Получила развитие история с обменом заблокированных активов западных компаний, которые были заморожены более 2,5 лет. 2 недели назад Инвестиционная палата сообщила, что из предъявленных к продаже 35,3 миллиардов рублей заявки были удовлетворены на 8,1 миллиард рублей, то есть, на 23%. В принципе, неплохо, если брать во внимание сложности обмена. Ну и если считать, что каждый инвестор вернул 23 000 руб из поданных на обмен 100 000 руб, что оказалось далеко от истины…
Напомню, что мне удалось продать всего на 6300 рублей из заявки в 100000 рублей, что составляет всего лишь 6,3%. Писал про это здесь - https://dzen.ru/a/ZsLg6WEuzyOqu2WC.
Для тех, кто не читал или недавно подписался на блог, напомню, что до начала SVO я покупал фонды под S&P500 через Finex (тикер FXUS) и Тинькофф (тикер TSPX) в равных долях (Д – диверсификация). Также было немного фонда Сбера (тикер SBSP). Хорошо, что разбавлял покупки российскими облигациями, впоследствии это помогло сохранить 30% портфеля от заморозки. Деньги за проданные облигации я удачно пристроил в «сложившиеся» в 2-3 раза российские акции еще весной 2022 года.
К моменту заморозки на ИИС была приличная сумма в этих фондах и было неприятно в моменте увидеть 70% активов в замороженном виде. Но я реалистично смотрел на вопрос и настраивался на то, что могу эти деньги в итоге полностью потерять. Хорошо, что благодаря активной покупке российских акций в 2022 и 2023 годах удалось отбить с запасом замороженную сумму. Все-таки жить в ожидании превращения американских фондов в «тыкву» проще, если сумел перекрыть потенциальные потери на других сделках.
И вот после получения 6300 рублей за 72 лота фонда Finex (тикер FXUS) я случайно заметил такую сделку от 23 августа:
Никаких уведомления от брокера не было, просто тихо списали. Хотя если удастся пристроить всё замороженное без уведомлений, готов пойти на такие «жертвы». 😊 Просто присылайте деньги, это важнее! 🤑
Что удалось продать и куда потратил деньги?
В итоге с молотка ушло 13739,87843 лота фонда под S&P500 от Тинькофф (тикер TSPX) – его заблокированная часть, которая должна пойти на делистиг. Это почти 65% от моей позиции в этой части фонда. Выручил при этом аж 10021,54 рублей! Кому интересно, полный перечень активов под делистинг опубликован тут – https://www.moex.com/n72042.
Позабавило, что продано дробное до 5 знаков число лотов. Но, главное, что продано. 😊
Вместе с 6310,08 рублями, полученными от продажи 72 лотов фонда Finex 2 недели назад, удалось выручить суммарно 16331,62 рубля или 16,33% от поданных на обмен замороженных активов. Это уже ближе к заявленным Инвестиционной палатой 23%, но все равно значительно меньше. Хотя, повторюсь, эти деньги я мысленно давно «списал», поэтому воспринимаю эту небольшую сумму как позитив. Все лучше, чем 0.
Деньги пришли 30 августа, приобрел 90 акций Норникеля. Было бы круто полгода назад 90 акций «Норки» взять – она до Сплита в 100 раз дороже стоила. 😊 А сейчас это меньше 10000 рублей:
Что дальше?
2 сентября пришли новости, что возможен второй этап обмена. Инвесторы, заявки которых не были удовлетворены (а таких, уверен, подавляющее большинство), имеют шансы получить еще какие-то деньги с нового раунда обмена. Было бы здорово окончательно избавиться от оставшихся 7460,12157 лотов фонда под S&P500 от Тинькофф (тикер TSPX) – его заблокированной части. Не хотелось бы идти по этой бумаге на делистинг и потом держать в голове, что я вне контуров биржи какими-то там копейками владею. В таком случае готов был бы их пожертвовать на избирательную программу хохотушки Камаллы, раз уж наш президент поддержал ее выдвижение. 😊
Ну и хочется еще сколько-нибудь фондов Finex (тикер FXUS) продать, деньги не помешают – цена на наши акции сейчас, что надо. 🤑
В итоге сейчас в брокерском приложении вижу следующую картину:
◉ Фонд Сбера под акции S&P500 (тикер SBSP) – по нему за 2,5 года вообще никаких новостей. Хорошо, что там сумма совсем небольшая – это вообще моя первая покупка была.
◉ Фонд Тинькофф USA 500 (тикер TSPX) разделен на 2 части: одни паи включают незаблокированные бумаги, вторые – заблокированные (они последние в списке).
◉ Фонд Finex (тикер FXUS) в заблокированных разделен на 2 части – заявка в рамках обмена на 100 000 рублей, и остальная часть, в заявку не вместившаяся.
Пока имеем факт, что американцы и наши продлили окно возможностей до середины октября по обмену заблокированными активами. В теории это может быть не последнее продление, но надеяться на это, конечно, не стоит.
Чему должна научить эта история?
По традиции ищу позитив в любом событии. В конце концов, никто не гарантировал, что весь полученный жизненный опыт будет исключительно позитивным. Зачастую печальный опыт более ценный.
Как итог – инвестировать нужно в России и в Россию. История показывает (как и недавняя практика), что демократия – это власть демократов. Сегодня мы дружим, завтра – нет или наоборот. Инвестиции в иностранную юрисдикцию (даже через иностранного брокера) – это риск. Что бы там не говорили «наши» уехавшие в «прекрасные» страны. Можно сколько угодно бояться, что тут все отнимут и поделят, но это все гипотетические суждения. А есть факты в виде арестованных и замороженных активов обычных россиян, которые, дай бог, удастся обменять или вернуть в течение нескольких лет. Хорошо, что с нашей стороны тоже было что заморозить, а «партнеры» в будущем будут чуть сговорчивее. Сколько к моменту гипотетической разморозки будут стоить мои активы, учитывая пузырь на американской фондовой бирже и сумасшедший размер их госдолга, очень хороший вопрос.
Этот случай должен отрезвить всех, желательно, раз и навсегда. Чтобы не было, как в 2008 году, когда взявшие валютные ипотеки граждане считали, что государство должно помочь им эти ипотеки закрыть. Т.е. брать под меньший процент кредит вместе с риском девальвации рубля – хорошая идея, но только если рубль не девальвируется. А если девальвируется, начинаю кричать «Караул, грабят!» и выхожу на пикеты. Очень последовательная позиция (нет).
Поэтому продолжаю верить в Россию и российскую экономику, покупаю наши акции и надеюсь на то, что как можно больше замороженных активов удастся обменять. Чего и вам желаю! 😊
Все написанное в статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
