Инвестирование в акции искусственного интеллекта (ИИ) в настоящее время является горячей темой в финансовых СМИ, поскольку инвесторы стремятся извлечь выгоду из одного из самых революционных секторов в экономике 2020-х годов. ИИ, обладающий огромным потенциалом для применения в здравоохранении, финансах, развлечениях и других сферах экономики, не только перестраивает, по сути, функционирование многих предприятий, но и меняет подход инвесторов к технологическому сектору.
Однако погружение в инвестиции в ИИ требует понимания уникальных особенностей этой области, которая характеризуется быстрыми инновациями, развивающимся рынком, а также устоявшимися гигантами и появляющимися стартапами. Это руководство для начинающих предоставит вам все необходимое, чтобы начать свой путь в этом перспективном и зачастую запутанном секторе.
Ключевые выводы:
- ИИ - это обширная и быстро развивающаяся область, характеризующаяся разработкой алгоритмов и вычислительных методов, которые позволяют машинам выполнять задачи, обычно требующие человеческого интеллекта.
- ИИ стал ведущей темой обсуждения во многих отраслях, включая здравоохранение, финансы, автомобильную промышленность, розничную торговлю, телекоммуникации и сельское хозяйство, поскольку предполагается, что он повышает эффективность и результативность.
- При инвестировании в акции ИИ следует учитывать несколько факторов: рыночное позиционирование, финансовое состояние компании, а также технологический и продуктовый портфель.
- Как и любые другие инвестиции, инвестирование в акции ИИ сопряжено с рисками, которые инвесторы должны учитывать, включая технологическую устарелость, волатильность цен и высокую оценку.
- Инвестирование в акции ИИ требует стратегического подхода из-за динамичного и быстро меняющегося характера этой технологии. Важно оставаться в курсе ситуации в отрасли ИИ, оценивать бизнес-модели компаний, работающих в этой сфере, и анализировать их конкурентные преимущества.
Понимание искусственного интеллекта (ИИ)
ИИ - это обширная и быстро развивающаяся область, характеризующаяся разработкой алгоритмов и вычислительных методов, которые позволяют машинам выполнять задачи, обычно требующие человеческого интеллекта. Его применение охватывает множество отраслей, и сторонники утверждают, что ИИ значительно изменит функционирование предприятий и предоставление услуг.
Для инвесторов важно в первую очередь понять следующие аспекты ИИ:
Машинное обучение
Машинное обучение включает в себя алгоритмы, которые позволяют компьютерам учиться на данных и делать прогнозы на их основе.
Обработка естественного языка
Обработка естественного языка позволяет машинам понимать и интерпретировать человеческий язык, облегчая взаимодействие между людьми и компьютерами.
Робототехника и автоматизация
Этот сектор направлен на повышение эффективности и возможностей автоматизированных систем, как правило, в производстве и логистике.
Компьютерное зрение
Компьютерное зрение предполагает обучение машин интерпретировать визуальные данные, от фотографий до потоков видео в реальном времени, и принимать решения на их основе.
Сложная природа ИИ, охватывающая машинное обучение, обработку естественного языка, робототехнику и автоматизацию, а также компьютерное зрение, открывает новые возможности и ставит новые задачи. Поскольку ИИ продолжает развиваться и интегрироваться в различные отрасли экономики, понимание этих аспектов имеет решающее значение для эффективной навигации в этом динамичном и потенциально прибыльном секторе, с учетом ваших инвестиционных стратегий.
Применение искусственного интеллекта (ИИ) в экономике
Обсуждения о потенциале применения ИИ ведутся во многих отраслях.
Здравоохранение
В здравоохранении алгоритмы ИИ могут анализировать медицинские изображения быстрее и точнее, чем врачи. Кроме того, ИИ может ускорить процесс разработки лекарств, прогнозируя поведение различных соединений.
Финансы и инвестиции
В сфере финансов и инвестиций алгоритмы ИИ могут анализировать рыночные данные со скоростью и глубиной, недоступными человеку. Более того, системы ИИ могут оценивать риски в инвестициях и кредитоспособность с большей точностью.
