На примере реального случая хочу вам рассказать про одну «Игру», правила которой нам всем известны: жертве дают задания – она их выполняет, а в конце игры – БОНУС, о котором я расскажу чуть позже.
Шаг № 1 – Начало игры
Звонит неизвестный номер, приятный женский голос представляется сотрудником оператора сотовой связи (допустим МТС) и уточняет ваши персональные данные. Вы их подтверждаете – с этого момента игра началась.
Далее девушка сообщает следующее: «Чтобы ваша СИМ-карта продолжила действовать Вам необходимо перезаключить договор на оказание услуг сотовой связи». В ходе беседы жертва подтверждает свои персональные данные и сообщает информацию о себе, либо не сообщает – это значения не имеет, поскольку цель разговора в другом.
Шаг № 2 – «Мы ведём твоё дело»
Спустя некоторое время поступает звонок с другого неизвестного номера и уже серьезный настойчивый голос говорит, что «он/она является сотрудником следственных органов и, прослушав ваш телефон им стало известно, что с вами только что беседовали мошенники, которые завладели вашими персональными данными».
Чтобы подтвердить свои слова жертве скидывают отрывок записи разговора с «сотрудником МТС».
Важно отметить, что все звонки поступают либо посредством мессенджера Viber, либо WhatsApp, и могут быть как в аудио, так и в видео формате.
Далее жертву начинают буквально готовить к дальнейшим манипуляциям. Позвонивший сообщает, что они «Следственные органы» ведут дело, и что должен позвонить сотрудник Росфинмониторинга, который даст консультацию, как себя «обезопасить».
Шаг № 3 – «Игрок № 3»
В игру вступает «мошенник №3», который представляется сотрудником Росфинмониторинга и сообщает, что ваши персональные данные используются третьими лицами и уже поданы 3-4-5 заявок на кредит. С целью предотвращения их незаконных действий нужно их опередить – самому подать заявку в эти банки, получить денежные средства и перевести на «безопасный» счет, указанный «доброжелательным сотрудником Росфинмониторинга».
Важно отметить, что именно этот мошенник будет сопровождать жертву на протяжении всего времени. Задача первых двоих подготовить жертву к разговору с третьим. Именно «сотрудник Росфинмониторинга» будет тем самым «голосом из телефона», который будет давать все команды и инструкции. Периодически в игру будет вступать Игрок № 2 – сотрудник следственного комитета, который ведёт дело жертвы.
По инструкции «голоса из телефона» жертва обращается в банк, в который якобы уже была подана заявка на кредит третьими лицами, сам оформляет кредит, а наличные денежные средства через банкомат перечисляет на «безопасный счет».
Что же такое «безопасный счет»? Это ключевая уловка мошенников – они помогут вам им обзавестись.
Схема следующая: по инструкции «голоса из телефона» жертва устанавливает на свой мобильный телефон приложение «Mir Pay» или иной платежной системы, к которому мошенник будет привязывать банковские карты с номерами счетов, на которые будут переводиться деньги. Затем эти карты будут отвязаны из приложения, и соответственно никакой информации о счетах не останется, даже в чеке, полученном из банкомата.
После совершения операций по переводу денежных средств, жертве скидывают «официальные» документы, якобы подтверждающие факт закрытия кредитных договоров:
Затем жертве сообщают, что один из платежей был осуществлен (по какой-то причине) не на безопасный счет, а на счет батальона «Азов» с целью поддержания Украины, и данная информация поступила в ФСБ России. Таким образом, жертву начинают запугивать, что к ней домой и ее родственникам могут прийти с обысками, нужно в срочном порядке все наличные денежные средства перечислить на «безопасные счета», и имеющееся ценное имущество продать, а с деньгами поступить аналогичным образом, иначе всё изымут сотрудники ФСБ. Чтобы не потерять автомобиль предлагают совершить следующую операцию: в самые кратчайшие сроки нужно его продать, деньги перевести сотруднику Следственного комитета, который изымет/выкупит автомобиль, заберёт на специализированную стоянку и выдаст жертве. После продажи автомобиля жертва также перечисляет деньги на указанный мошенниками счет, после чего ей скидывают справку.
Главная задача мошенников максимально запугать жертву, под любым предлогом не давать времени на раздумья и оградить от общения с близкими и знакомыми, которые смогут вразумить попавшего в беду человека. С этой целью жертве внушают, что ни в коем случае ни с кем общаться нельзя, иначе и к ним придут с обысками и всех «посадят в тюрьму» за содействие Украине.
Шаг № 4 – Решение проблем уже близко
Таким образом, жертва убеждена, что все кредиты погашены, деньги находятся на безопасных счетах, а автомобиль находится на «штраф-стоянке».
Затем поступает звонок от «сотрудника Следственного комитета», который сообщает, что нужно приехать в Управление Следственного комитета, чтобы забрать свой автомобиль. И вновь «сотрудник Росфинмониторинга» возвращается к разговору, который говорит, что нужно купить бутылку шампанского, чтобы при встрече отблагодарить сотрудника Следственного комитета.
