Я очень много думал об этой теме в последнее время, так как я живу в России, считая это место лучшим на планете, и меня заботит ее/наше настоящее и будущее.
Тема, которая меня волнует больше всего - это фондовый рынок и взаимодействие с ним, так как это моя сфера деятельности. Для других сфер есть другие люди.
По какой-то непонятной мне причине есть рынок, есть инвесторы, но нет понимания и культуры инвестирования. В РФ есть культура субсидирования, налогового вычета и прочих вещей, которые существуют для бедных и несамостоятельных. Из года в год с вертолета раскидываются деньги, призывая людей как бы вкладывать их, но когда бедность в голове ее никакими суммами не перекрыть, это черная дыра.
И по другой непонятной мне причине нет никого, кто бы занимался прививанием той самой культуры. В понимание культуры инвестирования я вкладываю работу с риском. Все эти каналы на всех площадках, имея огромную аудиторию, занимаются аутизмом, который я пересказывать еще раз не буду, оставлю ссылку на статью на эту тему:
Недавно мне пришло письмо от форекс брокера о том, что для неквалифицированных трейдеров будет снижено кредитное плечо.
Для чего его снижать?
Мне НЕ пришло письмо про риск менеджмент, мне НЕ пришло письмо про размер позиции, мне НЕ пришло письмо о том, что можно потерять все в секунду, но мне приходят письма о том, как кто-то заработал тысячи процентов. Я мог бы вместе со всеми обвинить брокера в разжигании азарта, но он делает свою работу и если его обязали ограничить плечо, то могут и обязать полезным вещам про работу с риском, но этого нет.
И это был один из примеров. Я понимаю зачем это делается, чтобы просто напросто люди не теряли свои деньги, но они все равно теряют свои деньги, потому что проблема не в плечах или низколиквидных инструментах, или в зарубежных рисковых активах, а в том, что люди не умеют учитывать риски.
Им известно 2 слова "дивиденды" и "диверсификация" на этом познания рынка закончились.
Если бы ты знал, как работать с риском блокировки западных активов, то разумнее бы подошел к вложению денег, а если бы ты знал, что долгосрочных инвестиций не бывает, то просвещенности не было бы предела и никакими "рисковыми" инструментами тебя невозможно было бы сломить.
Человек бы и рад научиться, но то, что делает государство это тупость. Если раньше аккуратно как-то по отечески подтыкали одеяльце, чтоб не дуло, то теперь топором рубят остаток льдины, которая и без этого подтаивает, а тебе в конце концов останется просто потонуть в холодном океане.
Чтобы вы могли понять, о чем я говорю, представьте, как в текущих реалиях воевать шли бы люди, которые перед этим просто прошли тестирование на понимание автомата, союзника и врага. В качестве поддержки государство бы им просто отправляло патроны, а в качестве защиты запрещало бы высовываться за угол.
Если бы все так и было, то мы бы и дня не продержались. О таком даже страшно подумать.
Так вот инвестирование с поддержкой государства должно выглядеть, как наши вооруженные силы и никак иначе: все должно быть четко, должны пониматься риски, должна быть работа над ошибками.
Глазомер, скорость, натиск.
Но сейчас это провал.
Безусловно есть и каналы, которые делают годный контент, делают объективный анализ рынка или рассказывают про психологию, но чаще всего это настолько бесхарактерно, что даже читать неинтересно, там нет запала, просто как лист на ветру.
Как самому неравнодушному мне выпала честь быть тем самым рупором объективности.
Долгосрочных инвестиций не бывает
Это значит, что примитивное "купил и держи" бред. Купи и держи по тренду и понимай, когда выйдешь. Тренд идет 1 год или 5 лет, окей, держи, но как рынок развернулся - зафиксируй прибыль или не потеряй депозит, в общем закрой позицию.
Акции, которые сейчас растут, не обязаны расти дальше и именно по этой причине необходимо уметь выходить из развернувшихся позиций. Если они начнут снова свой рост, войти еще раз не составит никаких проблем, но если роста не будет, то деньги можно всегда вложить во что-то другое, а если не во что, если рынок не растет и падает, как сейчас, то ничего не делай, просто пережди эту бурю.
Пересиживание убытков прибыли не дает.
Также я предлагаю людям сыграть в игру "назови 10 акций, которые выросли за последние 10 лет, а потом покажи, купил ли ты их 10 лет назад и кто из твоих товарищей инвесторов их тоже купил 10 лет назад" и по результатам этой игры вы можете оценить свои шансы на успех в типичном долгосрочном инвестировании.
Дивиденды того не стоят
История про дивиденды заслуживает отдельной книги, но скажу кратко: +10% на дивидендах и -30% в портфеле невыгодно.
Это так же невыгодно, как нанести 1 удар и пропустить 3 и так по кругу, все 12 раундов, а потом всю жизнь. Бред?
Также вы можете представить, а получится ли бесконечно повторять успех дивидендных инвесторов, которые на самом деле зашли в то место и в то время.
Экономика, инфляция никак не относятся к рынку
Просто забудьте про санкции, ключевую ставку и прочие вещи. Это все как полки в шкафу. Да, шкаф один, но полки друг от друга отделены и в каждой лежат свои вещи, которые к содержимому других полок не относятся.
Вам надо просто понимать свой риск, что вы будете делать, когда акции начнут снижаться на 5, 10, 20 процентов и все. Это все, что от вас требуется.
Психология важна
Это ключ. Акции, индексы растут и падают сами по себе, чтобы получить прибыль или убыток не надо быть особенным или прокаженным, но надо уметь справляться с серией неудач, надо уметь справляться сворачивать деятельность, когда все идет не так, как надо.
Инвестор или трейдер - график един
Это одна из самых больших тем, но тоже скажу кратко - нет никакой разницы купить и продать через 2 минуты с прибыль или купить и продать через 15 лет с прибылью. График один, движение цены одно.