Автомобильная промышленность
В автомобильной промышленности ИИ играет ключевую роль в разработке беспилотных автомобилей, обрабатывая данные с датчиков транспортных средств для принятия решений о вождении. ИИ также может оптимизировать производственные линии и прогнозировать потребности в техническом обслуживании на автомобильных заводах.
Розничная торговля
В розничной торговле ИИ уже давно анализирует поведение потребителей, чтобы предлагать персонализированные предложения по покупкам. ИИ может прогнозировать потребности в запасах, оптимизировать уровень запасов и сокращать потери.
Сельское хозяйство
В сельском хозяйстве ИИ помогает отслеживать состояние сельскохозяйственных культур и почвы, что приводит к более эффективным методам ведения сельского хозяйства. Более того, ИИ может даже прогнозировать влияние факторов окружающей среды на урожайность.
Телекоммуникации
В телекоммуникациях ИИ может повышать производительность сети и прогнозировать отказы инфраструктуры. Для обслуживания клиентов ИИ предоставляет возможность использовать чат-ботов и автоматизировать многие взаимодействия с клиентами.
Развлечения и медиа
Стриминговые сервисы используют ИИ для рекомендаций персонализированного контента.
Образование
ИИ может использоваться для персонализации учебных программ для каждого ученика.
Кибербезопасность
Системы ИИ могут использоваться для обнаружения и реагирования на киберугрозы. Более того, ИИ используется для мониторинга транзакций на предмет выявления шаблонов, указывающих на мошенническую деятельность.
Потенциал ИИ огромен, но он также поднимает этические вопросы, такие как конфиденциальность данных, предубеждения в принятии решений и влияние на занятость.
Многообразие его применения отражает адаптируемость и поддерживаемые ИИ процессы. Однако при оценке его развития необходимо уделять первостепенное внимание балансу между инновациями и этическими соображениями.
Факторы, которые следует учитывать при инвестировании в акции искусственного интеллекта (ИИ)
Вот некоторые факторы, которые помогут вам оценить потенциальные риски и вознаграждения, связанные с инвестированием в компании, связанные с ИИ:
Рыночное положение и конкурентное преимущество
Вам следует оценить положение компании на рынке ИИ. Компании с сильным конкурентным преимуществом, лидерством в технологиях и интеллектуальной собственностью, как правило, имеют более благоприятные условия для долгосрочного успеха.
Рост выручки и финансовое состояние
Необходимо тщательно изучить рост выручки компании, прибыльность, денежный поток и уровень задолженности. Стабильный рост выручки и устойчивое финансовое положение являются показателями надежного инвестирования.
Исследования и разработки (НИОКР)
Компании, которые вкладывают значительные средства в НИОКР, могут использовать эти инвестиции для достижения прогресса в быстро развивающейся сфере ИИ. Однако высокие расходы на НИОКР также будут влиять на краткосрочную прибыльность.
Технологии и продуктовый портфель
Вы должны оценить и сравнить технологии и продуктовые предложения компании с ее конкурентами. Разнообразный портфель, который обслуживает различные отрасли, должен указывать на устойчивость и потенциал для роста.
Партнерства и сотрудничество
Союзы с другими крупными технологическими компаниями или отраслями могут обеспечить более быстрый доступ к крупным рынкам и улучшить технологические возможности.
Регулирование
Необходимо понимать нормативно-правовую среду, в которой работает компания, особенно в отношении конфиденциальности данных, этики ИИ и потенциальных антимонопольных вопросов. Изменения в законодательстве могут существенно повлиять на компании, работающие в сфере ИИ.
Глобальный охват и масштабируемость
Компании с глобальным присутствием и масштабируемыми продуктами, как правило, имеют более выгодные условия для извлечения выгоды из глобального рынка ИИ.
Диверсификация рисков
Инвестирование в одну акцию ИИ может быть рискованным, поэтому вам может потребоваться диверсифицировать свои инвестиции, инвестируя в различные компании или сектора в сфере ИИ; например, через ведущие биржевые фонды (ETF).
