А правда, ведь в наше время говорят, что продается и покупается все. Так можно ли продать свою банковскую карту? Ответим сразу: поступая таким образом, вы сильно рискуете.
А правда можно?
Сколько у вас банковских карт в кошельке? Две-три, а еще несколько лежат дома. Чаще всего мы перестаем пользоваться картами, если компания-работодатель меняет банк, который занимается зарплатным проектом. Карта, вроде бы, действует, но средства на нее не поступают, и постепенно мы перестаем ею пользоваться. Да, на ней «зависло» 100-200 рублей, срок действия еще не истек, но зачем она в кошельке, если зарплата идет на другой «пластик»?
Именно такие карты чаще всего в итоге оказываются в руках у мошенников. Они обещают за нее 5-10 тысяч рублей, и доверчивые владельцы покупаются на это предложение. Тем более что мошенники обещают перевыпустить ее на другое имя (чего, конечно, совершенно не собираются делать).
Еще один вариант — мошенники размещают объявление о работе с привлекательными условиями: например, для соискателей без опыта, удаленный режим, приличная зарплата. Но при трудоустройстве говорят, что придется оформить на себя несколько карт. «На всякий случай, если вдруг какую-то из них не примет бухгалтерия». Это должно насторожить.
Впрочем, сегодня в некоторых объявлениях о работе так и написано: работодатель покупает право пользования дебетовой картой. И хотя в следующей строке обычно написано «абсолютно белый заработок», пусть такая приписка вас не обманывает.
С помощью чужих карт мошенники:
- легализуют незаконные доходы;
- принимают участие в работе финансовых пирамид;
- получают кредиты;
- обходят заблокированные сервисы;
- совершают незаконные манипуляции с электронными платежами и страховками;
- получают переводы в рамках различных мошеннических схем;
- выводят средства с электронных кошельков.
Тот человек, на чье имя выпущена карта, становится «дропом» или «дроппером». То есть формально через него (а фактически через мошенника) «перегоняют» средства. Имя преступника при этом нигде не фигурирует, незаконную операцию как бы совершает тот, чье имя указано на пластике.
Виды преступлений
Обычно «дропы» бывают трех видов:
- «транзитники» — купленная карта становится одним из звеньев в цепи карт, по которым проходят средства;
- «заливщики» — это первая карта в транзитной цепи, на которую кладут средства;
- «обнальщики» — с карты снимают средства.
Мошенникам желательно иметь в цепочке несколько «транзитников» — такие длинные переводы средств сложно отследить от первого пункта до последнего. Именно поэтому злоумышленники заинтересованы в приобретении большого количества карт.
А чем чреват такой шаг?
Когда банк оформляет вам карту, то вы подписываете договор, в котором обычно прописано, что вы не можете раскрывать конфиденциальную информацию. В том числе это касается номера карты и пароля.
Если вы передаете карту без всякого злого умысла своего другу или родственнику (из лучших побуждений, например, даете свою карту ребенку), то это тоже является нарушением договора с банком. Если в то время, когда ваш родственник пользовался картой, с нее похитят деньги, а банк узнает, что условия договора были нарушены, он снимет с себя ответственность за похищенное. Если вы все-таки хотите передать карту родственнику, оформите доверенность. Хотя для банка операции по такому пластику тоже будут считаться подозрительными.
А если вы передаете карту преступнику?
Если по той или иной причине вы передали карту мошеннику и с помощью вашей карты были совершены преступные действия, то вы как хозяин карты становитесь соучастником преступления. Если ваша карта все-таки оказалась у третьих лиц, и в их честности вы не уверены, то лучше обратиться к банку-эмитенту и заблокировать ее. Заблокировать лучше не только карту, но и счет, а также обратиться в правоохранительные органы.
Обратите внимание: граждане, которые продают свои банковские карты, могут быть привлечены к ответственности по статье 187 Уголовного кодекса.
На Дзене читайте и другие материалы по схемам мошенничества.
Как искусственный интеллект помогает мошенникам https://dzen.ru/a/ZjKfw3G4Z38d6Tnu
Как взламывают аккаунты https://dzen.ru/a/Zl7PWzRB73ake5t_
Вам позвонили с незнакомого номера... Хорошо бы узнать, кто это https://dzen.ru/a/ZoZ46XaPwXtlpe1F
Еще больше интересной информации вы найдете в наших социальных сетях:
Телеграмм https://t.me/bank_poidem
ВКонтакте https://vk.com/bankpoidem
Одноклассники https://ok.ru/bankpoidem