🏦 В Сбербанке предупредили: криптовалютные операции могут привести к блокировке карт.

Хотя российское законодательство не запрещает физическим лицам проводить операции с криптовалютой, банки, включая «Сбер», следят за такими операциями очень внимательно. Любые подозрительные транзакции, особенно через криптообменники, могут привлечь внимание банка и даже привести к блокировке карты. Например, если обменник связан с теневыми схемами, такими как привлечение "дропов" (людей, которые передают свои карты для использования третьим лицам), это автоматически считается высокорисковой операцией.

Когда банк замечает что-то подозрительное, клиент получает запрос с просьбой объяснить свои транзакции. В ответ можно предоставить документы, подтверждающие легальность операций: скриншоты профиля на бирже, историю транзакций или адрес обменника. Если все в порядке, блокировка может быть снята. Но если операции связаны с мошенническими схемами, в том числе отмыванием денег через дропов, карта может быть заблокирована без возврата​.

Пояснение простыми словами: Если вы проводите много операций с криптовалютой, особенно через сомнительные обменники, банк может заподозрить нелегальную деятельность и заблокировать вашу карту. Чтобы этого избежать, лучше работать с проверенными платформами и всегда иметь документы, подтверждающие, что деньги получены законным путем.