Долгосрочное видение и стратегия
Вам также следует оценить стратегическое видение компании. Компании должны сосредоточиться на текущих тенденциях и иметь четкую долгосрочную стратегию для будущих роста.
Клиентская база и спрос на рынке
Размер и разнообразие клиентской базы компании, а также спрос на рынке имеют решающее значение.
Инвестирование в акции ИИ требует понимания технических аспектов технологий ИИ и оценки традиционных финансовых показателей. Важно быть в курсе последних событий в сфере ИИ, поскольку технологии и рыночная динамика могут быстро меняться.
Известные акции искусственного интеллекта (ИИ)
В настоящее время растет количество акций, связанных с ИИ. Вот некоторые из наиболее обсуждаемых:
C3.ai Inc. (AI)
Это калифорнийская компания, которая разрабатывает программное обеспечение для искусственного интеллекта для предприятий. Компания недавно расширила сотрудничество с Amazon Web Services.
Palantir Technologies Inc. (PLTR)
Колорадская компания, которая разрабатывает и внедряет услуги по разработке программного обеспечения для разведывательного сообщества США.
EPAM Systems Inc. (EPAM)
Фирма предоставляет услуги по цифровой платформенной инженерии и разработке программного обеспечения по всему миру, включая платформы на базе ИИ.
SentinelOne Inc. (S)
Эта фирма обеспечивает кибербезопасность с помощью автономных средств предотвращения, обнаружения и реагирования на угрозы с использованием ИИ.
Nvidia Corp. (NVDA)
Компания известна своими передовыми графическими процессорами, которые являются ключевым элементом для приложений ИИ и машинного обучения. Ее последние чипы ИИ считаются очень мощными, что усиливает ее уже сильную позицию на рынке ИИ.
Microsoft Corp. (MSFT)
Microsoft является ключевым игроком в сфере ИИ, в основном благодаря партнерству с OpenAI, разработчиком ChatGPT. Microsoft также предлагает набор услуг ИИ через Azure, свою облачную платформу. Компания имеет свои команды НИОКР, занимающиеся разработкой приложений ИИ, включая их интеграцию в свой пакет продуктов Office.
Baidu Inc. (BIDU)
Китайская интернет-компания, занимающаяся поиском, разрабатывает ИИ-чат-бота ERNIE Bot.
IBM Corp. (IBM)
Компания, стоящая за некоторыми из старейших брендов в компьютерной отрасли, IBM производит передовые компьютерные чипы, квантовые вычислительные приложения, ИИ и инфраструктуру данных.
Intel Corp. (INTC)
Intel разрабатывает, производит и продает вычислительные устройства и связанные с ними продукты, работая в нескольких сегментах, включая центры обработки данных и ИИ.
UiPath Inc. (PATH)
Компания специализируется на роботизированной автоматизации процессов, ключевом компоненте ИИ, который помогает автоматизировать рутинные бизнес-процессы.
Helix Energy Solutions Group Inc. (HLX)
Helix внедряет ИИ в оффшорную энергетику, особенно в своих робототехнических и автоматизированных процессах разведки и добычи нефти и газа.
AeroVironment Inc. (AVAV)
Компания производит беспилотные летательные аппараты и тактические ракетные системы, где ИИ играет все более важную роль в навигации, наблюдении и сборе данных.
Pros Holdings Inc. (PRO)
Технологическая компания, которая разрабатывает инструменты, связанные с ИИ, направленные на помощь предприятиям в установлении цен, улучшении стратегии продаж и управлении доходами.
Риски и проблемы, связанные с инвестированием в акции искусственного интеллекта (ИИ)
Инвестирование в акции ИИ, как и любые другие инвестиции, сопряжено с определенными рисками и проблемами, которые необходимо учитывать. Вот некоторые из них:
Адаптация к ИИ
Коммерческий успех технологии ИИ зависит от того, насколько готовы сотрудники к внедрению ИИ в своих отраслях. Медленное внедрение будет препятствовать росту и прибыльности.
Конкурентная среда
Сектор ИИ отличается высокой конкуренцией, от стартапов до давних технологических гигантов. Выделяться и захватывать значительную долю рынка может быть сложно для компаний, особенно если некоторые конкуренты имеют поддержку своих правительств.