Шаг № 5 – Финал
Жертва будучи глубоко убежденной, что решение всех проблем уже близко, вместе с бутылкой шампанского прибывает по указанному мошенниками адресу в Следственный комитет, где ожидает следователя. Через некоторое время жертва узнает, что следователя с фамилией, допустим Иванова, не существует, но «голос из телефона» настаивает, что Иванова тоже является мошенником и нужно привлечь внимание сотрудников следственного комитета, бросив в здание бутылку шампанского и прокричав «Слава Украине!»
В данном случае, задача мошенников совершить руками жертвы преступления террористической/экстремисткой/диверсионной или иной направленности.
Команды могут быть разные в зависимости от сценария «Игры»: бросить в здание военкомата/прокуратуры бутылку с зажигательной смесью, написать краской «ГУР» на памятнике. Но это еще не финал.
Бонус данной «Игры» в том, что, в конечном счете «голос в телефоне» предпринимает все силы, чтобы убедить жертву совершить суицид, поскольку им не нужны свидетели. Нередки случаи, когда мошенники добиваются своего. Жертве дают указание спрыгнуть с крыши, либо иным способом свести счеты с жизнью. Жертва находясь в глубоком душевном потрясении не отдавая отчет своим действиям способна на подобные шаги.
Результатом манипуляций группы мошенников складывается следующая картина: жертва теряет всё имущество и накопленные денежные средства, оформляет кредитные договоры, оказывается «за решёткой» либо лишается жизни.
Юридическая справка
С целью профилактики выдачи займов под влиянием мошенников 11 июля 2023 года Государственной Думой Российской Федерации принят Федеральный закон «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе», которым обязывает банковские организации внимательнее проверять подозрительные операции. Данные поправки опубликованы 24.07.2023 года, и вступят в силу по истечении одного года после дня его официального опубликования, то есть 25.07.2024 года.
После вступления поправок в законную силу даже добровольно переведенные мошенникам средства можно будет вернуть.
На официальном сайте Государственной думы указано следующее:
Банки и платежные системы обяжут проверять подозрительные транзакции и приостанавливать явно мошеннические операции на два дня, даже если имеется согласие клиента. Деньги, переведенные на счета злоумышленников, которые находятся в специальной базе Банка России, будут возвращены.
Председатель Государственной Думы Вячеслав Володин подчеркнул: «Закон обяжет банки более тщательно проверять и приостанавливать подозрительные переводы. Необходимо защитить средства граждан от финансовых мошенников».
«После принятия закона банки и другие операторы обязаны будут не только тщательнее проверять подозрительные переводы, но и принимать меры, чтобы средства граждан к мошенникам не попадали. А тем банкам, которые будут пренебрегать этими обязанностями, придется возвращать людям украденные деньги», — отметил Володин. (http://duma.gov.ru/news/59572/)
Очень важно каждому из нас донести информацию о «мошеннических манипуляциях» до своих близких и знакомых преимущественно старшего поколения.
Существуют основные правила, которые важно соблюдать, чтобы не стать жертвой:
1. Прежде всего, нужно перепроверять поступившую информацию. Если говорят, что сын попал в беду – нужно позвонить сыну.
2. Договор на оказание услуг оператором сотовой связи не нужно продлевать или перезаключать.
3. Сотрудники правоохранительных органов не звонят посредством мессенджера Viber или WhatsApp. В случае поступления такого звонка – позвоните в полицию/ФСБ и уточните, работает ли в данном подразделении сотрудник с указанной фамилией.
4. Не существует «безопасного счета», на который нужно перечислить все сбережения.
5. Если говорят, что «замечена подозрительная активность на вашем счете» – позвоните в банк и сообщив номер телефона, с которого звонили и уточните данную информацию.
6. Никому нельзя сообщать код из поступившего СМС-сообщения и заветные 3 цифры, указанные на обороте банковской карты.
7. Существуют сайты-дублеры, которые выглядят, как всем нам знакомые официальные сайты «Госуслуг», банков, приложений, на которых необходимо указать свои персональные данные и данные своих банковских карт с целью совершения покупки или участия в розыгрыше.
Важно помнить, что мошенники не остановятся не перед чем, чтобы завладеть вашими средствами, это лица без морали и сострадания, которым безразличны чужие проблемы.
Только спустя время к жертве приходит осознание произошедшего, когда уже деньги переведены, и все команды успешно выполнены. После обращения в правоохранительные органы будет возбуждено уголовное дело по факту мошенничества, но результативность его расследования весьма и весьма низка. Только от вас зависит сохранность ваших сбережений, и в Ваших руках может оказаться судьба близких.
Автор статьи: юрист Иван Кораблев
P.S. После написания статьи с аналогичными историями обратились еще несколько человек, так что, как бы не была неправдоподобна схема, описанная выше, она не просто реальна, но и продолжает широко использоваться. Будьте аккуратны!