Мне повезло однажды попасть сообщество людей, одержимых темой создания капитала для нескольких поколений семьи.
Иногда мы собираемся вместе для разбора интересных кейсов. Безусловно вся конфиденциальность клиента сохраняется. Нам не важно кто он, нам важно как его цели и задачи решаются надёжными инструментами и цифры.
Недавно разбирали кейс, в котором пассивный доход клиента уже сейчас составляет более 2 000 000 рублей.
40 топовых финансовых советников устроили мозгоштурм.
1,5 часа цифр, расчетов и предложений уместила в несколько важных пунктов для того, чтобы вы могли проверить и возможно, скорректировать свою стратегию.
1. Откладывание и инвестирование не свойственно нашей природе
Откладывать деньги «сегодня» ради своего «завтра» способны только люди с интеллектуальными способностями, которые осознанно к этому пришли и смогли животную натуру победить.
2. Нужен парашют кормильцу
На текущий момент кроме ухода из жизни кормильца нужно прорабатывать и риски вынужденной релокации, взятие под стражу.
Важно чтобы контакты финансового советника были у членов семьи.
3. Для сложного процента важно время
В то же время, мозг боится инвестировать на долгосрок. Создай две стратегии - одну на срок 3-5 лет, вторую - долгосрочную.
4. Рисками важно управлять
Вместе с потенциальным доходом обязательно просчитывай потенциальные риски.
Инвестиции большей части капитала в один инструмент - не самая хорошая идея.
5. Все начинается с ЛФП
Личный финансовый план - это архитектурный план дома.
Подушка безопасности и страховка - залитый фундамент.
Диверсифицированный капитал и пассивный доход - окна, стены и крыша.
6. Берем лучшее из опыта других
За рубежом на тебя будут смотреть странно, если ты не перекладываешь свои риски на страховую компанию за относительно небольшую стоимость полиса в год.
7. Мечтаем масштабно
Если человек готов создавать капитал только на горизонте 3-5 лет, то он очень сильно ограничивает себя по доступным инструментам для инвестиций.
Важно постоянно задавать себе вопрос: "А что когда ... ?". Тогда вопрос в необходимости создания капитала и защиты семьи отпадет сам собой.
PS: Я кайфую от сложных кейсов и больших капиталов.
Хотите стать финансовым советником? Напишите мне.
До встречи в Академии Роста Капитала Натальи Казьминой.
Записаться на консультацию можно на сайте.