Риск исполнения
Это реальность. Успешная разработка и коммерциализация технологии ИИ связана со множеством технических препятствий, потенциальными задержками материалов и продуктов, а также с превышением бюджета.
Этический ИИ
Хотя большинство компаний в этом секторе имеют веб-страницы, посвященные процессам, которые они внедрили для проверки использования этих технологий, в обществе по-прежнему сохраняются опасения по поводу его влияния на рабочие места, будущее жизни в Интернете, предубеждений в алгоритмах ИИ и других вопросов, которые могут привести к законодательным актам, запрещающим определенные виды использования технологии ИИ.
Ажиотаж
Многие компании, работающие в сфере ИИ, особенно те, которые находятся в фазе роста, торгуются по высокой оценке, основанной на их будущем потенциале, а не на текущей прибыли. Это может сделать их более уязвимыми к коррекции рынка.
Регуляторная проверка
Отрасль ИИ подвергается значительному регуляторному контролю, особенно в отношении конфиденциальности данных, этического использования ИИ и антимонопольных проблем. Обсуждение вопросов регулирования ведется не только в Соединенных Штатах, но и во всем мире.
Технологии быстро устаревают
Одним из рисков является технологическая устарелость. Быстрый технологический прогресс в сфере ИИ может очень быстро сделать существующие технологии устаревшими.
Волатильность
Восприятие рынком потенциала ИИ привело к значительным колебаниям цен на акции, иногда основанным на спекулятивных тенденциях, а не на прочных финансовых фундаментах.
Как и в случае с любыми инвестициями, вам следует провести тщательную проверку, оставаться в курсе отраслевых тенденций и рассмотреть возможность диверсификации своих инвестиций, чтобы снизить эти риски.
Советы по инвестированию в акции искусственного интеллекта (ИИ)
Инвестирование в акции ИИ требует стратегии, которая может справиться с динамичным и быстро меняющимся характером этой технологии. Вот несколько советов:
Оставайтесь в курсе
Будьте в курсе событий в отрасли ИИ, включая технологический прогресс, рыночные тенденции и изменения в законодательстве. Эти знания имеют решающее значение для принятия обоснованных инвестиционных решений.
Оценка бизнес-модели
Вы должны четко понимать, как компания планирует получать доход и прибыль от технологии ИИ. Инвесторы должны искать компании с прозрачной и жизнеспособной бизнес-моделью.
Оценка конкурентного преимущества
Вы должны разобраться в том, что дает компании конкурентное преимущество в ее части бизнеса, связанного с ИИ. Это может быть достигнутый технологический прогресс, запатентованные алгоритмы, стратегические партнерства или сильная клиентская база.
Диверсификация инвестиций
Из-за присущих рисков и волатильности в технологическом секторе рекомендуется диверсифицировать инвестиции в различные компании и сектора в сфере ИИ. Это может помочь снизить риски.
Фундаментальные показатели
Вам следует изучить финансовую отчетность компании, уделяя внимание росту выручки, прибыльности, денежному потоку и уровню задолженности. Финансовая стабильность является ключевым показателем долгосрочной жизнеспособности компании.
Инвестиции в НИОКР
Компании, которые вкладывают значительные средства в исследования и разработки, с большей вероятностью будут внедрять новшества и опережать конкурентов в сфере ИИ. Однако недостаточно просто продвигать возможности ИИ. Задача заключается в том, чтобы сделать его вывод на рынок рентабельным и прибыльным.
Рыночный потенциал
Компании, которые имеют наилучшие условия для роста, вероятно, находятся в тех областях ИИ, которые обладают высоким потенциалом роста, или в отраслях, проходящих цифровую трансформацию.
Долгосрочная перспектива
ИИ - это область, где значительные прибыли могут потребовать времени. Поэтому важно не только иметь долгосрочную перспективу при инвестировании, но и убедиться, что компания, которую вы рассматриваете, делает то же самое.
