В наши дни, с наличием огромного количества платформ онлайн-трейдинга, инвестирование на волатильных финансовых рынках стало доступнее, чем когда-либо. Однако, с таким изобилием вариантов, выбор платформы, соответствующей вашим инвестиционным потребностям, может занять много времени и стать настоящим испытанием.
Чтобы ускорить процесс обучения, давайте рассмотрим основы онлайн-инвестирования и выделим ключевые факторы, которые трейдерам необходимо учесть перед совершением первой сделки.
Ключевые выводы
- Онлайн-инвестирование предоставляет инвесторам простой и доступный по цене способ доступа к глобальным финансовым рынкам.
- При выборе онлайн-брокера необходимо учитывать такие факторы, как регулирование, безопасность платформы, сборы и комиссии, предлагаемые продукты и отзывы клиентов.
- При онлайн-инвестировании трейдеры могут использовать рыночные, лимитные, стоп-лосс и тейк-профит ордера.
- Yahoo! Finance и Google Finance могут стать отправной точкой для поиска информации о акциях, фьючерсах, опционах и криптовалютах.
Выбор онлайн-брокера: Важные критерии
При выборе онлайн-брокера, следует обратить внимание на следующие важные факторы:
Регулирование
Убедитесь, что брокер зарегистрирован для продажи ценных бумаг. Инвесторы могут легко проверить это, воспользовавшись сервисом BrokerCheck от Финансовой индустрии регулирующего органа (FINRA), введя имя брокера в поисковой строке.
Безопасность платформы
Чтобы защитить свои средства и личные данные, выбирайте онлайн-брокера с усиленными функциями безопасности, такими как двухфакторная аутентификация (2FA) и оповещения о безопасности входа в систему с помощью SMS/электронной почты, и который гарантирует неразглашение ваших личных данных третьим лицам.
Сборы и комиссии
Если вы планируете активно торговать, важно выбрать онлайн-брокера, который предлагает конкурентные торговые комиссии, так как они могут быстро суммироваться. Хотя многие дисконтные брокеры предлагают нулевые комиссии, имейте в виду, что они могут получать прибыль за счет более широкого спреда между ценой покупки и продажи. Также узнайте, взимает ли брокер минимальную плату за депозит, ежегодную или ежемесячную плату за обслуживание счета, плату за данные и плату за активность. Да, некоторые брокеры могут взимать с вас плату за отсутствие торговой активности в течение квартала!
Предлагаемые продукты
Убедитесь, что выбранная вами платформа предлагает все продукты, которыми вы хотите торговать. Например, если вы предпочитаете торговать сложными стратегиями, использующими различные инвестиционные инструменты, убедитесь, что платформа предлагает торговлю акциями, биржевыми торгуемыми фондами (ETF), опционами и фьючерсами. Известные приложения для онлайн-трейдинга, такие как Robinhood и Webull, даже начинают предлагать ведущие криптовалюты на своих торговых платформах и пробную версию нового крипто-кошелька.
Трейдеры, только начинающие свой путь, могут рассмотреть вариант онлайн-брокера, предлагающего демо-счет или симуляцию торговли, чтобы отточить свои навыки, прежде чем рисковать реальными деньгами.
Онлайн-отзывы
Что говорят другие клиенты? Обратите особое внимание на отзывы о службе поддержки клиентов, удобстве использования платформы и плате за счет. Чтобы получить более точное представление, убедитесь, что у брокера много отзывов, и ищите повторяющиеся темы в том, что говорят клиенты. Например, если многие отзывы жалуются на плохое обслуживание клиентов, есть вероятность, что брокеру необходимо улучшить ситуацию в этой области.
Двухфакторная аутентификация (2FA) - это система безопасности, которая требует двух различных видов идентификации для доступа к чему-либо. Инвесторы могут защитить безопасность своих онлайн-трейдинговых счетов, настроив 2FA.
Понимание основных типов ордеров
Инвесторам следует ознакомиться с основными типами ордеров, которые универсальны для всех торговых платформ. Понимание принципов их работы и ситуаций, в которых их следует использовать, помогает добиться оптимального исполнения и управлять рисками.
Рыночный ордер
Это ордер на покупку или продажу ценной бумаги по лучшей доступной цене. Например, предположим, что спред покупки/продажи акций Apple Inc. (AAPL) составлял $180.00–$180.10, а трейдер хотел купить акцию по рыночной цене. Он получит немедленное исполнение по $180.10 - лучшей цене продажи. Трейдеры, как правило, используют рыночные ордера, когда им нужно немедленное исполнение.
Лимитный ордер
Лимитный ордер устанавливает максимальную цену, которую трейдер готов платить за ценную бумагу (лимитный ордер на покупку), или минимальную цену, которую он готов принять (лимитный ордер на продажу).
