Российские сырьевые компании столкнулись с кассовыми разрывами и невозможностью погасить взятые в банках кредиты из-за нарастающей проблемы платежей с Китаем.
Об этом сообщает Reuters со ссылкой на источник в крупном российском банке.
По словам банкира, именно это стало причиной резкого падения валютного рынка в среду, когда курс юаня подскочил на 4,7%, а в ходе торгов поднимался более чем на 7% – максимальную за два года величину.
Экспортеры «брали кредиты у российских банков в юанях под предстоящую выручку, продавали эти юани на бирже, исполняя указ об обязательности таких продаж, а реальная выручка зависла через текущие сложные платежные цепочки – и отдавать банкам нечего», описал ситуацию источник Reuters.
Чтобы компенсировать потери, по словам банкира, банки пытались привлечь юани на денежном рынке, в результате ставки «улетели в космос». Стоимость операций репо «овернайт» в юанях поднималась выше 200% годовых – столько кредитные организации были готовы заплатить, чтобы одолжить китайскую валюту на один день.
«Пошли на бирже покупать (юани) – там курс тоже в космос», – рассказывает банкир.
В целом на российском рынке сохраняется дефицит юаней, подчеркивает он. По данным Reuters, объемы «зависшей выручки» за экспорт в Китай достигли десятков миллиардов юаней, а попытки договориться с Пекином о «разморозке» банковских платежей пока успеха не принесли.
Около половины российских компаний, осуществляющих расчеты с иностранными контрагентами, констатировали ухудшение ситуации с внешними платежами во втором квартале, показал опрос ЦБ РФ, в котором приняли участие около 15 тысяч предприятий со всей страны. Чаще других сложности испытывали компании химической промышленности и производители машин и оборудования, отмечает регулятор.
Помимо импортеров, которым банки блокируют оплату заказанных в Китае товаров, проблемы настигли и экспортеров: среди них каждый четвертый столкнулся с заморозкой платежей, их возвратом либо задержками при зачислении.
По состоянию на конец июля китайские банки блокировали около 80% переводов в юанях, рассказывали «Коммерсанту» источники, знакомые с ситуацией. По их словам, китайская сторона ужесточает требования «по нарастающей» с декабря 2023 года. Тогда президент США Джо Байден подписал указ, позволяющий американскому Минфину вводить вторичные санкции против кредитных организаций третьих стран за сотрудничество с российскими подсанкционными компаниями и помощь военно-промышленному комплексу (ВПК).