Разберемся сначала с понятием, что же такое биржевой фонд.
Биржевой фонд (БПИФ) — это биржевой фонд с набором ценных бумаг. Бумаги собирают по биржевому индексу - показателю, который во многом отражает динамику отдельного класса активов, отрасли или рынка в целом. Покупка паев фонда позволяет инвестору вложиться сразу во все ценные бумаги индекса. Простыми словами, если в ETF содержатся бумаги восьми компаний, то в одном пае фонда будет содержаться доля акции каждой компании. Купив один пай, инвестор получит доли сразу нескольких компаний — это удобнее, чем выкупать их по отдельности.
Состав фонда.
Фонды используют разные финансовые инструменты: одни могут инвестировать согласно тому или иному индексу, другие придерживаются только одного определенного сектора экономики, третье инвестируют в драгоценные металлы, а четвертые в облигации. Вариантов тут очень много. Инвестор фонда владеет не акциями тех компаний, которые находятся в фонде, он владеет паями данного фонда и не имеет права участвовать в собраниях. Так же в основной массе, фонды не выплачивают дивиденды, по акциям, которые есть в портфеле, полученные дивиденды фонд инвестирует обратно в рынок.
Управляющая компания.
Инвестиционным фондом управляем компания. К управляющем компаниям предъявляются довольно жесткие требования, они работают на основании лицензии выданной ЦБ, так же иметь минимум 20 млн. рублей собственных средств. Именно управляющая компания решает из каких активов будет состоять портфель фонда. Так же она и утверждает комиссию для частных инвесторов, которые хотят вложить свои деньги в тот или иной фонд.
Плюсы фонда:
- Экономия времени. Не нужно тратить время на изучение каждой компании. Управляющая компанию, уже все сделала за вас.
- Минимальные вложения. Если цена некоторых акций может быть равна несколько тысяч рублей и для покупки большого портфеля у начинающего инвестора просто нет денег, то цена пая может меньше 50 рублей.
- Диверсификация. Как правило фонд не состоит из одной компании, даже если одна компания обонкротится, то в хорошо диверсифицированном фонде потери инвестора будут ни такими существенными.
- Ликвидность. Как правило хорошие фонды высоко ликвидны и не составит большого труда быстро купить или продать паи.
- Открытость. Всю стратегию и информацию фонд публикует в открытых источниках и нет ни каких проблем, что изучить тот или иной фонд.
Минусы:
- Дополнительные издержки. Когда вы покупаете фонд вы платите две комиссии — это комиссия брокера и комиссия биржи за сделку. Тут у вас появляется комиссия за управления фондом, про нее не нужно забывать.
- Нет гарантии дохода. Точнее не у всех фондов есть гарантируемый доход.
Какие фонды есть в моем портфеле.
До конца года я планирую увеличить доля всех фондов в своём портфеле до 5% и с последующим увеличением до 10%. Я пользуюсь брокером от сбера, поэтому и фонды у меня от сбера, а именно Фонд Сберегательный SBMM и Фонд Топ Российских Акций SBMX.
Ваши лайки и подписка - лучшее доказательство проделанной работы!