Вернемся к примеру спреда покупки/продажи Apple, который составлял $180.00–$180.10, но трейдер считает, что может продать по более высокой цене. Он может поставить лимитный ордер на $200, что означает, что его акции не будут проданы, пока цена покупки не достигнет по крайней мере $200. Лимитные ордера полезны для трейдеров, которые больше заботяться о цене, чем о немедленном исполнении.
Стоп-лосс ордер
Этот ордер помогает управлять рисками трейдера, покупая или продавая по рыночной цене, как только ценная бумага торгуется по определенной цене или ниже нее.
Другими словами, если ценная бумага достигает стоп-цены трейдера, ордер превращается в рыночный ордер и исполняется по следующей лучшей доступной цене. Предположим, трейдер купил акции Apple за $200, но хочет выйти из сделки, если цена акций упадет ниже $150. Он поставит стоп-лосс ордер на $150. Если акции упадут до $150, то стоп-лосс ордер превращается в рыночный ордер, и сделка исполняется по лучшей доступной цене покупки. Онлайн-инвесторам следует привыкнуть всегда использовать стоп-лосс ордера, чтобы минимизировать риски и защитить свой капитал.
Тейк-профит ордер
Как следует из названия, этот тип ордера устанавливает определенную цену для закрытия открытой позиции с прибылью. Если цена ценной бумаги достигает лимитной цены, то автоматически инициируется продажа. Однако, если цена не достигает лимитной цены, то ордер остается неисполненным. Он также называется ордером на покупку с остановкой.
Например, трейдер, использующий технический анализ, заметил сопротивление над графиком Apple на уровне $180. Поэтому он решает поставить тейк-профит ордер на $179, чтобы закрыть свою длинную позицию, если акции снова протестируют этот уровень.
Более сложные ордера
Помимо этих основных ордеров, многие онлайн-торговые платформы предлагают более сложные типы ордеров, такие как "все или ничего" (AON), "исполнить или отменить" (FOK) и "один отменяет другой" (OCO).
Размер глобального рынка онлайн-трейдинга превысил $8 миллиардов в 2021 году, согласно данным рыночных исследований.
Исследование онлайн-инвестирования
В сети есть много бесплатных ресурсов, которые могут помочь с онлайн-инвестированием. Трейдеры могут проверить последние котировки акций на Yahoo! Finance и Google Finance. Эти сайты также предоставляют фундаментальные данные, такие как рыночная капитализация, отношение цены к прибыли (P/E) и финансовая отчетность компаний. Если вы любите работать с графиками, обратите внимание на такие сайты, как TradingView - интуитивно понятная веб-платформа для работы с графиками и социальная сеть, которая позволяет трейдерам проводить детальный технический анализ, делиться идеями и обсуждать рыночные тенденции.
Тем, кто хочет провести сканирование на основе технических и/или фундаментальных показателей, следует заглянуть на FINVIZ. Помимо поиска акций, инвесторы могут быстро увидеть, какие сектора и акции движутся, используя тепловую карту сайта. Этот инструмент для исследований (который имеет как бесплатную, так и премиум версию) даже применяется к рынку ETF и фильтрует по временному промежутку, что делает его полезным как для инвесторов, использующих стратегию "купить и держать", так и для онлайн-дневных трейдеров.
Даже если инвесторы планируют исполнять свои сделки самостоятельно, они могут рассмотреть возможность использования услуг зарегистрированного инвестиционного консультанта, чтобы получить помощь в навигации по финансовым рынкам и доступ к эксклюзивным исследованиям полносервисных брокеров.
Часто задаваемые вопросы
Что нужно учитывать при выборе онлайн-брокера?
При выборе онлайн-брокера нужно учитывать такие факторы, как регулирование, безопасность платформы, сборы и комиссии, предлагаемые продукты и отзывы клиентов.
Какие основные типы ордеров нужно знать трейдеру при онлайн-инвестировании?
Основные типы ордеров для онлайн-инвестирования включают рыночные, лимитные, стоп-лосс и тейк-профит ордера. Эти ордера помогают инвесторам зарабатывать прибыль и управлять рисками.
Какие есть надежные сайты для проведения онлайн-инвестиционных исследований?
Инвесторы могут зайти на Yahoo! Finance и Google Finance, чтобы найти котировки акций, фундаментальную информацию об акциях и финансовую отчетность компаний. Тем, кто хочет провести сканирование акций, биржевых торгуемых фондов (ETF) или товаров, следует изучить FINVIZ - инструмент для исследований, предлагающий как бесплатную, так и премиум версию.
В заключение
Онлайн-инвестирование предоставляет трейдерам простой и доступный по цене способ доступа к глобальным финансовым рынкам. Прежде чем начать, важно знать, что вы ищете от онлайн-торговой платформы, и провести некоторые базовые исследования, чтобы убедиться, что брокер удовлетворяет всем вашим инвестиционным потребностям и соблюдает все регуляторные требования. Онлайн-инвестирование предлагает трейдерам гибкость в принятии собственных финансовых решений или сотрудничестве с зарегистрированным инвестиционным консультантом.