Кооператив "Пенсионный" приносил 37-летнему волгоградскому предпринимателю настолько хороший доход, что он даже обзавёлся личным самолётом за 10 миллионов рублей. Это можно было бы только приветствовать, однако есть один нюанс – Сергей Агапов зарабатывал деньги, обналичивая материнский капитал. То есть он – не успешный бизнесмен, а обыкновенный мошенник.
"Мы действуем в строгом соответствии с законодательством и придерживаемся в работе принципа абсолютной прозрачности. Одно из приоритетных направлений нашей работы – ипотечное кредитование населения с возможностью погашения средствами материнского капитала".
Так Агапов заявлял еще в 2014 году официальному СМИ в Волгограде. Однако уже тогда схемы специализировавшегося на вкладах пенсионеров кредитно-потребительского кооператива "Пенсионный+" напоминали мошеннические. Хотя поймать за руку предпринимателя не получалось. Договора он умел составлять безупречно.
"Директор КПК Агапов сказал, что может выдать займ только под залог недвижимого имущества. Я согласился передать в залог жилой дом, подписав документы без их прочтения. Как выяснилось потом, я подписал доверенность на продажу дома на имя Агапова. После этого он по доверенности продал дом", – жаловался один из клиентов бизнесмена.
Через некоторое время Агапов придумал, как можно заработать на материнском капитале. Как известно, способы использования маткапитала ограничены – перечисления делаются только безналичными платежами, и вложить их можно в недвижимость или в обучение ребёнка. То есть получить деньги на руки родитель не может. Но мошенники из КПК "Пенсионный" разработали схему, позволяющую обойти этот момент: заключали фиктивный договор на покупку недвижимости с кредитной организацией.
Однако на это через некоторое время обратил внимание Центробанк, который потребовал отобрать у бизнесмена лицензию. После проверки против бизнесмена было возбуждено уголовное дело. В 2015 за пять эпизодов мошенничеств с выплатами от государства Агапов получил 3,5 года колонии.
Однако это не послужило уроком для предпринимателя. После отбытия наказания он организовал целую сеть кредитных центров, которые специализировались на обналичивании маткапитала. Один из них располагался в городе на Неве. Здесь у Агапова дела пошли в гору, и он открыл еще одну фирму – ООО "Авиасфера". Тут обошлось без серых схем. Коммерсант просто мечтал о личном джете, и вскоре конструкторы ему его собрали.
Однако преуспевающий делец не знал, что уже попал в поле зрения полицейских. Они обратили внимание на то, что в пенсионный фонд Петербурга поступило сразу девять заявлений от двух кредитных фирм на получение материнского капитала. Во всех них указывалось, что договор займа заключён в целях улучшения жилищных условий.
"В течение 2019 и 2020 года кооперативы с помощью объявлений в соцсетях и на интернет-ресурсах привлекли более 100 клиентов в нескольких регионах России. Только на территории Санкт-Петербурга и Ленинградской области нанесенный федеральному бюджету ущерб составил около 20 миллионов рублей" – рассказала официальный представитель МВД Ирина Волк.
Сотрудники МВД и ФСБ провели обыски по 40 адресам в 11 регионах России.
Среди шестерых задержанных участников мошеннической схемы оказались генеральный директор и финансовый директор КПК "Русское Общество Взаимного Кредита", менеджер по кредитованию КПК "Пенсионный+" и региональный менеджер в КПК "Планета финансовых решений". Сергей Агапов проходит по делу как безработный, хотя, по мнению следствия, организатором преступной схемы является именно он.
По статье "Мошенничество при получении выплат организованной группой в крупном размере", злоумышленникам грозит до 10 лет колонии.