в новые отрасли Интернета и вычислительной техники несколько десятилетий назад, победители и проигравшие могут измениться в одно мгновение. Оставаться в курсе событий и выборочно инвестировать в компании, для которых приоритетом являются надежные бизнес-модели, будет крайне важно для тех, кто стремится извлечь выгоду из бума ИИ и одновременно снизить риски.
- МОЙ ЮТУБ КАНАЛ
- МОИ КНИГИ В ЛИТРЕС ПО ИНВЕСТИЦИЯМ
Друзья, благодарю вас за внимание к моим материалам! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы, где я провожу в том числе разбор эмитентов, а также обязательно проходите мой бесплатный курс по инвестициям в Дзен или в плейлисте YouTube.