Можно ли вернуть налог, если оплачивал лекарства? А если оплатил лечение жены (мужа) или детей? А какие документы нужны для оформления?
Вопросов в части налоговых вычетов всегда много. Ответы есть в этой статье, а также подсказка, как приумножить деньги, чтобы приобрести то, о чем давно мечтаете.
Кто и когда может подавать на вычет за медицину
Налоговый вычет полагается только тем, кто платит подоходный налог НДФЛ (здесь наиболее распространенная ставка налога равна 13%). Подавать на него можно в течение трех лет, если деньги были потрачены на медицинские услуги, лекарства или взносы в рамках добровольного медицинского страхования.
Вычет можно получить не только на себя, но и на родителей, супруги (или супруга), несовершеннолетних детей и детей до 24 лет, которые учатся очно и находятся у вас на обеспечении. Платежные документы должны быть оформлены на ваше имя.
Сколько денег можно вернуть
Вычет на медицину относится к социальным вычетам. Это важно, потому что в ряде случаев он будет суммироваться с другими вычетами и имеет ограничения по размеру понесенных расходов, с которых можно получить вычет.
Например, если вы оформляете вычет за медицину и вычет по расходам на накопительную часть пенсии за один и тот же период при оплачиваемом НДФЛ по ставке 13%, то получите 13% с общей суммы в 120 тыс. рублей (максимальных для вычета расходов), а начиная с 2024 г. — 13% со 150 тыс. рублей.
❗ А вот если занимались благотворительностью или платили за образование, то вычет рассчитывается отдельно. Эти вычеты не суммируются с другими.
Отдельно стоит сказать о дорогостоящем лечении. Здесь можно вернуть 13% от фактически понесенных расходов, а не с максимальной суммы. При этом за один налоговый период можно оформить вычет на обычное и дорогостоящее лечение.
Какие документы нужны для оформления
1) Если оплачивали лечение до 2024 года:
☑️ Копию договора на оказание медицинских услуг, если договор заключался;
☑️ Копию лицензии медицинской организации или индивидуального предпринимателя, если в договоре отсутствуют ее реквизиты. Организация должна находиться в России;
☑️ Оригинал справки об оплате медицинских услуг.
☑️ Копию документа, подтверждающего степень родства, если оплачивали лечение за родственников.
❗ Для вычета за 2024 г. и последующие — только справку об оплате медицинских услуг.
2) Если оплачивали лекарства
☑️ Оригинал рецепта со штампом «Для налоговых органов РФ, ИНН налогоплательщика»;
☑️ Копию документа, подтверждающего степень родства. Например, если покупали лекарства для родителей или детей, то свидетельство о рождении;
☑️ Копии документов, подтверждающих оплату медикаментов (например, чеков).
3) Если оплачивали медицинское страхование до 2024 года
☑️ Копию договора добровольного личного страхования (страхового полиса), предусматривающего оплату исключительно медицинских услуг;
☑️ Копии платежных документов, подтверждающих уплату страховых взносов: кассовые чеки, квитанции к приходным кассовым ордерам, банковские выписки и тд;
☑️ Копии документов, подтверждающих родство лиц, за которых вы оплачиваете страховые взносы. Копии свидетельства о браке, свидетельства о рождении, документа, подтверждающего опеку или попечительство;
☑️ Копии документов, подтверждающих возраст детей, если соответствующие страховые взносы уплачены за детей (например, свидетельств о рождении).
❗ Для вычета за 2024 г. и последующие — только справку об уплате страховых взносов.
Как значительно приумножить вырученные деньги
Получать деньги назад всегда приятно. Но можно не ограничиваться 13%, а сделать так, чтобы их стало еще больше. Тогда со временем можно приобрести что-то более крупное, например, автомобиль или отдохнуть за границей. Подставьте свое 😉
Это реально, если, например, вложить деньги в акции крупных компаний и получать от них дивиденды, а потом продать когда они вырастут в цене. Так можно владеть частичкой Сбербанка, Лукойла или Магнита и получать часть их прибыли в виде дивидендов. Потому что акция, по сути, это доля в бизнесе.
Мы инвестируем публично 9 лет в рамках Клуба инвесторов, и за это время наш инвестиционный портфель из акций РФ вырос в 5,5 раз, а в среднем он растет на 24% в год. Отдельные акции приносят нам десятки и сотни процентов прибыли. Например, на акциях Газпром Нефти мы заработали 145,2% за 2 года, и таких примеров у нас много.
Если вы тоже хотите заставить деньги работать, приходите на практикум «Фабрика инвесторов». Это бесплатно. За 7 дней вы узнаете, как зарабатывать на фондовом рынке и сделаете первые шаги в инвестициях.
На практикуме вы:
☑️ узнаете, что такое акции и облигации;
☑️ откроете брокерский счет;
☑️ составите первый портфель и купите первые акции;
☑️ узнаете, как защитить вложения от рисков;
☑️ получите первый пассивный доход от облигаций.
В закрытом чате вам будут помогать кураторы — инвесторы с многолетним опытом. Вы точно разберетесь и научитесь выбирать надежные активы, потому что получите ответы на все вопросы.
🎓 Обучение ведет Виталий Кошин — профессиональный инвестор с 18-летним опытом, финансист и кандидат экономических наук, директор и основатель крупной инвестиционной школы.
Много лет назад он пришел на фондовый рынок с накоплениями в 50 тысяч рублей, а сейчас его инвестиционный капитал вырос более чем в 1000 раз 🔥
Обучение прошли более 10 000 человек. Каждый, кто выполнял задания, разобрался, как устроен рынок ценных бумаг и получил первый пассивный доход.
На практикуме сейчас вы сможете заложить основу для будущего роста капитала и разобраться в финансовых инструментах. А когда получите вычет от налоговой, то грамотно распорядитесь деньгами и приумножите их в течение нескольких лет.
🚀 Стартуем уже скоро. Чтобы занять место, пройдите быструю регистрацию ⤵️
https://finplan.expert/fabrika_investorov?utm_source=yad&utm_medium=start&utm_campaign=fabrika
