Сегодня я прочитал книгу «Правила богатства» Джон Грэшем и Уоррен Баффет. Давайте ее разберем и вынесем важные уроки, которые мы сможем использовать в своей жизни.
История самого великого инвестора
В конце августа 1930 года, в Омахе штат Небраска родился Уоррен Баффет. Его отец был одним из самых успешных трейдеров, тогда еще укрепляющий свои позиции рыночной экономики. Когда Уоррену исполнилось 6 лет, в свой день рождения он потратил свои накопленные деньги на 6 банок Coca-Cola. Каждая обошлась ему в 25 центов, после этого он умудрился продать своим родным каждую баночку по 50 центов, это был первый бизнес вклад будущего инвестора.
Удивительно, но первые денежные спекуляции не заставили себя долго ждать. В 11 лет Уоррен взяв в долю старшую сестру умудрился взять в займы у отца и купить три акции. Юный бизнесмен вскоре продал эти акции и получил выгоду в 5 долларов.
Уоррен не был избалованным ребенком. В 13 лет он зарабатывал карманные деньги сам. Вместе с друзьями в парикмахерских районах организовывали самую настоящую сеть игровых автоматов. При этом Уоррен вложил в это дело 25 долларов, это был 1945 год.
Взлет финансового магната.
Первая компания, в которую решил инвестировать Баффет, занималась страхованием автомобилей.
В 1956 году он открыл свою фирму. Уоррен вложил всего 100 долларов имея капитал 150тыс. Все остальное внесли его друзья и семья - более 100 тыс долларов. Это не значит, что Баффет пожадничал своими деньгами. Уоррен посчитал нужным оставить их на случай неудачного вложения чужих денег. При этом, как директор фонда он не претендовал на зарплату. Зато терпеливо, шаг за шагом принимал верные инвестиционные решения, что и привело его к успеху.
В 1962 году Баффет приобрел текстильную фирму, которая уже практически терпела бизнес крах. Выкупив половину акций, он пристрастил компанию к своей фирме и стал ее директором. Однако с этого момента текстильное производство было закрыто, а основным направлением компании стала покупка ценных бумаг, что увеличило доходы.
В 1970 году инвестор принимает решение распустить фонд основанный вместе с семьей. При этом он предложил пайщикам получить либо деньги, либо акции его быстро развивающейся компании. Таким образом сам Уоррен стал держателем 25% акций.
Одним из хитрых ходов Баффета стали покупки акций после кризиса, когда другие инвесторы не шли на риски.
После кризиса 1988 года Уоррен получил акции Coca-Cola, которые пополнили портфель вместе с акциями других компаний. Стоит заметить, что выбор компаний обуславливался и личной симпатией к производству.
К концу 20-го века, невероятно масштабная холдинговая компания уже не могла удовлетворять свои потребности. Поэтому Баффет стал выходить на международный уровень. В 2000-х годах фонд скупил несколько процентов акций у южно-корейских автомобильных компаний, у китайского нефтяного гиганта и у Израильского промышленного предприятия.
В 2008 году Forbes назвал Баффета самым богатым человеком планеты.
Баффет стал продолжателем идеи Бенджамина Грэхема: деятельность инвестора в первую очередь должна опираться на получение данных о деятельности компаний. Основа концепции Грэхема-понимание биржевого рынка, как иррациональной системы. Однако, отгадать, какая компания выстрелит в будущем не получится. Инвестор должен тщательно разобраться во внутренней стоимости компании, в ее доходах и расходах. Если внимательно изучить бухгалтерские отчеты фирм, то среди них можно отыскать ту, чья биржевая стоимость будет ниже, чем она должна быть. В такие компании и стоит вкладываться по мнению Грэхема.
Секреты успешной жизни от Уоррена Баффета. Как управлять деньгами? Привила богатства.
Зарабатывание денег напрямую связано с человеческой психологией. Исследования 2013 года выявили интересные статистические цифры. Здоровый образ жизни ведут только 20% не богатых людей, а у тех, у кого доход выше среднего-выше 70%. Любители вредной еды-практически 100% не богатых и менее 50% богатых людей. Богатые лидируют в других привычках: стараются читать каждый день, ведут списки дел и заполняют планировщики, а так же занимаются самообразованием-более 80% обеспеченных людей и лишь 8% бедных. Выяснялось, что не каждый бедный согласен с казалось бы, правильными утверждениями: всегда нужно продолжать учиться и стараться узнавать новое, правильные привычки помогают создавать новые возможности для счастливой жизни, необходимо избавляться от вредных привычек, из за их негативного влияния.
Бедные постоянно жалуются, что жизнь это то, что им не подвластно, что идет своим чередом, а сами они не способны что либо изменить. Эта позиция в корни не правильна. Если вы замечали за собой подобные размышления, то постарайтесь понять одну простую истину: вы сами создаете свою жизнь, если пустить жизнь на самотек, то вы сами превращаете себя в живой магнит, который будет притягивать проблемы. Успешные люди живут с установкой: я способен создавать необходимый уровень жизни. Если у вас нет конкретной цели, то откуда взяться реальным действиям в жизни, которые создают движение и приносят удовлетворение. Если вы не ставите целью зарабатывание денег-вы их не заработаете. Поэтому формулируйте конкретные задачи, планируйте ваше ближайшее будущее, и тогда вы станете ближе к финансовому благополучию.
