Итоги инвестирования за август 2024

Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации, а также пишу об интересных событиях которые произошли за месяц. Цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел уже 1 год и 8 месяцев.

Начисления дивидендов и купонов

• Получено дивидендов: 2171 ₽ (Транснефть)
• Получено купонов: 4802 ₽ (много выпусков)

Покупки, продажи и участия в размещениях облигаций

Покупал акции Сбербанка, Новатэк, Газпром нефти, Татнефти, Яндекса. Участвовал в размещении облигаций Самолёт 1Р14, Самолёт 1Р15, Новабев БП7, Мособлэнерго и Трансконтейнер. Продал акции МТС и Сегежи, облигации Газпром нефть, Интерскол. Ещё частично продался фонд FXGD в рамках обмена заблокированными активами.

На сколько изменились индексы и активы

• Индекс Мосбиржи скорректировался в августе с 2942 до 2650 пунктов (-10%). Основный причиной снижения является повышение ключевой ставки до 18%, и как следствие увеличение доходности активов с фиксированной доходностью.
• Индекс гособлигаций RGBITR остался почти без изменений 562 -> 563 пункта. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность выше 16%. Короткие 18%.
• Вместе с индексом Мосбиржи в августе активы скорректировались на 5,5% без учёта пополнения.График с динамикой стоимости портфеля с начала 2023 года - см ниже.

• Акций сейчас 49%, облигаций 51%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (±5%) — пока не соблюдается. Актуальный состав акционной части тут, облигации тут.
• Доходность XIRR составляет 14,9%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) — это метод оценки доходности, который учитывает вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считаю в экселе используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета на пополнение ИИС, который идёт как доход).

Что ещё интересного?

• Посмотрел новые выпуски облигаций Самолет Р15, Мособлэнерго, Новабев БП7, Газпром нефть 3Р13R, Трансконтейнер ПО2-01.
• Посмотрел бумажную и дивидендную доходность акций компаний, входящих в индекс Мосбиржи (часть 3).
• Сделал новые подборки:
• ​​ — 11 краткосрочных облигаций с доходностью выше 20%;
• ​ — облигации с ежемесячным начислением купонов;
• — облигации с постоянным купоном 17% и выше;
• - облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением;
• - облигации с погашением до 31 декабря 2026 и доходностью выше 20%;
• — актуальные накопительные счетам;
• — актуальные ставки по вкладам.
• Написал как снизить налоговую базу при работе с ценными бумагами.
• Написал виды оферт и их особенности.
• На сентябрь план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про финансы и инвестиции.