Вернемся к нашему герою, Сергею.
Сегодня он получил новую стильную банковскую карту. Она открывает доступ к новым возможностям через мобильное приложение. «Курьер» доставил ему на работу бесплатную дебетовую карту, помог установить приложение и активировать карту.
Сергей написал в мессенджер Александру:
Привет, Саша! Я сегодня получил карту, она выглядит очень стильно. Ты вчера говорил, что расскажешь сегодня больше об инвестициях и о том, как можно увеличить свою финансовую подушку безопасности. Помнишь?
Александр:
Привет, Сергей! Прежде чем совершать сделки на бирже, тебе необходимо узнать больше о существующих рисках и активах, которые есть. Хотя нюансов в этой сфере много, я постараюсь объяснить всё максимально доступно.
Что такое инвестиции?
Инвестиции - это вложение денег с целью заработать и сохранить капитал.
Инвестиции бывают разные:
- покупка активов на бирже (акции, облигации,фонды)
- сдача недвижимости в аренду
- инвестиции в бизнес
Купить акции — значит вложить деньги в компанию и потенциально заработать на росте стоимости акций или получении дивидендов.
Акции и облигации выгодны по нескольким причинам:
- Они могут принести хороший доход на дистанции в несколько лет.
- Много инструментов с разным уровнем риска и доходности. Это позволяет собрать разнообразный портфель и снизить риски.
- Они ликвиднее чем недвижимость, поэтому ими удобнее пользоваться.
Облигации выплачивают процент и тело ежемесячно или ежеквартально, это называется купонный доход.
Акции выплачивают 1 или несколько раз в год % от своих доходов и эти выплаты называют дивидендами.
За счет этих выплат можно сформировать Рентный доход — это пассивный доход с капитала.
Хорошо, Сергей, а знаешь ли ты какие акции называются «Голубыми фишками»?
Сергей:
Ну я так думаю акции Газпрома, Сбербанка, крупных компаний. Да?
Александр:
В целом ты прав, но этих акций гораздо больше чем ты думаешь. Есть несколько признаков, по которым эти акции относят к «голубым фишкам».
Основные характеристики голубых фишек.
Большая капитализация. Капитализация — это общая стоимость всех акций компании, которая рассчитывается путём умножения количества акций на их рыночную цену. Иными словами, это рыночная стоимость компании.
Ликвидность. Голубые фишки — это наиболее активно торгуемые ценные бумаги. Их ежедневно покупают и продают в больших объёмах.
Стабильные дивиденды. Такие компании, как правило, отдают значительную часть своей прибыли акционерам в виде дивидендов. В последние годы компании иногда отменяют выплату дивидендов, но это компенсируется увеличением стоимости акций.
Чаще всего у нас инвестируют в компании бизнес которых связан с сырьем, его экспортом(нефть,газ) или продажей переработанного сырья, например металла.
Существует список голубых фишек на Московской бирже, в данный момент это всего 15 компаний.
Сергей:
Так может просто купить их все сразу и держать?
Александр:
Покупать тоже надо уметь, не всегда нужно покупать сразу, очень часто необходимы выждать момент, чтобы купить их. Я с тобой обязательно поделюсь стратегией покупки таких акций, но вначале мы с тобой должны определить твой уровень риска.
Уровень риска зависит от выбранного инвестиционного инструмента. Чем выше потенциальная доходность, тем больше риск потери средств. Риски могут быть экономическими, политическими, правовыми, технологическими, экологическими и социальными. Чтобы управлять рисками, можно распределить свой капитал между активами с разным уровнем риска, то есть диверсифицировать портфель. Также можно использовать стоп-приказы для автоматического выхода из позиции при достижении заранее определённого уровня убытка.
Облигации
Я хочу тебе рассказать еще о одном интересном инструменте это облигации.
Облигации бывают разных видов: государственные, корпоративные и другие. В этой статье мы рассмотрим только два вида облигаций — с купонными выплатами с постоянным и переменным купоном.
Купон это та сумма, которую выплатит компания на каждую купленную нами облигацию.
Еще важная характеристика у облигаций это срок погашения.
- Краткосрочные - срок погашения меньше года.
- Среднесрочные - от 1 года до 5 лет.
- Долгосрочные - больше 5 лет.
- Бессрочные или вечные - срок погашения не установлен.
При покупке облигаций важно учитывать все перечисленные характеристики.
Завтра я расскажу вам о возможных рисках, прежде чем мы приступим к практике.
Сегодня ты можешь подготовиться, вот тебе чек - лист, что нужно сделать до первой покупки акций или облигаций:
- Открыть брокерский счет онлайн, лучше у проверенного и надежного банка по ссылке. При регистрации обязательно запишите свой логин и пароль для входа в приложение.
До 16 сентября 2024 года у банка действует суперакция: каждый новый клиент, который купит акций на сумму чуть больше 1000 рублей и будет удерживать их не менее 1 месяца, получит 5000 рублей.
Я рекомендую вам воспользоваться этим щедрым предложением, ведь это отличный стартовый капитал для начинающего инвестора.
- Скачать приложение для Инвестиций и установить себе на смартфон. На одном из шагов при оформлении тебе дадут инструкцию для загрузки последней версии мобильного терминала и ее установки.
Терминал - это такая программа для торговли на бирже.
Сергей: Окей, я все понял, сейчас все сделаю.
Александр: До завтра! Если появятся вопросы, обязательно напиши мне, я постараюсь помочь.
Предыдущие дни.
День 1. Основы финансовой грамотности.