Богатые люди стремятся стать богатыми, поэтому богатые всегда мечтают и думают о будущем, в то время как другие частенько любят вспоминать о прошедших временах и не хотят даже представлять свою дальнейшую жизнь, уповая на то, что лучше уже быть не может. Запомните, никогда не поздно менять свою жизнь! Старайтесь получать как можно больше новых знаний. Знания это не только, чему учат в колледже и подобных заведениях, знания нужно получать каждый день, любым удобным для вас способом. Как говорит Уоррен Баффет: если под конец дня ты приходишь к выводу, что знаешь ровно столько же сколько знал с утра, то значит, что то ты делаешь не правильно.
Практически все финансовые страхи ликвидируются реверсивным методом. Установку «я боюсь», необходимо менять на установку «что я могу сделать, что бы этого не случилось или каким образом я могу заработать денег, что бы решить эту проблему». Для того, что бы мозг давал правильные позитивные ответы, ему нужны правильные позитивные вопросы. Деньги это инструмент возможностей. Деньги это ваша личная свобода в действиях. Старайтесь заниматься тем, что действительно приносит вам удовольствие. Работать только ради денег это навязанная обществом линия мышления.
Многие инвесторы следуют такому закону: не бойтесь потерять часть денег, помните, что вы способны не только восполнить упущенное, но и преумножить его.
Избавляйтесь от стереотипов, что богатые это удачливые люди или нечестные мошенники. Каждый может стать богатым, тот кто способен поменять свое отношение к работе, жизни и деньгам. Не бойтесь разочаровываться, каждый день жизни это новое испытание. Если ничего не желать и не стремиться то действительно не будит и ошибок. Нет больших ожиданий-нет разочарований. Однако такая пассивная стратегия жизни не принесет ни денег, ни удовольствия.
Общайтесь с людьми, развивайте в себе способности психолога. Знания человеческой натуры помогают в работе.
Научитесь правильно проводить свое свободное время. Отдых должен приносить не только физическое удовольствие, расслабление, но и духовное обогащение. Успешный человек скорее выберет чтение образовательной литературы или нового романа, чем просмотр телевизора. И помните, что скучно бывает только глупым людям. Уоррен Баффет советует: каждый день оставаться наедине с собой в тишине для того, что бы сбавить уровень импульсивности.
Главные враги это не отсутствие денег или наоборот их избыток, главные враги это отсутствие желания и смелости изменить себя и мир вокруг.
Деньги, которые удалось выручить с первых заработков не тратьте, а вложите их в развитие вашего дела это аксиома и она работает. Если определенной цели еще нет, но доход есть, то постарайтесь сразу начать откладывать. Инвестируйте в акции, недвижимость или же собственное образование. Постарайтесь вести финансовое планирование, расписывайте ваши траты на месяц, квартал или год. Дело, которое вы начинаете, представляйте не как гору денег, а как гору возможностей, на которую придется взбираться не один год. Деньги это не начало вашей карьеры, а вот самореализация-залог вашего успеха. Достижение больших целей дается тяжело, не бойтесь преодолевать трудности, воспринимайте проблемы, как очередную ступень на пути к цели. В любом случае, решение проблем это ваш личный и бесценный опыт, который делает вас только сильнее. Закрепляйте позитивные эмоции для повышения уверенности в себе. Записывайте каждый вечер 5 хорошо выполненных вами дел или дополняйте их позитивными моментами прошедшего дня. Если такой способ вам не подходит, в конце месяца награждайте себя любыми положительными эмоциями за высокий результат.
Баффет всегда говорит, что займ для успешного бизнесмена самое худшее. Все дело в том, что расходы рискуют превысить ваши доходы и тогда дороги к эффективному бизнесу просто не будет. Не берите в долг, если вы достаточно умны, то можете делать деньги без займов.
Дисциплина-гарантия успешного будущего. Если вы решили добиться цели, например: заработать свой первый миллион, значит в течении первых трех дней у вас уже должен быть план на ближайшие годы. План представляет собой список задач и действий, а так же необходимых ресурсов.
Секрет инвестиционного успеха
Уоррен всегда выбирал компании с серьезными активами, рассчитывая на то, что рано или поздно рынок откликнется и оценит их по достоинству. Фундаментом его супер инвестиций стали сделки с фирмами, которых недооценивали остальные. Вкладывайте в давно существующие компании, скупайте акции монополий и зарекомендовавших себя фирм. Секрет Баффета в долгосрочных инвестициях, он всегда избегал однодневных скачков акций. Если предприятие становится убыточным, не надо удерживать акции при себе, избавляйтесь от них, пусть это даже будет в урон самому себе. Однако краткосрочные падения цен не должны вводить вас в приступ паники.
Какие же выводы и ключевые уроки я извлек из данной книги?
- Не бойтесь начинать, даже если все против.
- Не бойтесь ошибиться
- Всегда старайтесь преумножить накопленные вами деньги.
- Думайте наперед и всегда оставляйте финансовую подушку безопасности.
- Если ты уверен, то иди на риск, иначе можешь упустить возможность.
- Прежде чем браться за какое то дело, досконально изучи информацию.
- Не пускайте жизнь на самотек.
- Всегда ставьте цели и планируйте будущее.
- Получайте новые знания каждый день.
Спасибо за внимание
С уважением Агеев К. И.