Нормативно-правовая среда
Инвесторам следует обращать внимание на нормативно-правовую среду, поскольку она может значительно повлиять на компании, работающие в сфере ИИ, особенно на те, которые имеют дело с конфиденциальностью данных и этикой.
Качество менеджмента
Следует изучить качество и послужной список руководящей команды компании. Опытное и хорошо связанное руководство имеет решающее значение для эффективной навигации на рынке ИИ.
Управление рисками
Учитывайте свою склонность к риску и инвестируйте соответственно. Акции ИИ могут быть очень волатильными, поэтому важно управлять рисками.
Обращайтесь за профессиональной консультацией
Рассмотрите возможность консультации с финансовыми консультантами или инвестиционными специалистами, которые понимают технологический сектор и отрасль ИИ, особенно если вы не уверены в своих знаниях в этой относительно новой технологической области.
Сочетание глубокого понимания отрасли ИИ с разумными инвестиционными практиками позволит вам лучше воспользоваться инвестиционными перспективами в этой растущей сфере.
Находится ли отрасль ИИ в пузыре?
Этот вопрос обсуждается среди инвесторов, аналитиков и отраслевых экспертов. Признаки пузыря включают высокую оценку, изобилие спекуляций, быстрый рост инвестиций и экстремальный позитивный настрой на рынке (ажиотаж), который приводит к иррациональному инвестиционному поведению.
Хотя некоторые признаки указывают на то, что некоторые элементы отрасли ИИ могут быть переоценены, существуют также прочные фундаментальные основы, поддерживающие рост и устойчивость ИИ как революционной технологии. Инвесторам следует проявлять осторожность, проводить тщательные исследования и учитывать долгосрочные тенденции при инвестировании в этот сектор.
Существуют ли какие-либо ETF для ИИ?
Существует несколько биржевых фондов (ETF), которые предлагают доступ к корзине акций компаний, участвующих в разработке, исследованиях и использовании ИИ. К ним относятся Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ), iShares Robotics and Artificial Intelligence Multisector ETF (IRBO) и First Trust Nasdaq Artificial Intelligence and Robotics ETF (ROBT).
Выплачивают ли акции ИИ дивиденды?
Хотя некоторые акции ИИ или акции, связанные с ИИ, могут выплачивать дивиденды, в целом этот сектор ориентирован на рост, и многие компании реинвестируют прибыль для дальнейшего расширения и НИОКР. Инвесторам, которые заинтересованы в ИИ и ищут дивиденды, возможно, придется обратить внимание на более крупные, более диверсифицированные технологические компании или рассмотреть возможность инвестирования в ориентированные на ИИ ETF, которые включают акции, выплачивающие дивиденды.
В заключение
Инвестирование в акции ИИ может принести значительный рост, учитывая трансформирующее влияние искусственного интеллекта на многие отрасли. Однако важно осознавать уникальные особенности этого сектора.
Акции ИИ характеризуются высокими ожиданиями роста и быстрым технологическим прогрессом, что может привести к завышенной оценке и повышенной волатильности. Многие компании, работающие в сфере ИИ, особенно те, которые находятся на ранних стадиях развития, предпочитают реинвестировать в технологии и расширение рынка, а не выплачивать дивиденды, концентрируясь больше на долгосрочном росте капитала, а не на получении немедленного дохода.
Кроме того, на сектор ИИ влияют такие факторы, как изменения в законодательстве, этические соображения в отношении технологий ИИ и конкурентная среда. Все это может влиять на показатели акций.
Если вы рассматриваете возможность инвестирования в акции ИИ или акции, связанные с ИИ, вам необходимо учитывать эти факторы. Это включает в себя проведение тщательных исследований, чтобы понять потенциал и риски, связанные с инвестициями в ИИ, диверсификацию инвестиций в различные компании и подсектора в сфере ИИ для снижения рисков, а также сохранение долгосрочной инвестиционной перспективы, чтобы справиться с присущей волатильностью. Сочетание этих соображений с традиционным инвестиционным анализом поможет вам принимать более обоснованные решения и, возможно, извлечь выгоду из возможностей для роста, которые предоставляет ИИ.